对于分行已按头寸管理办法要求完成预/实报头寸的超时业务，单证中心可凭分行在业务系统批注的预/实报头寸信息，直接处理业务，无需分行再履行“非常规出款”申请审批。

第1题：

下列关于部门职责与人员规定内容描述正确的是（）

• A、总行资金管理部门为大额支付系统业务管理部门。
• B、总行资金管理部门为总行清算账户头寸管理部门，负责通过大额支付系统对总行清算账户头寸进行实时监控和调拨，确保清算账户有足够头寸用于资金清算。
• C、总行集中作业中心负责大额支付系统管理端的日常操作，负责与人行对账处理和资金清算。
• D、分行集中作业中心负责根据本级资金管理部门发出的资金调拨指令完成大额支付系统和相关业务系统的资金调拨业务操作。

第2题：

对于不经过营业网点，而由分行集中处理中心直接审核记账的业务（同城票交提入业务），应由分行集中处理中心安排人员及时与客户进行电话核实。

第3题：

为确保银行卡条线9991BGL账户每日余额为零，省行银行卡部对辖内行上划头寸时间做何规定（）

• A、信用卡批量代收付、ATM差错交易调账、见费出单、厦门分行手续费头寸必需于当日17：00前通过核心系统交易码20045上划省行
• B、信用卡批量代收付、ATM差错交易调账、见费出单、厦门分行手续费头寸必需于当日17：30前通过核心系统交易码20045上划省行
• C、所有外卡、国际卡业务头寸必需于当日16：40前通过核心系统交易码20045上划省行
• D、所有外卡、国际卡业务头寸必需于当日16：30前通过核心系统交易码20045上划省行

第4题：

即期结汇业务，分行通过EE系统完成结汇业务锁价后，若再进行撤销的，核心业务系统将就总分行已达成的平盘交易进行反向售汇平盘处理，由此产生的损益将计入（）。

• A、交易发起机构
• B、分行营业部
• C、分行账务中心
• D、总行

第5题：

在境内外币支付业务中，分行上报头寸后，（）管理部门应合理安排资金，确保外币支付业务顺利进行

• A、总分行资金
• B、总分行业务
• C、总行资金
• D、总行业务

第6题：

客户信息的维护由（）组完成

• A、分行清算业务组
• B、分行收付款业务组
• C、分行综合业务组
• D、分行金库管理组

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

核心系统中，对于超过正常发报截止时间17：00后仍须通过总行办理的紧急、特殊的MT付款指令（港币除外），下列正确的处理方式为（）。

• A、给总行打电话；
• B、在分行核心系统使用8501/8502交易直接起报；
• C、向总行申请头寸成功后，在分行核心系统使用8501/8502交易起报；
• D、向总行申请头寸成功后，在分行国结系统起报。

第14题：

跨行业务业绩分配确认书经双方分行确认后，需要调拨头寸的跨行存款业务，须报送总行（）。

• A、公司业务部门
• B、计划财务部
• C、资金营运部
• D、清算中心

第15题：

中信银行柜面业务系统中，分行账务中心申请开立经办用户的，应先经（）审批同意。

• A、分行行长
• B、分行分管运营业务行领导
• C、分行运营管理部负责人
• D、账务中心负责人

第16题：

以下现金调拨基本规定描述错误的是（）。

• A、系统内调拨业务应由网点互相发起调拨业务申请。
• B、分行现金调拨业务实行集中管理。
• C、分行中心金库或支行业务库负责与同业或系统内的现金调拨工作。
• D、分行需根据对存放央行或同业资金的管理需要，制订分行系统外调拨业务的审批流程和有权审批人。

第17题：

省直、省辖分行（分行中心库、分行中心区域库、支行业务库）现金业务库审批员对应“（）”岗，可对现金库房的执行主任/营运主管配置此岗位，主要负责现金库业务的审批。

• A、网点综合柜员（普）
• B、省直分行业务处理中心操作
• C、省直分行业务处理中心管理
• D、省直分行业务处理中心复核

第18题：

对账单出单日时账户未转不动户，但在要求的对账期内转不动户的账户，各网点可填写《交通银行福建省分行免对账申请表》，提交至省分行业务处理中心，由省分行业务处理中心统一提交营运管理部审批后手工剔除。

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：