特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。A、新商户大额或频繁交易B、异常时段频繁交易C、预授权交易异常D、频繁发起冲正交易

题目

特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。

  • A、新商户大额或频繁交易
  • B、异常时段频繁交易
  • C、预授权交易异常
  • D、频繁发起冲正交易
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1.消费交易是指()。A.预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易D.持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易

2. 在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩A、I、IIB、III、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV

3.借记卡托收请款的适用范畴包括（）。A、商户联机退货失误造成收单侧短款B、预授权未在时限内提交完成交易C、原始交易发生异常冲正D、原始交易被异常撤销

4.收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()A、警告B、关闭信用卡交易C、延迟资金清算D、冻结商户结算账户

更多“特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。A、新商户大额或频繁交易B、异常时段频繁交易C、预授权交易异常D、频繁发起冲正交易”相关问题

  • 第1题：

    预授权交易是指（）。

    • A、预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易
    • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
    • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
    • D、商户就持卡人向发卡行索取日后付款的承诺

    正确答案:D

  • 第2题：

    POS消费交易是指（）

    • A、预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易
    • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
    • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
    • D、持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易

    正确答案:B

  • 第3题：

    （）是指持卡人在特约商户消费时用银行卡进行支付的交易。

    • A、签到
    • B、消费交易
    • C、结算交易
    • D、预授权交易

    正确答案:B

  • 第4题：

    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）

    • A、可疑交易
    • B、高风险交易
    • C、频繁交易
    • D、大额交易

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

    • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
    • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
    • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
    • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    预授权完成是指（）。

    • A、预授权交易批准后，持卡人在特约商户（酒店、宾馆类商户）POS终端上结算时使用本交易
    • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
    • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
    • D、和银行资金和授权有关的交易

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    金融从业人员应当拒绝洗钱，及时报告（），履行反洗钱义务。
    A

    大额交易和可疑交易

    B

    大额交易和频繁交易

    C

    授控交易和频繁交易

    D

    授控交易和可疑交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。
    A

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

    B

    收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

    C

    收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

    D

    总行认定存在较大风险，须立即关闭的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

    D

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    E

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    收单行应对特约商户的对公账户定期进行统计，对刷卡交易额异常的商户进行重点回访，核实其交易额的重要性，是对以下（）风险的防范措施。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    调单风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    借记卡托收请款的适用范畴包括（）。
    A

    商户联机退货失误造成收单侧短款

    B

    预授权未在时限内提交完成交易

    C

    原始交易发生异常冲正

    D

    原始交易被异常撤销


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

    • A、强化交易监测
    • B、设置交易限额
    • C、延迟结算
    • D、增加检查频率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    收单行应对特约商户的对公账户定期进行统计，对刷卡交易额异常的商户进行重点回访，核实其交易额的重要性，是对以下（）风险的防范措施。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、调单风险

    正确答案:C

  • 第15题：

    预授权类交易只有进行（）操作，特约商户才能收到交易款项。

    • A、预授权
    • B、预授权撤销
    • C、预授权完成
    • D、预授权完成撤销

    正确答案:C

  • 第16题：

    商户交易监控异常情况包括（）

    • A、商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与商户经营状况明显不符
    • B、交易卡片集中为非所在地区
    • C、交易时间与经营时间明显不匹配
    • D、交易时间较集中
    • E、其它可疑情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    当发现商户出现（）等现象，收单机构应及时监控和调查处理。

    • A、交易量突增
    • B、频繁出现大额、整数交易
    • C、异常时间交易
    • D、交易量突减

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。

    • A、商户疑似套现
    • B、商户交易额巨大
    • C、商户交易量骤增骤减
    • D、POS机使用频率频繁

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    多选题
    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。
    A

    新商户大额或频繁交易

    B

    异常时段频繁交易

    C

    预授权交易异常

    D

    频繁发起冲正交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    预授权完成是指（）。
    A

    预授权交易批准后，持卡人在特约商户（酒店、宾馆类商户）POS终端上结算时使用本交易

    B

    持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易

    C

    持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易

    D

    和银行资金和授权有关的交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。
    A

    商户疑似套现

    B

    商户交易额巨大

    C

    商户交易量骤增骤减

    D

    POS机使用频率频繁


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）
    A

    可疑交易

    B

    高风险交易

    C

    频繁交易

    D

    大额交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    特约商户管理员须对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控。对（）等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。
    A

    交易异常

    B

    操作违规

    C

    有风险倾向

    D

    连续刷卡


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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