个人业务顾问在与客户的一切沟通交流中必须做到以下要求（）。A、开始销售谈话时要向客户打招呼B、评价客户的需求，然后推荐适当的产品，以加深与客户的关系C、走访客户D、礼貌地与客户道别

题目

个人业务顾问在与客户的一切沟通交流中必须做到以下要求（）。

  • A、开始销售谈话时要向客户打招呼
  • B、评价客户的需求，然后推荐适当的产品，以加深与客户的关系
  • C、走访客户
  • D、礼貌地与客户道别
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1.关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

2.私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为( )及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。A.私人银行签约客户 、私人银行签约客户B.私人银行客户、私人银行签约客户C.财富客户、私人银行签约客户D.个人客户、私人银行签约客户

3.下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法E．以上说法均不正确

4.下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

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  • 第1题：

    在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第2题：

    财富顾问业务主要针对哪些目标客户?()

    A、个人低端客户

    B、全部个人客户

    C、个人中高端客户

    D、个人高端客户


    本题答案：C

  • 第3题：

    解付汇入汇款，下列说法错误的有（）。

    • A、必须区分机构客户和个人客户
    • B、办理个人汇入汇款业务必须做到“谁款谁收”，不能代领
    • C、对于个人客户，收款人需办理结汇，必须区分居民个人和非居民办理
    • D、个人汇入汇款业务如实际解付方式与汇款指示不相符，需客户出具书面确认

    正确答案:B

  • 第4题：

    个人业务顾问在办理业务过程中，PBCS系统会弹出营销话术，（），适时向客户开展营销，推荐产品。

    • A、个人业务顾问必须使用系统提示的营销话术
    • B、个人业务顾问可以参考销售门户系统提示的营销话术
    • C、客户经理可以参考销售门户系统提示的营销话术
    • D、理财经理必须使用系统提示的营销话术

    正确答案:B

  • 第5题：

    柜员或大堂经理初步发现客户的需求，将客户引荐给个人业务顾问，由个人业务顾问进一步发掘客户的需求，这个过程称为（）。

    • A、网点精神行为
    • B、积极倾听
    • C、礼貌地与客户道别
    • D、热情交接

    正确答案:D

  • 第6题：

    在物业管理服务活动中，沟通是一种常见的管理服务行为，也是物业客户管理的一个重要组成部分。物业管理客户沟通的内容不包括（）。

    • A、与业主、业主大会和业主委员会的沟通准备工作要求
    • B、与建设单位就早期介入、承接查验、物业移交等问题的沟通交流
    • C、与市政公用事业单位、专业服务公司等相关单位和个人的业务沟通交流
    • D、与政府行政、业务主管部门、辖区街道居委会等在法规监管、行政管理服务方面的沟通交流

    正确答案:A

  • 第7题：

    大堂经理与柜员都是将客户带往个人业务顾问处为双方引荐。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    设立个人业务顾问岗位的好处在于（）。

    • A、个人业务顾问在封闭式柜台以外开设账户，可以缩短客户的排队等待时间
    • B、个人业务顾问可在更安全和更具私密性的环境中讨论客户的理财需求
    • C、大堂经理和柜员向客户推荐业务，以热情交接的方式转给个人业务顾问，可以提高产品销售量
    • D、个人业务顾问可以处理客户提出的服务请求、问题和投诉，确保客户满意

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    填空题
    从大堂经理处接受客户时，个人业务顾问要继续采用（）的流程，如果个人业务顾问无法抽身，客户需要等待个人业务顾问，则接待时个人业务顾问务必要先问客户是否已经与大堂经理谈过，请大堂经理介绍客户的情况。

    正确答案： 热情交接
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    个人业务顾问在与客户的一切沟通交流中必须做到以下要求（）。
    A

    开始销售谈话时要向客户打招呼

    B

    评价客户的需求，然后推荐适当的产品，以加深与客户的关系

    C

    走访客户

    D

    礼貌地与客户道别


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人业务顾问在办理业务过程中，PBCS系统会弹出营销话术，（），适时向客户开展营销，推荐产品。
    A

    个人业务顾问必须使用系统提示的营销话术

    B

    个人业务顾问可以参考销售门户系统提示的营销话术

    C

    客户经理可以参考销售门户系统提示的营销话术

    D

    理财经理必须使用系统提示的营销话术


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    柜员或大堂经理初步发现客户的需求，将客户引荐给个人业务顾问，由个人业务顾问进一步发掘客户的需求，这个过程称为（）。
    A

    网点精神行为

    B

    积极倾听

    C

    礼貌地与客户道别

    D

    热情交接


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。（ ）


    正确答案：√
    商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险。”

  • 第14题：

    在代收代付业务中，银行必须与个人客户签订独立的代收代付协议。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    个人业务顾问能力与素质要求规定，个人业务顾问应在高级柜员岗位上工作（）年以上。

    • A、半年
    • B、1年
    • C、2年
    • D、3年

    正确答案:A

  • 第16题：

    客户的服务请求和投诉可以为个人业务顾问提供加深了解客户及客户需求的机会，在回答客户提出的问题或解决客户投诉之前，可先与客户讨论销售机会。（）


    正确答案:错误

  • 第17题：

    从大堂经理处接受客户时，个人业务顾问要继续采用（）的流程，如果个人业务顾问无法抽身，客户需要等待个人业务顾问，则接待时个人业务顾问务必要先问客户是否已经与大堂经理谈过，请大堂经理介绍客户的情况。


    正确答案:热情交接

  • 第18题：

    以下不属于客户经理在开展顾问式推销过程中应注意的要点是（）

    • A、客户优先，促成双方都满意的双赢格局
    • B、对客户进行业务指导
    • C、为客户提供尽可能多的信息
    • D、一切以银行的利益优先

    正确答案:D

  • 第19题：

    个人业务顾问将使用的新销售工具是哪两项？（）

    • A、《大堂经理手册》和《巧妙问题》
    • B、《个人业务顾问巧妙问题》和《客户需求评估表》
    • C、《客户需求评估表》和《柜员推荐表》
    • D、《柜员巧妙问题》和《个人业务顾问巧妙问题》

    正确答案:B

  • 第20题：

    当个人业务顾问接到柜员通知来到柜台时，柜员应首先向客户介绍（），然后将客户姓名、需求等信息简要向个人业务顾问说明。


    正确答案:个人业务顾问

  • 第21题：

    单选题
    解付汇入汇款，下列说法错误的有（）。
    A

    必须区分机构客户和个人客户

    B

    办理个人汇入汇款业务必须做到“谁款谁收”，不能代领

    C

    对于个人客户，收款人需办理结汇，必须区分居民个人和非居民办理

    D

    个人汇入汇款业务如实际解付方式与汇款指示不相符，需客户出具书面确认


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    设立个人业务顾问岗位的好处在于（）。
    A

    个人业务顾问在封闭式柜台以外开设账户，可以缩短客户的排队等待时间

    B

    个人业务顾问可在更安全和更具私密性的环境中讨论客户的理财需求

    C

    大堂经理和柜员向客户推荐业务，以热情交接的方式转给个人业务顾问，可以提高产品销售量

    D

    个人业务顾问可以处理客户提出的服务请求、问题和投诉，确保客户满意


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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