通过电话核实大额资金出账业务时，应提示客户电话可能会被录音，确认被核实人员的姓名、工作单位等信息，再通过询问的方式引导客户提供（）业务信息。A、收付B、转存C、支付D、中间

题目

通过电话核实大额资金出账业务时，应提示客户电话可能会被录音，确认被核实人员的姓名、工作单位等信息，再通过询问的方式引导客户提供（）业务信息。

  • A、收付
  • B、转存
  • C、支付
  • D、中间
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1.单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由()进行核实。A、客户经理B、支行行长C、集中中心处理柜员D、网点复核岗位柜员

2.单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）A、电话核实B、分层审批C、现场核实D、集中审批

3.电话核实是指核实人员根据客户登记的联系方式，电话与客户确认（）真实性的核实方式。A、开户或变更B、开户或大额交出入帐C、开户或销户D、开户或付款

4.对于符合免于录音电话核实的相关条件时的业务，可不再进行录音电话核实

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  • 第1题：

    各支行（）应对客户执行大额资金划转电话核实制度，电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在（）元以上的业务，通知开户行进行电话核实。


    正确答案:营业部；500万（含）

  • 第2题：

    请列出五条必须通过电话录音核实的业务。


    正确答案: ①单位银行结算账户开户
    ②单位结算账户单笔或者累计50万元（含）以上的大额资金支付
    ③单位购买重要空白凭证
    ④预留银行印章变更、变更单位/法定代表人名称
    ⑤预留印鉴挂失、票据挂失支付
    ⑥单位定期存款提前支取、通知存款未按事前通知内容支取
    ⑦代理开立个人结算账户
    ⑧其他需要向客户进行核实的业务

  • 第3题：

    柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对（）等业务进行查证确认，以确保办理的业务是基于客户的真实意愿，以防范支付结算风险，保障银行和客户资金安全。

    • A、客户办理开户
    • B、大额资金出账
    • C、个人开立结算账户
    • D、对公变更资料

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    本终端授权时，对于资料审核描述正确的是（）。

    • A、是否完整提供相关业务资料
    • B、客户业务凭证填写是否正确、完整
    • C、如需电话核实的业务，审核电话核实记录。没有通过安心宝客户端屏幕回显给客户确认的交易内容的业务，授权前应采取适当的方式（避免泄露客户及业务信息）与客户当面口头确认所要办理的业务种类、金额等无误
    • D、加盖印鉴、公章的业务，需审核验印结果
    • E、对于大额收/付现业务，应卡把点大数清点.

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    受理对私代办大额交易时，要审核代理人与账户人双方有效证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）

    • A、电话核实的具体时间
    • B、经办人
    • C、客户联系电话号码及来源
    • D、客户是否确认交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）

    • A、可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
    • B、可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
    • C、电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
    • D、经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    对于单位转账，以下说法正确的是（）

    • A、达到大额汇划标准的，截止下一工作日营业终了，仍无法联系客户的，无须后续再次电话通知客户。
    • B、如果联系人本人直接到柜台办理业务的，无需再与其电话核实，记录核实结果时标注柜台当面核实即可，但还必须与另一联系人进行电话核实。
    • C、如有强制备注，应直接解除再出账
    • D、达到大额汇划标准的，应由经办柜员进行电话核实.

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    多选题
    大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确（）。
    A

    柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况

    B

    如果当时未能与客户取得联系，可由客户经理代为联系

    C

    对同城票交集中提入的业务，分行集中处理中心应将核实信息系统批注中

    D

    如果当时未能与客户取得联系，应在该笔业务的批注上注明原因，柜台人员应在当日继续跟踪核实，并做好相关记录


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划业务电话核实纪录可以（）。
    A

    登记在其他重要事项登记簿中

    B

    登记在业务系统批注中

    C

    登记在大额电话核实登记簿中

    D

    登记在传票背面


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    大额资金汇划业务必须与客户进行电话核实后才能进行资金汇划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）
    A

    电话核实

    B

    分层审批

    C

    现场核实

    D

    集中审批


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    受理对私代办大额交易时，要审核代理人与账户人双方有效证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
    A

    电话核实的具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    请列出几条不需要进行电话核实确认的大额款项支付业务。


    正确答案: （一）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）、定期存款账户之间（不含提前支取）的互转；
    （二）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转；
    （三）同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务；
    （四）单位客户缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务；
    （五）与本*行签订协议，指定资金用途的款项划转业务，包括但不限于证券资金清算、单位第三方存管银行和证券间资金互转业务等；
    （六）财政零余额款项划转，财政预算类账户资金上缴国库，以及财政机关上下级间的款项划转业务；
    （七）在本营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转；
    （八）与本*行签订委托协议，委托本*行主动发起的扣款，如代扣代缴公共事业性收费等；
    （九）客户从企业网上银行发起的支付指令；
    （十）外汇结汇、售汇、套汇业务以及客户外汇待核查账户转入外汇结算账户等外汇业务；
    （十一）与客户书面约定不需要进行核实确认的其他大额款项支付业务。

  • 第14题：

    柜台业务客户联系查证制度是指通过（）等方式对客户办理相关业务进行查证确认。

    • A、当面核实
    • B、电话核实
    • C、视频核实
    • D、当面或电话核实

    正确答案:D

  • 第15题：

    后台录入岗岗位职责中包括（）

    • A、负责开户电话核实
    • B、大额资金转账的电话核实
    • C、保管业务受理专用章
    • D、保管客户各类业务回单

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    关于电话核实，以下的说法错误的是（）。

    • A、办理单位定期存款/通知存款支取/结清业务时应通过电话查询、网络摸索等多种渠道对单位的联系方式进行核验、确认，不得使用核心业务系统预留的电话号码
    • B、在办理大额支付时，业务过程中根据需要进行电话核实时，应拨打系统中预留的电话号码、与系统中预留的核实人员进行核实
    • C、核实电话非系统预留号码或核实对象非预留人员应经会计经理现场授权同意
    • D、核实对象本人亲临柜面办理相关业务，可无需使用电话核实交易办理核实，只需在相关凭证签字确认即可

    正确答案:A,D

  • 第17题：

    开户行应对客户执行大额资金划转电话核实制度。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实，核实电话应以客户经理告之的为准，如客户告知与另一电话进行核实的，经办柜员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程，以备后查。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    多选题
    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）
    A

    可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；

    B

    可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；

    C

    电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；

    D

    经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    各支行（）应对客户执行大额资金划转电话核实制度，电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在（）元以上的业务，通知开户行进行电话核实。

    正确答案： 营业部,500万（含）
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    后台录入岗岗位职责中包括（）
    A

    负责开户电话核实

    B

    大额资金转账的电话核实

    C

    保管业务受理专用章

    D

    保管客户各类业务回单


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    加强大额交易真实性核实，对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
    A

    电话核实具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由（）进行核实。
    A

    客户经理

    B

    支行行长

    C

    集中中心处理柜员

    D

    网点复核岗位柜员


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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