为防止冒开户，在审核客户身份证件时，对照片与本人相貌的一致性存在质疑的，除核对身份证件照片、仔细识别证件上的照片与开户人是否相符外，可采取以下辅助手段进一步核实。（）A、开户人在本地的常住地址B、常住地址附近有什么特别的建筑物C、开户原因D、联系电话是否为本地电话

题目

为防止冒开户，在审核客户身份证件时，对照片与本人相貌的一致性存在质疑的，除核对身份证件照片、仔细识别证件上的照片与开户人是否相符外，可采取以下辅助手段进一步核实。（）

  • A、开户人在本地的常住地址
  • B、常住地址附近有什么特别的建筑物
  • C、开户原因
  • D、联系电话是否为本地电话
相似考题

1.我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。A、真实性B、有效性C、合规性D、合法性

2.对来办理现金汇款业务的客户身份证件进行联网核查时，发现照片与本人不相符，可继续为该客户提供服务。

3.在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。A、业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。B、业务经办人员应审核身份证件在有效期内C、业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。

4.按照《身份识别操作指引》规定,柜台办理涉及客户身份核实的各类对公、对私业务时,柜员需手举身份证至本人齐肩高,请客户配合面向柜员进行身份证件照片与客户本人的一致性比对。()此题为判断题(对，错)。

更多“为防止冒开户，在审核客户身份证件时，对照片与本人相貌的一致性存在”相关问题

  • 第1题：

    办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.


    正确答案:正确

  • 第2题：

    对需本人办理的业务，前端引导员应进行初审，审核客户身份证件的（）和（），认真核对客户本人与身份证照片是否一致，发现非本人办理的，应立即终止其办理。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、有效期
    • D、准确性

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    经办柜员对客户提交的有效身份证件的真实性和一致性进行审核。同时，针对异地客户办理相关业务时，要求（）。

    • A、不予办理
    • B、他人代理一人办理、审核
    • C、本人办理、双人审核
    • D、本人办理、一人办理、审核

    正确答案:C

  • 第4题：

    银行为客户办理电子银行业务注册，在审核客户身份时应做到（）。

    • A、将客户有效身份证件与本人进行核实鉴别
    • B、联网核查、对客户有效身份证件真伪进行鉴别
    • C、审核业务申请表填写的内容是否完整，是否有客户本人签名
    • D、审核客户提供的身份证必须在有效期内

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    单位申请批量开立活期一本通存折后，客户本人持身份证件、活期一本通到开户行领取密码封时，柜员应审核的内容包括（）。

    • A、是否为客户本人
    • B、使用[0300对私客户信息查询]交易查询客户身份信息是否与系统中账户所有人身份信息一致
    • C、联网核查身份信息，核对无误后，将密码封交与客户
    • D、请客户在“客户资料、物品签收登记簿”上签名

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    超级柜台作业中心身份审核员负责审核客户身份信息的一致性。审核要点是（）。

    • A、身份证信息是否清晰、完整和正确，身份证件是否在有效期内。
    • B、检查核对身份证联网核查结果是否一致，核心系统开户姓名与联网核查姓名是否一致，西联汇款、外汇汇款业务客户姓名拼音和身份证姓名是否一致。
    • C、联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致。
    • D、身份核实不一致或无法确认是否为本人办理的，作业中心审核员应当退回客户提交的业务申请，并选择合理的退回原因。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    推广人员对申领首张信用卡的客户要做到亲见本人，指（）。
    A

    亲自核对申请人本人相貌与身份证件原件照片是否相符

    B

    亲自核对身份证件原件、复印件、申请表填写的内容是否三项一致

    C

    请申请人当面在申请表上签字

    D

    以上说法都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社银行卡交易限额维护业务审核要求的选项是（）
    A

    客户提交的开户资料是否齐全

    B

    审核开户申请书内容是否与客户信息一致

    C

    审核客户是否本人持有效身份证件办理

    D

    客户是否提交“特殊业务申请表“


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据人民银行“了解你的客户”原则要求开户时应严格审核客户身份，本人开户应做到三亲见，即（）。
    A

    本人开户

    B

    本人签字（输密码）

    C

    见本人


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户面核是客户身份识别工作落到实处的有力保障，营运人员要充分把握接触客户这一关键机会，认真做好客户本人面貌与客户证件照片、联网核查系统照片的“两两核对”工作是指（）。
    A

    客户本人面貌和证件照片一致性

    B

    客户本人面貌和联网核查照片一致性

    C

    证件照片与联网核查系统照片一致性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户经理考察过程中，遵循“三亲”要求中亲见本人，即亲自核对申请人本人相貌与身份证原件照片是否相符。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行为客户办理电子银行业务注册，在审核客户身份时应做到（）。
    A

    将客户有效身份证件与本人进行核实鉴别

    B

    联网核查、对客户有效身份证件真伪进行鉴别

    C

    审核业务申请表填写的内容是否完整，是否有客户本人签名

    D

    审核客户提供的身份证必须在有效期内


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    推广人员对申领首张信用卡的客户要做到亲见本人，指（）。

    • A、亲自核对申请人本人相貌与身份证件原件照片是否相符
    • B、亲自核对身份证件原件、复印件、申请表填写的内容是否三项一致
    • C、请申请人当面在申请表上签字
    • D、以上说法都不对

    正确答案:A

  • 第14题：

    前端服务员应审核客户身份证件的（），认真核对客户本人与身份证照片是否一致，发现非本人办理的，应中止客户业务办理。

    • A、完整性
    • B、一致性
    • C、真实性
    • D、有效性

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
    • B、审核客户填写的业务申请书是否正确，与客户信息是否相符
    • C、审核是否本人持有效身份证件办理
    • D、审核是否客户的原开户网点

    正确答案:D

  • 第16题：

    根据人民银行“了解你的客户”原则要求开户时应严格审核客户身份，本人开户应做到三亲见，即（）。

    • A、本人开户
    • B、本人签字（输密码）
    • C、见本人

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    以下不属于广东农村信用社银行卡交易限额维护业务审核要求的选项是（）

    • A、客户提交的开户资料是否齐全
    • B、审核开户申请书内容是否与客户信息一致
    • C、审核客户是否本人持有效身份证件办理
    • D、客户是否提交“特殊业务申请表“

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。
    A

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    B

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内

    C

    业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    前台审核模式下，网点营运人员和具有营运业务资质的个金条线人员应对（）进行核实。
    A

    申请人填写信息的完整性

    B

    提供身份证件的有效性

    C

    身份证件与申请人本人的一致性

    D

    客户开户意愿


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    为防止冒开户，在审核客户身份证件时，对照片与本人相貌的一致性存在质疑的，除核对身份证件照片、仔细识别证件上的照片与开户人是否相符外，可采取以下辅助手段进一步核实。（）
    A

    开户人在本地的常住地址

    B

    常住地址附近有什么特别的建筑物

    C

    开户原因

    D

    联系电话是否为本地电话


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。
    A

    应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    B

    应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    C

    使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性

    D

    以上全部


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是（）
    A

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

    B

    审核客户填写的业务申请书是否正确，与客户信息是否相符

    C

    审核是否本人持有效身份证件办理

    D

    审核是否客户的原开户网点


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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