监管当局应建议银行至少设立以下哪些内部限额（）A、对所有外币的总额设定日间及隔夜敞口头寸限额B、对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额C、交易限额和管理层行动触发限额D、期权限额E、对特定交易对手的结算风险设定限额

题目

监管当局应建议银行至少设立以下哪些内部限额（）

  • A、对所有外币的总额设定日间及隔夜敞口头寸限额
  • B、对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额
  • C、交易限额和管理层行动触发限额
  • D、期权限额
  • E、对特定交易对手的结算风险设定限额
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1.资金全部来源于内部成员的互助型小额信贷机构,由银行监管当局负责监管。()此题为判断题(对，错)。

2.狭义的金融监管是指()。A:行业自律性监管 B:金融监管当局的监管 C:社会中介组织监管 D:银行内部管理

3. 下列哪些要求符合监管当局对商业银行交易账簿头寸的规定？（??）A. 监控交易规模和头寸余额 B. 超过限额时，交易员有权继续按照原有交易策略管理头寸 C. 至少逐日重新估值 D. 设置头寸限额并进行监控 E. 至少逐月重新估值

4.在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为( )。A、非现场监督 B、现场检查 C、并表监管 D、监管评级

更多“监管当局应建议银行至少设立以下哪些内部限额（）”相关问题

  • 第1题：

    下列有关风险限额管理的说法中，错误的是（　　）。

    A.行业标准和监管目标不是限额目标值设定的绝对参考
    B.限额指标很多是绝对额指标
    C.风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节
    D.监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求

    答案：B
    解析：
    在风险指标的选取上，各类风险限额一般会选取监管部门关注的风险指标作为限额指标，因此限额指标很多是比率指标。也有部分限额采用的是绝对额指标。

  • 第2题：

    监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    中央银行或监管当局在审批商业银行时主要考虑哪些因素？


    正确答案: 中央银行或监管当局在审批商业银行时主要考虑的因素有以下几方面：
    （1）资本金。由于商业银行独特的负债经营方式及其在一国经济中的特殊地位，设立商业银行必须达到法定的最低资本额以保护存款人的利益和维护银行体系的稳定。
    （2）高级管理人员素质。中央银行或监管当局在审批商业银行时要考察高级管理人员包括品质、能力、经验、信誉等方面在内的综合素质。
    （3）银行业竞争状况和社会经济需要。对于符合基本条件的申请人，监管当局在进行审批时要考虑现时的银行业市场竞争状况，当审批机关认为市场的竞争程度已无法容纳时，新银行就很难被批准。

  • 第4题：

    监管当局对银行进行定期的监管程序不包括：（）。

    • A、检查风险暴露及其转换为资本要求的计算过程
    • B、检查相应内部控制措施的质量
    • C、检查现有的资本评估框架
    • D、建议资本计算的框架结构

    正确答案:D

  • 第5题：

    有些国家的监管当局还要求，对银行的内部评级过程和损失特征的估算进行（）

    • A、内部审计
    • B、外部审计
    • C、内部评估
    • D、监管部门评估

    正确答案:B

  • 第6题：

    银行采用内部评级系统有助于监管当局把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    对于监管当局，银行使用内部评级系统有助于改善以下哪些领域（）

    • A、把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来
    • B、提高风险类别和风险程度的敏感度
    • C、不断改进风险管理做法
    • D、提高监管效率
    • E、降低监管难度

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
    A

    商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

    C

    银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

    D

    如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为（  ）
    A

    非现场监督

    B

    现场检查

    C

    并表监管

    D

    监管评级


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    对于监管当局，银行使用内部评级系统有助于改善以下哪些领域（）
    A

    把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来

    B

    提高风险类别和风险程度的敏感度

    C

    不断改进风险管理做法

    D

    提高监管效率

    E

    降低监管难度


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    监管当局应建议银行至少设立以下哪些内部限额（）
    A

    对所有外币的总额设定日间及隔夜敞口头寸限额

    B

    对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额

    C

    交易限额和管理层行动触发限额

    D

    期权限额

    E

    对特定交易对手的结算风险设定限额


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪些要求符合监管当局对商业银行交易账户头寸的规定（）。

    A:至少逐月重新估值
    B:设置头寸限额并进行监控
    C:监控交易规模和头寸余额
    D:超过限额时，交易员有权继续按照原有交易策略管理头寸
    E:至少逐日重新估值

    答案：B,C,E
    解析：
    记人交易账户的头寸应当满足以下基本要求：一是具有经高级管理层批准的书面的头寸，金融工具和投资组合的交易策f包括持有期)。二是具有明确的头寸管理政策和程序，包括设置头寸限额并进行监控；交易员可以在批准的限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸交易头寸至少应逐日按照市场价值计价：按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层；根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控。同时，还要评估市场变量的质量和可获得性、市场交易的规模、交易头寸的规模等。三是具有明确的、与银行交易策一致的监控头寸的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。交易目的在交易之初就已确定.此后一般不能随意更改。

  • 第14题：

    如果银行使用内部评级高级法，则采用监管当局设定的估算值。（）


    正确答案:错误

  • 第15题：

    以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。

    • A、银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力
    • C、监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下

    正确答案:C

  • 第16题：

    我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？


    正确答案: 市场准入监管、市场运营监管和市场退出监管。

  • 第17题：

    银行应当根据监管当局的要求对其外汇风险情况进行信息披露，披露的内容不包括（）

    • A、所承担外汇风险的总体限额及不同业务与产品的敞口头寸和限额
    • B、外汇风险管理的政策和程序
    • C、内部和外部审计情况
    • D、外汇风险资本状况

    正确答案:C

  • 第18题：

    对于在利率风险方面现场检查及非现场监管中发现的问题，监管当局可采取多种措施要求银行进行改正，这些措施包括下面哪项（）

    • A、增加提交利率风险报告的次数
    • B、对银行的利率风险管理体系提出整改建议
    • C、要求银行制定更合适的限额
    • D、要求银行增加资本金
    • E、提供额外相关资料

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    为确保银行外汇风险内部控制措施的有效性，监管人员应建议银行设立的内部限额有（）

    • A、对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额
    • B、止损限额和管理层行动触发限额
    • C、期权限额
    • D、对所有交易对手的结算风险设定限额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    问答题
    我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？

    正确答案： 市场准入监管、市场运营监管和市场退出监管。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    有些国家的监管当局还要求，对银行的内部评级过程和损失特征的估算进行（）
    A

    内部审计

    B

    外部审计

    C

    内部评估

    D

    监管部门评估


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    在采用内部评级高级法的银行中，贷款期限由监管当局确定。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    为确保银行外汇风险内部控制措施的有效性，监管人员应建议银行设立的内部限额有（）
    A

    对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额

    B

    止损限额和管理层行动触发限额

    C

    期权限额

    D

    对所有交易对手的结算风险设定限额


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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