对来办理现金汇款业务的客户身份证件进行联网核查时，发现照片与本人不相符，可继续为该客户提供服务。

第1题：

对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构可以拒绝为客户办理业务。

第2题：

对需本人办理的业务，前端引导员应进行初审，审核客户身份证件的（）和（），认真核对客户本人与身份证照片是否一致，发现非本人办理的，应立即终止其办理。

• A、真实性
• B、有效性
• C、有效期
• D、准确性

第3题：

速汇通退汇解付是一项特殊业务，营业网点要加强风险管理。通知客户办理现金退汇解付业务时，要求客户携带（）至原汇出机构办理。

• A、本人身份证件以及办理汇款业务客户回单
• B、本人身份证件
• C、本人身份证件和账户凭证
• D、办理汇款业务的客户回单

第4题：

长期闲置账户的客户来办理人民币业务时，银行应（）。

• A、及时提示客户出示有效身份证件
• B、对客户的有效身份证件进行联网核查
• C、作实名登记后再办理业务
• D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

第5题：

银行为客户办理电子银行业务注册，在审核客户身份时应做到（）。

• A、将客户有效身份证件与本人进行核实鉴别
• B、联网核查、对客户有效身份证件真伪进行鉴别
• C、审核业务申请表填写的内容是否完整，是否有客户本人签名
• D、审核客户提供的身份证必须在有效期内

第6题：

通兑业务的限额变更及协议终止柜员应审核以下内容（）

• A、客户填写个人特殊业务申请书是否涂改，填写的内容是否正确、完整；
• B、审核是否为客户本人办理，身份证件是否真实、有效，对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
• C、代理人的身份证件是否真实、有效。通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
• D、审核客户提交的活期一本通或借记卡与申请书上记载的账号和户名是否一致。

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。

• A、业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
• B、业务经办人员应审核身份证件在有效期内
• C、业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。

第14题：

对于办理汇款业务，下面哪种说法是正确的。（）

• A、客户办理现金汇款金额在1万元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在5万元（含）以上时，按规定留存复印件或影印件即可办理
• B、客户办理现金汇款金额在1万元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在3万元（含）以上时，必须出示实名证件，按规定留存复印件或影印件，并对证件进行联网核查
• C、客户办理现金汇款金额在5000元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在1万元（含）以上时，必须出示实名证件，按规定留存复印件或影印件，并对证件进行联网核查
• D、客户办理现金汇款金额在1万元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在5万元（含）以上时，必须出示实名证件，按规定留存复印件或影印件，并对证件进行联网核查

第15题：

身份联网核查时必须做到“四核对”，即对后台返回照片、芯片照片、身份证上照片图像、客户本人四者进行核对。

第16题：

客户办理电子银行注册业务提供的有效证件为身份证的，网点可（）。

• A、通过中国人民银行的联网核查公民身份信息系统核实
• B、通过网点正式推广的身份信息核查系统核实
• C、不需要核实，可以直接办理
• D、须与办理业务本人核实身份证件的照片后办理

第17题：

柜员进行联网核查时，若联网核查系统反馈照片不相符，应拒绝为该客户办理相关业务。

第18题：

超级柜台作业中心身份审核员负责审核客户身份信息的一致性。审核要点是（）。

• A、身份证信息是否清晰、完整和正确，身份证件是否在有效期内。
• B、检查核对身份证联网核查结果是否一致，核心系统开户姓名与联网核查姓名是否一致，西联汇款、外汇汇款业务客户姓名拼音和身份证姓名是否一致。
• C、联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致。
• D、身份核实不一致或无法确认是否为本人办理的，作业中心审核员应当退回客户提交的业务申请，并选择合理的退回原因。

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：