“银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。A、中国银联B、银监会C、人民银行D、公安部门

题目

“银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。

  • A、中国银联
  • B、银监会
  • C、人民银行
  • D、公安部门
相似考题

1.因下述原因关闭、须报送商户管理系统并纳入黑名单管理的是()。A.商户主动申请解除受理协议退出的B.商户泄露持卡人账户及交易信息C.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用D.商户法定代表人或负责人征信等级变为D级的

2.信用风险是指持卡人、特约商户或者其他当事人因破产、死亡、经济情况恶化等原因丧失偿还欠款能力或蓄意不偿还欠款而使银行卡经营机构蒙受损失的可能性。以下防范措施正确的是（）。A、建立健全持卡人资信评估系统，严把准入关B、完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整额度C、建立黑名单和客户不良信息查询系统，共享中介组织等提供的不良客户信息资料D、建立完善的银行卡不良透支追索机制，建立具体的追索管理办法，确定合理的追索流程

3.根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在（）个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单。A、1B、3C、5D、7

4.某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（　　）。A.银行卡套现 B.欺诈 C.泄露持卡人账户信息 D.移机

更多““银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户”相关问题

  • 第1题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。

    • A、虚假申请
    • B、信用卡套现
    • C、测录客户数据资料
    • D、恶意倒闭
    • E、泄露账户和交易信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

    • A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
    • B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
    • C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
    • D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

    正确答案:C

  • 第3题：

    收单行应禁止发展（）商户。

    • A、我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
    • B、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
    • C、商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
    • D、违规套现、非法洗钱的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    银行卡风险信息共享系统主要功能有哪些?


    正确答案:银行卡风险信息共享系统是中国银联建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统，已在各行信用风险控管中发挥了较好作用，发卡机构和收单机构在办理相关业务时应积极利用该系统。

  • 第5题：

    假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露，以下说法错误的是（）。

    • A、应由收单行承担风险责任
    • B、收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行
    • C、收单行应视情节强制解除受理协议，收回设备和全部交易单据，并保留对风险损失的追索权利
    • D、收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理

    正确答案:A

  • 第6题：

    多选题
    收单行应禁止发展（）商户。
    A

    我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

    B

    已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

    C

    商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

    D

    违规套现、非法洗钱的商户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    填空题
    发卡机构要建立和完善银行卡交易（）系统，建立持卡人（）交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险（）。

    正确答案： 监测,主体,防控
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    与特约商户建立收单业务时利用（）等核实商户信息。
    A

    联网核查身份信息系统

    B

    中国人民银行征信系统

    C

    中国银联银行卡风险信息共享系统

    D

    以上均是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    健全（）机制。中国银联要协调各成员机构建立（）机制和信息共享平台，为成员机构报送（）、利用银行卡风险信息共享系统提供良好的服务，不断完善银行卡风险信息共享机制。

    正确答案： 银行卡风险信息共享,防范银行卡风险的工作,银行卡交易可疑和违法违规信息
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    收单机构发展特约商户要建立严格的（）和（）制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式。

    正确答案： 实名审核,现场调查
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人客体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（ ）。
    A

    银行卡套现

    B

    欺诈

    C

    泄露持卡人账户信息

    D

    移机


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第13题：

    风险信息共享的内容包括（）。

    • A、信用审核类
    • B、可疑营销人员类
    • C、银行卡犯罪嫌疑人类
    • D、商户审核类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    与特约商户建立收单业务时利用（）等核实商户信息。

    • A、联网核查身份信息系统
    • B、中国人民银行征信系统
    • C、中国银联银行卡风险信息共享系统
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第15题：

    银行卡受理机具提供的服务凭证上的（）应进行适当屏蔽，以保护持卡人的信息安全。

    • A、持卡人姓名
    • B、银行卡卡号
    • C、特约商户编号
    • D、特约商户名称

    正确答案:B

  • 第16题：

    因下述原因关闭、须报送商户管理系统并纳入黑名单管理的是（）。

    • A、商户主动申请解除受理协议退出的
    • B、商户泄露持卡人账户及交易信息
    • C、商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用
    • D、商户法定代表人或负责人征信等级变为D级的

    正确答案:B

  • 第17题：

    多选题
    风险信息共享的内容包括（）。
    A

    信用审核类

    B

    可疑营销人员类

    C

    银行卡犯罪嫌疑人类

    D

    商户审核类


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    “银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。
    A

    中国银联

    B

    银监会

    C

    人民银行

    D

    公安部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    可疑商户是指（）。
    A

    进入人民银行征信系统黑名单的

    B

    被他行列入“高风险商户类别”的

    C

    商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统

    D

    有违法经营案底的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    健全银行卡风险信息共享机制。中国银联要协调各成员机构建立防范银行卡风险的工作机制和信息共享平台，为成员机构报送银行卡交易可疑和违法违规信息、利用银行卡风险信息共享系统提供良好的服务，不断完善银行卡风险信息共享机制。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    收单银行签约的特约商户应当至少满足以下基本条件：（）
    A

    合法设立的法人机构或其他组织

    B

    从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定

    C

    未成为本-行或他行发卡业务服务机构

    D

    商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露，以下说法错误的是（）。
    A

    应由收单行承担风险责任

    B

    收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行

    C

    收单行应视情节强制解除受理协议，收回设备和全部交易单据，并保留对风险损失的追索权利

    D

    收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人主体交易信息数据库，实现（对持卡人信息的风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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