借记卡开卡业务主要风险控制点包括（）。A、已开立的账户可配发预制卡B、无账户开预制卡及无账户开非预制卡交易可联动开立各种类型账户，只有所开的账户为单卡户时才能关联 卡，柜员选择的账户类型必须为单卡户C、预制卡开卡成功后，卡即被激活，开卡时卡密码必须设置；非预制卡必须经领卡交易激活后方可使用D、预制卡系统不涉及重空管理，应设立非预制卡登记簿，手工登记入库、出库、领入和使用情况，并每日核对，确保账实相符

题目

借记卡开卡业务主要风险控制点包括（）。

  • A、已开立的账户可配发预制卡
  • B、无账户开预制卡及无账户开非预制卡交易可联动开立各种类型账户，只有所开的账户为单卡户时才能关联 卡，柜员选择的账户类型必须为单卡户
  • C、预制卡开卡成功后，卡即被激活，开卡时卡密码必须设置；非预制卡必须经领卡交易激活后方可使用
  • D、预制卡系统不涉及重空管理，应设立非预制卡登记簿，手工登记入库、出库、领入和使用情况，并每日核对，确保账实相符
相似考题

1.下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）A、开卡申请人B、卡折同开C、批量开卡D、密码交付

2.制裁名单中的客户，可以办理借记卡的开卡业务。

3.开卡网点发现该次批量开卡业务异常的，应该出具（）。A、《批量开卡重新尽职调查通知书》B、《单位批量开卡尽职调查报告》C、《单位代理开立借记卡业务申请书》D、《批量开卡结果明细表》

4.银行卡业务中借记卡服务包括以下哪一个服务项目（）。A、基金定投B、开卡工本费C、代理转换

参考答案和解析
正确答案:B,C,D
更多“借记卡开卡业务主要风险控制点包括（）。”相关问题

  • 第1题：

    省联社申请银行卡（借记卡）应当提交的文件、材料中内部控制制度和风险防范措施主要包括：（）（出自中国银行业监督管理委员会《关于规范农村信用社银行卡（借记卡）业务市场准入问题的通知》）

    • A、业务管理办法
    • B、业务操作规程
    • C、会计核算办法
    • D、内部安全管理制度
    • E、风险防范措施
    • F、银行卡（借记卡）技术标准

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第2题：

    以下需要本人办理的借记卡业务有（）。

    • A、挂失
    • B、开卡
    • C、换预制卡
    • D、领卡

    正确答案:C,D

  • 第3题：

    开个人借记卡，在核心系统交易代码为205040，531后，开个人借记卡路径为（）。

    • A、客户管理-借记卡-开/换/销/领-开卡
    • B、客户服务-借记卡-开/换/销/领-开卡
    • C、客户服务-太平洋卡-开/换/销/领-开卡
    • D、客户服务-借记卡-开卡

    正确答案:B

  • 第4题：

    531后，卡取款/转账路径为（），用于处理柜员借记卡取款业务。

    • A、客户服务-借记卡-IC卡-存款
    • B、存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-取款
    • C、公共管理-借记卡-IC卡-存款
    • D、客户服务-借记卡-存款

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列何种情况需风险预警。（）

    • A、借记卡开卡同一客户同一日开卡三张（含）以上
    • B、原卡记账账号状态为“个人预开户”、“个人待激活”的办理换卡业务
    • C、借记卡开卡后立即销卡
    • D、借记卡销卡支取（转账）金额50万（含）以上

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    营运人员协助前台部门外出办理业务的范围仅限（）。
    A

    借记卡开卡

    B

    签约

    C

    风险测评

    D

    卡激活


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    开卡网点发现该次批量开卡业务异常的，应该出具（）。
    A

    《批量开卡重新尽职调查通知书》

    B

    《单位批量开卡尽职调查报告》

    C

    《单位代理开立借记卡业务申请书》

    D

    《批量开卡结果明细表》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下需要本人办理的借记卡业务有（）。
    A

    挂失

    B

    开卡

    C

    换预制卡

    D

    领卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    借记卡开卡业务主要风险控制点包括（）。
    A

    已开立的账户可配发预制卡

    B

    无账户开预制卡及无账户开非预制卡交易可联动开立各种类型账户，只有所开的账户为单卡户时才能关联 卡，柜员选择的账户类型必须为单卡户

    C

    预制卡开卡成功后，卡即被激活，开卡时卡密码必须设置；非预制卡必须经领卡交易激活后方可使用

    D

    预制卡系统不涉及重空管理，应设立非预制卡登记簿，手工登记入库、出库、领入和使用情况，并每日核对，确保账实相符


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    申领及开鹤卡借记卡业务流程主要包括（）。
    A

    填表

    B

    审核

    C

    开卡

    D

    发卡


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    登记日结单的交易包括（）。
    A

    印鉴卡回收作废

    B

    印鉴卡领用

    C

    查询查复业务

    D

    客户服务-借记卡-开/换/销/领-领卡


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    普通柜员在办理借记卡开卡业务时，减免客户年费的操作可以在（）交易中实现。
    A

    预制卡开卡

    B

    批量制卡申请

    C

    柜台开卡

    D

    换卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下属于智能柜台可以办理的业务有（）

    • A、借记卡开卡
    • B、理财风险评估
    • C、短信口令绑定
    • D、信用卡积分及余额查询

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    营运人员协助前台部门外出办理业务的范围仅限于借记卡开卡、签约、卡激活及风险测评业务。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    登记日结单的交易包括（）。

    • A、印鉴卡回收作废
    • B、印鉴卡领用
    • C、查询查复业务
    • D、客户服务-借记卡-开/换/销/领-领卡

    正确答案:A

  • 第16题：

    借记卡业务风险外部风险是指恶意假冒持卡人使用借记卡造成的风险，包括通过（）非法支取客户账户资金造成的风险。

    • A、制作假卡
    • B、盗取他人密码
    • C、使用作废卡片
    • D、使用正常卡片

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    多选题
    以下属于智能柜台可以办理的业务有（）
    A

    借记卡开卡

    B

    理财风险评估

    C

    短信口令绑定

    D

    信用卡积分及余额查询


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    营运人员协助前台部门外出办理业务的范围仅限于借记卡开卡、签约、卡激活及风险测评业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    申领及开立金融IC借记卡业务流程主要包括（）。
    A

    填表

    B

    审核

    C

    开卡

    D

    发卡


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    531后，卡取款/转账路径为（），用于处理柜员借记卡取款业务。
    A

    客户服务-借记卡-IC卡-存款

    B

    存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-取款

    C

    公共管理-借记卡-IC卡-存款

    D

    客户服务-借记卡-存款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）
    A

    开卡申请人

    B

    卡折同开

    C

    批量开卡

    D

    密码交付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    开个人借记卡，在核心系统交易代码为205040，531后，开个人借记卡路径为（）。
    A

    客户管理-借记卡-开/换/销/领-开卡

    B

    客户服务-借记卡-开/换/销/领-开卡

    C

    客户服务-太平洋卡-开/换/销/领-开卡

    D

    客户服务-借记卡-开卡


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列何种情况需风险预警。（）
    A

    借记卡开卡同一客户同一日开卡三张（含）以上

    B

    原卡记账账号状态为“个人预开户”、“个人待激活”的办理换卡业务

    C

    借记卡开卡后立即销卡

    D

    借记卡销卡支取（转账）金额50万（含）以上


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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