（）是指银行工作人员在业务处理过程中，违规或违法操作给银行造成损失的可能性。A、信用风险B、系统风险C、操作风险D、欺诈风险

题目

（）是指银行工作人员在业务处理过程中，违规或违法操作给银行造成损失的可能性。

  • A、信用风险
  • B、系统风险
  • C、操作风险
  • D、欺诈风险
相似考题

1.某商业银行在系统升级过程中，由于技术故障导致业务中断两小时，给客户和银行造成经济损失，这类事故属于( )范畴。A．信用风险B．声誉风险C．市场风险D．操作风险

2.银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。A.市场风险 B.操作风险 C.信用风险 D.战略风险

4.银行案件风险属于()范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。A、市场风险B、流动性风险C、操作风险D、信用风险

参考答案和解析
正确答案:C
更多“（）是指银行工作人员在业务处理过程中，违规或违法操作给银行造成损失的可能性。A、信用风险B、系统风险C、操作风险D、欺诈风险”相关问题

  • 第1题：

    在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A.内部欺诈风险
    B.产品设计缺陷风险
    C.外部欺诈风险
    D.业务外包风险

    答案：C
    解析：
    在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第2题：

    某商业银行工作人员违反银行规定私自操作给银行造成重大经济损失．该风险属于（）。

    A:市场风险
    B:法律风险
    C:操作风险
    D:信用风险

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序.人员及系统或外部事件所造成损失的风险。本题为员工引发的操作风险。

  • 第3题：

    商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险是指()。

    A.法律风险
    B.操作风险
    C.战略风险
    D.信用风险

    答案：C
    解析：
    战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

  • 第4题：

    银行风险中（）是指因市场价格变动给银行造成损失的风险，如利率风险、汇率风险、股价风险等。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、流动性风险
    • D、操作风险

    正确答案:B

  • 第5题：

    （）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、操作风险
    • D、欺诈风险

    正确答案:D

  • 第6题：

    银行卡内部操作风险是指（）的风险。

    • A、银行工作人员违规操作造成银行资金损失
    • B、银行工作人操作失误造成银行资金损失
    • C、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失
    • D、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    （）是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、外包风险
    • D、市场风险

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列关于贷记卡风险类型的有关表述，错误的是（）。

    • A、信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
    • B、欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
    • C、操作风险是指在贷记卡业务运作过程中，由于技术设备、系统出现问题，操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性
    • D、外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    某商业银行工作人员违反银行规定私自操作给银行造成重大经济损失，该风险属于（）。
    A

    市场风险

    B

    法律风险

    C

    操作风险

    D

    信用风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    内部欺诈或违法行为可能造成（　）风险损失。
    A

    操作风险

    B

    信用风险

    C

    国家风险

    D

    法律风险

    E

    声誉风险


    正确答案： A,D,E
    解析： 内部欺诈或违法行为可能同时造成操作风险、法律风险和声誉风险损失。

  • 第11题：

    单选题
    银行案件风险属于（）的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失（不良社会影响）的风险。
    A

    信用风险

    B

    道德风险

    C

    政府风险

    D

    操作风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。
    A

    信用风险

    B

    操作风险

    C

    外包风险

    D

    市场风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。

    A.市场风险
    B.法律风险
    C.信用风险
    D.操作风险

    答案：D
    解析：
    商业银行理财业务的主要风险点——操作风险，是指目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险。

  • 第14题：

    ()是指由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的可能性。

    A:市场风险
    B:信用风险
    C:声誉风险
    D:操作风险

    答案：B
    解析：
    本题是对信用风险定义的考查。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。【专家点拨】市场风险指因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。因此，市场风险包括权益风险、汇率风险、利率风险以及商品价格风险。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。操作风险是遭受潜在损失的可能，是指由于客户、设计不当的控制体系、控制系统失灵以及不可控事件导致的各类风险。

  • 第15题：

    信用卡信用风险是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    银行案件风险属于（）的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失（不良社会影响）的风险。

    • A、信用风险
    • B、道德风险
    • C、政府风险
    • D、操作风险

    正确答案:D

  • 第17题：

    （）是指系统不充分、管理控制失误、欺诈或者人为错误造成损失的可能性。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、操作风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    （）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、人员风险
    • D、流程风险

    正确答案:C

  • 第19题：

    （）是持卡人不愿偿还或无力偿还，不能按时足额归还透支本息而给银行资产带来损失的可能性。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、操作风险
    • D、欺诈风险

    正确答案:A

  • 第20题：

    内部欺诈或违法行为可能造成（　）风险损失。

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、国家风险
    • D、法律风险
    • E、声誉风险

    正确答案:A,D,E

  • 第21题：

    单选题
    银行案件风险属于（）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
    A

    市场风险

    B

    流动性风险

    C

    操作风险

    D

    信用风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （　）是指系统不充分、管理控制失误、欺诈或者人为错误造成损失的可能性。
    A

    市场风险

    B

    操作风险

    C

    流动性风险

    D

    信用风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行风险中()是指因市场价格变动给银行造成损失的风险，如利率风险、汇率风险、股价风险等。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    流动性风险

    D

    操作风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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