单位客户提出开户申请的，以下情况不予开户的是（）。A、已开立的账户在半年内签发空头支票2次B、开户单位的法定代表人被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信名单C、开户单位不配合进行身份识别D、客户经理上门开户的地点与客户注册/营业地址不一致

题目

单位客户提出开户申请的，以下情况不予开户的是（）。

  • A、已开立的账户在半年内签发空头支票2次
  • B、开户单位的法定代表人被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信名单
  • C、开户单位不配合进行身份识别
  • D、客户经理上门开户的地点与客户注册/营业地址不一致
相似考题

1.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构在经过核实后可以为其开户。

2.对公线上开户全面简化单位账户开户流程，以下说法正确的是：（）。A、在开户环节为基层人员减负，减少尽职调查工作量，仅需对“注册地址和经营（联系）地址不一致”、“国家企业信用信息公示系统无法对客户提供的证照信息进行确认”、“较高风险客户”、“符合互联网金融或类金融企业特征的客户”和“银行类同业客户”等5种场景进一步信息核实B、与工商数据平台互联互通，使用人脸识别和联网核查等科技手段，助力银行对客户身份和客户信息进行识别和核实C、将开户网点客户经理和营运人员处理的工商信息比对、人行账户信息查询及账户关联人身份核查整合迁移至金融服务中心处理，推进基层营业机构“优柜压柜”

3.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行不得为其开户。

4.对于客户经理上门收取开户资料的，需由（）在单位银行结算账户信息记录单、开户申请书、单位授权委托书及全部开户资料上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。A、授权柜员B、委派会计主管C、支行负责人D、客户经理

参考答案和解析
正确答案:B,C,D
更多“单位客户提出开户申请的，以下情况不予开户的是（）。A、已开立的账户在半年内签发空头支票2次B、开户单位的法定代表人被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信名单C、开户单位不配合进行身份识别D、客户经理上门开户的地点与客户注册/营业地址不一致”相关问题

  • 第1题：

    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    开立单位银行结算账户时，柜员应对以下事项进行审核（）。

    • A、开户单位或其法定代表人是否列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信企业名单
    • B、开户单位是否存在不配合进行身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、意图从事账户租借或违法犯罪活动等情形
    • C、开户单位法定代表人是否存在与分行辖内3个以上（含）其他单位法定代表人相同的异常情形
    • D、客户所留联系电话是否已登记为其他人的联系电话

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。

    • A、客户疑似黑名单客户
    • B、客户有司法冻结记录
    • C、客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户
    • D、客户列入严重违法失信企业名单

    正确答案:A

  • 第4题：

    以下客户不允许开立单位账户的是（）。

    • A、无管理客户经理的自然进店客户
    • B、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户
    • C、已在我*行开立多个一般账户的客户
    • D、法人同时为A单位法人，且A单位已在我*行开立基本账户

    正确答案:B

  • 第5题：

    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行机构可以拒绝为其开户。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    以下业务需支行行长授权审批的是（）。

    • A、由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的
    • B、单位定期存款开户
    • C、将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”
    • D、单位通知存款开户

    正确答案:A

  • 第7题：

    开户机构在尽职调查时，对于被列入（）不得为其开户。

    • A、严重违法失信企业名单
    • B、经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
    • C、洗钱风险等级为较高的客户
    • D、列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    多选题
    单位发生以下哪些情形，银行和支付机构不得为其开户？（）
    A

    被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”

    B

    经银行和支付机构核实单位注册地址不存在

    C

    经银行和支付机构核实单位虚构经营场所

    D

    经银行和支付机构核实单位注册地在异地


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构在经过核实后可以为其开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    有组织同时或分批开户

    C

    开户理由不合理

    D

    开立业务与客户身份不相符


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下业务需支行行长授权审批的是（）。
    A

    由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的

    B

    单位定期存款开户

    C

    将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”

    D

    单位通知存款开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于（）、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户。

    • A、不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
    • B、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
    • C、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
    • D、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户

    正确答案:A

  • 第14题：

    会计经理对柜员交来的开户资料复核时，如发现以下情况，原则上不予开户的是（）。

    • A、已开立账户在半年内签发空头支票3次（不含）以内
    • B、开户单位不配合最近一次银企对账
    • C、开户单位在半年内出现多次可疑交易行为
    • D、开户单位在本营业机构现有单位账户数量在2个以上时（含）

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、有组织同时或分批开户
    • C、开户理由不合理
    • D、开立业务与客户身份不相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    根据反洗钱相关要求，柜面人员在对公客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。

    • A、无法确认代理关系的
    • B、对个人或单位信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人或单位拒绝出示
    • C、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
    • D、经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位或被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下开户单位的异常情况，由营业机构负责人审批授权批准即可开立的是（）。

    • A、开户单位在半年内出现签发中信银行空头支票3次
    • B、开户单位不配合最近1次银企对账
    • C、开户单位在同一营业机构已有3个账户
    • D、开户单位在一级分行全辖已有5个账户

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）的相关规定，对以下六种场景应拒绝客户开户申请。（）

    • A、对于单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示
    • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
    • D、单位被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
    • E、经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所
    • F、已列入分行风险部风险客户名册“黑名单”中的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    对于以下哪些情况，银行应加强对单位开户意愿的核查，应对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料。（）

    • A、注册地和经营地均在异地。
    • B、法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚。
    • C、单位注册地址不存在。
    • D、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”。

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    多选题
    以下开户单位的异常情况，由营业机构负责人审批授权批准即可开立的是（）。
    A

    开户单位在半年内出现签发中信银行空头支票3次

    B

    开户单位不配合最近1次银企对账

    C

    开户单位在同一营业机构已有3个账户

    D

    开户单位在一级分行全辖已有5个账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下客户不允许开立单位账户的是（）。
    A

    无管理客户经理的自然进店客户

    B

    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户

    C

    已在我*行开立多个一般账户的客户

    D

    法人同时为A单位法人，且A单位已在我*行开立基本账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    单位客户提出开户申请的，以下情况不予开户的是（）。
    A

    已开立的账户在半年内签发空头支票2次

    B

    开户单位的法定代表人被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信名单

    C

    开户单位不配合进行身份识别

    D

    客户经理上门开户的地点与客户注册/营业地址不一致


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行机构可以拒绝为其开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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