某银行通过对贷记卡持卡人吴某用卡情况进行监控，确认其存在套现行为，该银行有权采取什么样的措施?

题目

某银行通过对贷记卡持卡人吴某用卡情况进行监控，确认其存在套现行为，该银行有权采取什么样的措施?

相似考题

1.对贷记卡持卡人超信用额度用卡的行为，发卡银行有权采取的措施有( )。A．按月计收复利B．按月计收单利C．按日利率万分之五计收透支利息D．按超信用额度的5%收取滞纳金和超限费

2.对贷记卡持卡人超信用额度用卡的行为，发卡银行有权采取的处罚措施有( )。A．按月计收复利B．按月计收单利C．按日利率万分之五计收透支利率D．按超信用额度的百分之五收取超限费

3.收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。A.延迟资金结算 B.冻结其银行结算账户 C.暂停银行卡交易 D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

4.透支欠款临时冻结是指()卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经我行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。A.借记卡B.贷记卡C.准贷记卡

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  • 第1题：

    银行卡账户应急控制主要适用于以下几种情况（）。

    • A、因突发银行卡风险事件需要对银行卡账户进行控制，情况紧急且分行无法及时处理的，在采取正式风险控制措施之前，二级分行可请求总行对银行卡账户实施应急控制
    • B、总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要，情况紧急的，在采取进一步追偿或风险控制措施之前，为避免持卡人转移存款，可由总行对该持卡人其他银行卡账户实施应急控制
    • C、由于系统、网络、机具以及银行卡诈骗等原因，导致农业银行或持卡人账户资金面临风险损失的事件
    • D、其他紧急情况需要对持卡人账户实施应急控制的

    正确答案:B,C,D

  • 第2题：

    按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。

    • A、严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下
    • B、对商户交易行为进行不定期抽查
    • C、对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限
    • D、对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失

    正确答案:A

  • 第3题：

    若持卡人的分期交易触犯交易监控规则，徽商银行将采取哪些措施进行控制？（）

    • A、列为风险卡
    • B、限制交易
    • C、调整信用额度
    • D、止付
    • E、销卡

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。

    • A、降低授信额度
    • B、止付
    • C、将相关信息录入征信系统
    • D、将相关信息录入银行间共享欺诈信息库

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。

    • A、一律按严重套现作“银行止付卡片”
    • B、信用额度调整为1
    • C、列入发卡系统黑名单
    • D、永久拒绝其再办卡。

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    单选题
    农业银行贷记卡持卡人对其贷记卡进行约定还款绑定，则其绑定的还款账户卡种不能选择是（）。
    A

    金穗惠农信用卡

    B

    金穗惠农卡

    C

    金穗通宝卡

    D

    建设银行借记卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。
    A

    某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡

    B

    某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理

    C

    某银行将信用卡发卡业务外包给A公司

    D

    某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    某银行通过对贷记卡持卡人吴某用卡情况进行监控，确认其存在套现行为，该银行有权采取什么样的措施?

    正确答案： 发卡机构应加强对持卡人用卡情况的监控，对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付等措施。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    对有疑似（）、（）行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取（）卡片、（）欠款等措施。

    正确答案： 套现,欺诈,止付,追索
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户，应立即采取以下措施（）。

    • A、终止其银行卡交易
    • B、将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统
    • C、向公安机关报案
    • D、向法院起诉

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    银行卡业务中的发卡银行有哪些权利？（）

    • A、发卡银行有权审查申请人的资信状况索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度
    • B、发卡银行有权依照司法等有权机关的指令，查询或冻结持卡人账户欠款
    • C、持卡人超过最后还款日未归还欠款时，发卡银行有权崔收，有权停止信用卡的使用，不要时有权提请司法机关追究持卡人的法律责任或采取其他相应的追索措施
    • D、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡
    • E、发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包可不予挂失

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    用卡持卡人王某，超过信用卡规定限额5万元进行透支，利用所得进行挥霍，经发卡银行再三催促向其收款，王某置之不理。经查，王某无力偿还，其行为构成（）

    • A、盗窃罪
    • B、金融诈骗罪
    • C、招摇撞骗罪
    • D、信用卡诈骗罪

    正确答案:D

  • 第16题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    透支欠款临时冻结是指（）卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经农业银行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。

    • A、借记卡
    • B、贷记卡
    • C、准贷记卡

    正确答案:B,C

  • 第18题：

    以下哪一项属于准贷记卡业务事前风险管理的内容（）

    • A、查询并打印客户的个人信用报告
    • B、对持卡人用卡情况进行实时监控
    • C、对持卡人逾期透支进行催收
    • D、对持卡人透支进行核销

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    以下哪一项属于准贷记卡业务事前风险管理的内容（）
    A

    查询并打印客户的个人信用报告

    B

    对持卡人用卡情况进行实时监控

    C

    对持卡人逾期透支进行催收

    D

    对持卡人透支进行核销


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    透支欠款临时冻结是指（）卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经农业银行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。
    A

    借记卡

    B

    贷记卡

    C

    准贷记卡


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。
    A

    一律按严重套现作“银行止付卡片”

    B

    信用额度调整为1

    C

    列入发卡系统黑名单

    D

    永久拒绝其再办卡。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。
    A

    降低授信额度

    B

    止付

    C

    将相关信息录入征信系统

    D

    将相关信息录入银行间共享欺诈信息库


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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