属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）A、酒店普通员工B、装修公司或装修队的农民工C、职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）D、无照摊贩、有照流动摊贩

题目

属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）

  • A、酒店普通员工
  • B、装修公司或装修队的农民工
  • C、职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）
  • D、无照摊贩、有照流动摊贩
相似考题

1.如出现以下情形,应拒绝办理业务有()。A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内C.客户为高风险客户D.客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

2.保险行业(含职业)风险要素可从以下哪些角度进行评估()A.金融行业B.公认具有较高风险的行业(职业)C.与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员D.行业现金密集程度

3.进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()

4.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,关于行业(含职业)风险,以下哪个选项不是金融机构可进行评估的角度:()。A.公认具有较高风险的行业(职业)B.与特定洗钱风险的关联度C.非自然人客户的股权或控制权结构D.行业现金密集程度

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  • 第1题：

    无证、流动摊贩是平安银行规定的可推荐行业


    正确答案:错误

  • 第2题：

    一家酒店要求从业人员站有站相、坐有坐相、面带微笑等，这属于酒店的（）。

    • A、行为规范
    • B、行业守则
    • C、职业纪律
    • D、职业责任

    正确答案:C

  • 第3题：

    以下哪些职业属于慎选职业类型？（）

    • A、卡拉OK、夜总会、歌舞厅等休闲娱乐业员工
    • B、清洁公司、搬家公司等小型服务业员工
    • C、自由职业或无法核实工作单位的客户
    • D、临时工、退休人员

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    出租车司机的职业道德规范包括哪些方面（）

    • A、职业义务
    • B、职业良心
    • C、职业信誉
    • D、职业尊严

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。

    • A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查
    • B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业
    • C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户
    • D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    按照客户的特点或帐户的属性，招商银行高风险客户包括哪些（）。

    • A、外国政要
    • B、珠宝行
    • C、上海、深圳等证券交易所上市公司
    • D、本地有合法职业的自然人客户
    • E、医院
    • F、拍卖行

    正确答案:A,B,F

  • 第7题：

    根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（）。

    • A、高风险、中风险、低风险
    • B、高风险、低风险
    • C、大风险、小风险
    • D、正常、非正常

    正确答案:A

  • 第8题：

    基金管理公司进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户（）等因素。

    • A、身份
    • B、地域
    • C、行业或职业
    • D、交易特征

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（）。
    A

    高风险、中风险、低风险

    B

    高风险、低风险

    C

    大风险、小风险

    D

    正常、非正常


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    有符合下列条件之一的个人和单位客户，可评定为高风险客户。（）
    A

    赌场等赌博性质行业的客户

    B

    与欺诈或腐败猖獗的国家或地区有密切关系的客户

    C

    受益人属于外国政要的客户

    D

    信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）
    A

    酒店普通员工

    B

    装修公司或装修队的农民工

    C

    职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）

    D

    无照摊贩、有照流动摊贩


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些职业属于慎选职业类型？（）
    A

    卡拉OK、夜总会、歌舞厅等休闲娱乐业员工

    B

    清洁公司、搬家公司等小型服务业员工

    C

    自由职业或无法核实工作单位的客户

    D

    临时工、退休人员


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些职业属于禁选职业类型？（）

    • A、从事非法职业的客户，如：地下钱庄、赌博、传销等
    • B、无证无照营业人员
    • C、失业、无业人员
    • D、其他法律明确禁止或分行认为应禁选的行业

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（）

    • A、金融行业
    • B、公认具有较高风险的行业（职业）
    • C、与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员
    • D、行业现金密集程度

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    超级柜台离行上门服务包括为（）上门服务，流动服务车、三农服务点、各类专项现场营销活动等。

    • A、个体工商户
    • B、集贸市场流动摊贩
    • C、优质集团客户
    • D、老弱病残等特殊不能来行客户

    正确答案:C,D

  • 第16题：

    商业银行进行小企业授信时，属于客户非财务信息的有（）。

    • A、客户关键人员的职业经历、受教育背景
    • B、客户业主或主要股东个人及其家庭其他投资、资产负债情况
    • C、客户业主或主要股东个人资信情况
    • D、客户近一年的水电费或其他公用事业收费清单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）

    • A、自由职业者
    • B、现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官
    • C、酒店普通员工
    • D、下岗失业人员

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    下列哪个项目无需客户部门、经营行或上报行列席贷审会会议（）.

    • A、大额贷款项目
    • B、高风险贷款项目
    • C、行业性客户的大额授信
    • D、两高一剩客户新增授信

    正确答案:D

  • 第19题：

    对已与或拟与华夏银行建立信用关系的公司客户（含集团客户），或（）均应进行风险评级

    • A、为华夏银行提供保证担保的公司客户
    • B、为华夏银行授信客户提供保证担保的公司客户
    • C、与华夏银行授信客户有信用关系的公司客户
    • D、与华夏银行授信客户有业务关系的公司客户

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    对已与或拟与华夏银行建立信用关系的公司客户（含集团客户），或（）均应进行风险评级
    A

    为华夏银行提供保证担保的公司客户

    B

    为华夏银行授信客户提供保证担保的公司客户

    C

    与华夏银行授信客户有信用关系的公司客户

    D

    与华夏银行授信客户有业务关系的公司客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照客户的特点或帐户的属性，招商银行高风险客户包括哪些（）。
    A

    外国政要

    B

    珠宝行

    C

    上海、深圳等证券交易所上市公司

    D

    本地有合法职业的自然人客户

    E

    医院

    F

    拍卖行


    正确答案： F,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列哪个项目无需客户部门、经营行或上报行列席贷审会会议（）.
    A

    大额贷款项目

    B

    高风险贷款项目

    C

    行业性客户的大额授信

    D

    两高一剩客户新增授信


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些职业属于禁选职业类型？（）
    A

    从事非法职业的客户，如：地下钱庄、赌博、传销等

    B

    无证无照营业人员

    C

    失业、无业人员

    D

    其他法律明确禁止或分行认为应禁选的行业


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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