信用风险是指持卡人、特约商户或者其他当事人因破产、死亡、经济情况恶化等原因丧失偿还欠款能力或蓄意不偿还欠款而使银行卡经营机构蒙受损失的可能性。以下防范措施正确的是（）。A、建立健全持卡人资信评估系统，严把准入关B、完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整额度C、建立黑名单和客户不良信息查询系统，共享中介组织等提供的不良客户信息资料D、建立完善的银行卡不良透支追索机制，建立具体的追索管理办法，确定合理的追索流程

题目

信用风险是指持卡人、特约商户或者其他当事人因破产、死亡、经济情况恶化等原因丧失偿还欠款能力或蓄意不偿还欠款而使银行卡经营机构蒙受损失的可能性。以下防范措施正确的是（）。

  • A、建立健全持卡人资信评估系统，严把准入关
  • B、完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整额度
  • C、建立黑名单和客户不良信息查询系统，共享中介组织等提供的不良客户信息资料
  • D、建立完善的银行卡不良透支追索机制，建立具体的追索管理办法，确定合理的追索流程
相似考题

1.透支欠款临时冻结是指()卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经我行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。A.借记卡B.贷记卡C.准贷记卡

2.银行卡营销的重要目标是（）。A、发展持卡人B、建立高效的处理系统C、塑造强势品牌D、建立完善的客户服务体系

3.以下属于发卡行的权利的是（）。A、发卡行有权审查申请人的资信状况、索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定金穗信用卡持卡人的信用额度B、发卡行对持卡人透支有追索权，对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任C、发卡行对持卡人透支有追索权，对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任D、发卡行对储值卡和IC卡内的电子钱包不予挂失E、发卡行有权向持卡人朋友追索欠款

4.银行卡风险资产的管理涉及（ ）等各个业务环节。A.信用审批、透支和信用欠款的追索B.持卡人欺诈侦测C.商户欺诈侦测D.资产分类E.呆账核销

更多“信用风险是指持卡人、特约商户或者其他当事人因破产、死亡、经济情况恶化等原因丧失偿还欠款能力或蓄意不偿还欠款而使银行卡经营机构蒙受损失的可能性。以下防范措施正确的是（）。A、建立健全持卡人资信评估系统，严把准入关B、完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整额度C、建立黑名单和客户不良信息查询系统，共享中介组织等提供的不良客户信息资料D、建立完善的银行卡不良透支追索机制，建立具体的追索管理办法，确定合理的追索流程”相关问题

  • 第1题：

    遗失或被盗是指银行卡遭到第三者窃取或者不明原因的遗失，有可能发生欺诈银行资金而给银行卡经营机构造成损失。以下防范措施正确的是（）。

    • A、及时改进或者升级银行卡技术系统，例如挂失实时生效、系统设定自助交易规范（设置取款次数、限额等）
    • B、改革密码设置方式，提示持卡人及时修改初始密码
    • C、建立完善的商户管理办法，明确商家的签名审核责任
    • D、加强授权管理，对于大额异常交易，授权时严格审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    “银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。

    • A、中国银联
    • B、银监会
    • C、人民银行
    • D、公安部门

    正确答案:A

  • 第3题：

    银行卡业务中的发卡银行有哪些权利？（）

    • A、发卡银行有权审查申请人的资信状况索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度
    • B、发卡银行有权依照司法等有权机关的指令，查询或冻结持卡人账户欠款
    • C、持卡人超过最后还款日未归还欠款时，发卡银行有权崔收，有权停止信用卡的使用，不要时有权提请司法机关追究持卡人的法律责任或采取其他相应的追索措施
    • D、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡
    • E、发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包可不予挂失

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。

    • A、信用审批、透支和信用欠款的追索
    • B、持卡人欺诈侦测
    • C、商户欺诈侦测
    • D、资产分类
    • E、呆账核销

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    透支欠款临时冻结是指（）卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经农业银行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。

    • A、借记卡
    • B、贷记卡
    • C、准贷记卡

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    根据风险性质，持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性，属于（）。

    • A、欺诈风险
    • B、信用风险
    • C、操作风险
    • D、外包风险

    正确答案:B

  • 第7题：

    填空题
    发卡机构要建立和完善银行卡交易（）系统，建立持卡人（）交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险（）。

    正确答案： 监测,主体,防控
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人客体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    持卡人发生透支或者办理分期付款后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施，造成风险的，给予（）处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    记大过

    D

    警告至记过处分


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列不属于信用卡信用风险类型的是（）
    A

    持卡人破产、死亡

    B

    持卡人经济情况恶化，丧失偿还欠款能力

    C

    卡片遗失被他人拾取并使用

    D

    蓄意不偿还欠款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银行卡营销的重要目标是（）。
    A

    发展持卡人

    B

    建立高效的处理系统

    C

    塑造强势品牌

    D

    建立完善的客户服务体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行应当建立完善的（），全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息，对客户进行分类，对资信不良的借款人实施授信禁入。
    A

    风险评估和控制系

    B

    电子数据处理系统

    C

    客户管理信息系统

    D

    授信管理信息系统


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于（）。

    • A、信用风险
    • B、欺诈风险
    • C、操作风险
    • D、外包风险

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列不属于信用卡信用风险类型的是（）

    • A、持卡人破产、死亡
    • B、持卡人经济情况恶化，丧失偿还欠款能力
    • C、卡片遗失被他人拾取并使用
    • D、蓄意不偿还欠款

    正确答案:C

  • 第15题：

    持卡人发生透支或者办理分期付款后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施，造成风险的，给予（）处分。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、记大过
    • D、警告至记过处分

    正确答案:D

  • 第16题：

    持卡人超过到期还款日未偿还欠款，本行有权催收、依法追偿并停止持卡人使用贷记卡的权利。本行追偿欠款的途径有（）。

    • A、持卡人保证金，依法处理抵押物和质物；
    • B、向保证人追索透支款项和其他款项；
    • C、持卡人在他行的其他存款款项；
    • D、通过司法机关进行追偿。

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    下列关于贷记卡风险类型的有关表述，错误的是（）。

    • A、信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
    • B、欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
    • C、操作风险是指在贷记卡业务运作过程中，由于技术设备、系统出现问题，操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性
    • D、外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

    正确答案:C

  • 第18题：

    加强个人客户等级评定工作，实行客户动态管理，应做到以下几点。（）

    • A、建立个人客户资信信息调研机制
    • B、完善个人资信等级评估系统
    • C、完善客户等级管理组织机构
    • D、对负效客户加以限制或淘汰

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    “银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。
    A

    中国银联

    B

    银监会

    C

    人民银行

    D

    公安部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人主体交易信息数据库，实现（对持卡人信息的风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据风险性质，持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性，属于（）。
    A

    欺诈风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    外包风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    持卡人超过到期还款日未偿还欠款，本行有权催收、依法追偿并停止持卡人使用贷记卡的权利。本行追偿欠款的途径有（）。
    A

    持卡人保证金，依法处理抵押物和质物；

    B

    向保证人追索透支款项和其他款项；

    C

    持卡人在他行的其他存款款项；

    D

    通过司法机关进行追偿。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。
    A

    信用审批、透支和信用欠款的追索

    B

    持卡人欺诈侦测

    C

    商户欺诈侦测

    D

    资产分类

    E

    呆账核销


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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