下列哪项不属于体制变更的风险信号（）。A、客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格B、客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制C、客户即将关停破产、解散D、客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
题目
下列哪项不属于体制变更的风险信号（）。
- A、客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
- B、客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
- C、客户即将关停破产、解散
- D、客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
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第1题：
破产客户欠费分析指（）。
A进入破产程序的客户
B已破产的客户
C已关停并转的客户
D已核销的客户
A
略 -
第2题：
下列哪项属于主体合法性的风险信号（）.
- A、客户资本金结构发生重大不利变化
- B、客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁
- C、客户即将关停破产、解散
- D、客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过
正确答案:D -
第3题：
用人单位发生（）等情况，原合同继续有效。
- A、合并或分立
- B、成立或解散
- C、合并或破产
- D、上市或倒闭
正确答案:A -
第4题：
金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（）
- A、客户因素包括个人客户和企业客户
- B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
- C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
- D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
正确答案:A,B,C -
第5题：
下列哪几项为客户体制变更的风险信号（）
- A、客户资本金结构发生重大不利变化，如主要股东减资、股权转让
- B、客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
- C、客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
- D、客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过，导致营业执照、贷款卡失效
正确答案:A,B,C -
第6题：
下列客户可不评分，由经营行按照客户现状直接归类为C级（）
- A、逃废银行债务，被人民银行或银监会列入黑名单
- B、关停企业
- C、资不抵债企业
- D、连续三年亏损已无法编制财务报表
正确答案:A,B,C,D -
第7题：
下列属于一般预警信号的是（）。
- A、被监管机构或国家主管部门列入“黑名单”或取消有关资格
- B、发生重大安全事故
- C、经营环境、经营政策、经营项目、领导层或主要股东发生重大变化，并对华夏银行资产、声誉等造成或可能造成重大损失的
- D、财务指标发生不利，且较大变化
正确答案:D -
第8题：
授信申请人近期经营过程中出现的对授信安全有影响的重大事项包括（）
- A、客户实行承包、租赁、联营、合并（兼并）、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制更变
- B、主要客户丧失，产品线、代理经营权、特许经营权和主要供应商丧失
- C、产品严重积压，发生重大质量、生产事故，处于停产、半停产状态
- D、股票被ST或被证券管理机构发布不利的预警信息
- E、出售、变卖主要的生产、经营性固定资产
正确答案:A,B,C,D,E -
第9题：
多选题下列哪几项为客户体制变更的风险信号（）A客户资本金结构发生重大不利变化，如主要股东减资、股权转让
B客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
C客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
D客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过，导致营业执照、贷款卡失效
正确答案： A,C解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题下列哪项不属于体制变更的风险信号（）。A客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
B客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
C客户即将关停破产、解散
D客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题下列哪项属于主体合法性的风险信号（）.A客户资本金结构发生重大不利变化
B客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁
C客户即将关停破产、解散
D客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题下列选项中，属于影响客户履约能力重大事项的有（）。A外部政策、经济环境发生重大变化
B客户业主或主要股东或关联企业在能力范围内对外担保
C客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化
D客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第13题：
影响小企业客户履约能力的重大事项包括（）。
- A、外部政策、经济环境发生重大变化
- B、客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化
- C、客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼
- D、客户业主或主要股东出国旅游
正确答案:A,B,C -
第14题：
欠费管理的主要安全风险点包括（）等。
- A、用电企业关停、破产、重组、转制
- B、拆迁户电费回收
- C、客户欠交电费或恶意欠费
- D、物业管理区域公用电电费回收
正确答案:A,B,C,D -
第15题：
以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
- A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
- B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
- C、已经或正在接受行政或司法调查的客户
- D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
下列现象属于损失贷款客户的表现（）。
- A、客户和保证人已依法宣布破产，经法定清偿后，仍不能收回贷款本息
- B、客户死亡或依法宣告失踪、死亡，以其财产或遗产清偿后，仍不能收回贷款本息
- C、客户虽未破产，执照也未注销，但早已关停或名存实亡
- D、为了收回贷款，已经通过法律诉讼
- E、贷款通过重组、转化，仍不能按时还本付息或逾期
正确答案:B,D -
第17题：
下列哪几项为客户主体合法性的风险信号（）
- A、客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过
- B、客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
- C、被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
- D、客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁
正确答案:A,C -
第18题：
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
- A、商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；
- B、集团客户经营不善；
- C、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
正确答案:A,B,C -
第19题：
下列选项中，属于影响客户履约能力重大事项的有（）。
- A、外部政策、经济环境发生重大变化
- B、客户业主或主要股东或关联企业在能力范围内对外担保
- C、客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化
- D、客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼
正确答案:A,C,D -
第20题：
单选题在授信额度有效期内，如果一般授信客户发生重大事项，经办行要根据对该客户进行重新评价的结果，重新审批或报批对该客户的额度授信。以下哪个事项不属于上述的重大事项（）A兼并、收购、分立、破产、股份制改造、资产重组等重大体制改革
B诉讼标的达到净资产30%的重大法律诉讼
C总投资达到前一年的税后利润之和的重大建设项目
D对外担保额达到净资产30%的重大对外担保
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题下列客户可不评分，由经营行按照客户现状直接归类为C级（）A逃废银行债务，被人民银行或银监会列入黑名单
B关停企业
C资不抵债企业
D连续三年亏损已无法编制财务报表
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题下列哪几项为客户主体合法性的风险信号（）A客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过
B客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
C被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
D客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题客户存在以下哪些情况，中国建设银行应停止该客户单位人民币结算卡的使用：（）A结算卡主账户已转为睡眠户或账户类型转为控制类账户。
B欠缴有关结算卡项下费用或严重违反协议约定义务的。
C即将或正在面临半停产、停产、歇业、注销登记、破产、被吊销营业执照、被撤销、合并、分立、承包、租赁、兼并、资产重组、法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等情形，有必要予以停卡的。
D通过结算卡进行违法行为。
正确答案： C,D解析： 暂无解析