（）客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群，属于养老安逸型客户，一般资金沉淀较多，同时风险承受能力较差。

题目

（）客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群，属于养老安逸型客户，一般资金沉淀较多，同时风险承受能力较差。

相似考题

1.处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。( )A．正确B．错误

2.任何一项退休养老规划都必须充分考虑经济社会发展等客观因素的影响，下列属于影响客户的退休养老规划的客观因素的有( )。A．客户退休后的生活打算B．经济运行周期C．客户的风险偏好D．客户投资需求E．社会人口结构

3.处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。 （ ）

4.通常来说，非常保守型的客户的人群包括（ ）。A．临近退休的中老年人B．低收入家庭C．家庭成员较多的人D．社会负担较重的人E．白领人士

更多“（）客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群，属于养老安逸型”相关问题

  • 第1题：

    随着预期寿命的增加和人口出生率的减少,全球所有国家逐渐进入老龄化社会。为了保证退休后的生活,处于工作阶段的客户有必要提早进行退休养老规划。以下关于退休养老规划的说法错误的是()

    A.制定退休养老规划与投资规划一样具有很强的前瞻性

    B.社会保障与养老金资金紧张的现状使得个人更加需要做退休养老规划

    C.预期寿命时退休养老规划首要考虑的问题

    D.退休养老规划是个人理财中的重要组成部分


    参考答案：C

  • 第2题：

    下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )

    A．测算养老金赤字

    B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命

    C．检验客户既定退休收入，包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等

    D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量


    参考答案：B
    解析：B项准确验算出客户的职业风险和预期寿命，在现在的条件下还无法实现。

  • 第3题：

    处于退休期客户的理财规划的重点包括()。

    A:风险管理规划
    B:现金规划
    C:税收筹划
    D:退休养老规划

    答案：B
    解析：
    退休期客户理财规划的重点包括：财产传承规划、现金规划、投资规划等。

  • 第4题：

    对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（ ）。

    A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产
    B.退休养老期投资的基本目标是保本
    C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
    D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费
    E.退休养老期还有遗产规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    退休养老期的主要理财目标是合理支出储蓄的财富以保障退休期间的正常支出，A、B项说法正确；退休养老期投资组合应以固定收益投资工具为主，债券具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，保本之外每年有固定的收益，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率，C项说法正确；退休养老期的财务支出除了日常养老费用外，最大的一块是医疗保健支出，D项说法错误；退休养老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划，E项说法正确。

  • 第5题：

    客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有-定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有-些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（　　）。

    A.青年人没有必要考虑退休养老问题
    B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好
    C.所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活…
    D.在制定退休规划时，-定要避免过于乐观的估计

    答案：D
    解析：
    A项不符合尽早性原则，未雨绸缪，尽早开始储备养老金i越早越轻松，故青年人也应该考虑退休养老问题；B项，退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，但是这并不意味着要放弃退休基金进行投资的收益；C项，虽然越早进行退休养老规划负担越轻，有条件的人应该进行早期强制性储蓄，尽早规划退休生活，但是并不是所有的人都应该如此，有些早期生活比较困难的人可能没有进行规划的条件。

  • 第6题：

    属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是（）。①家庭结构；②客户现有资产状况；③通货膨胀率；④退休后的收入状况；⑤预期寿命。

    • A、①②⑤
    • B、①②④⑤
    • C、②③④⑤
    • D、①②③④⑤

    正确答案:D

  • 第7题：

    高龄化的生活中，长寿固然可喜。但随之而来的退休养老问题，却是不容忽视的。面对正常收入已经中断，而仍需要继续要负担生活费以及医疗费用该怎么支付呢？人寿保险的特色----计划性和强迫性储蓄，可以帮我们确保积存足够的养老金，享受一个安逸的退休生活。这段话接下来最有可能要介绍的是（）

    • A、怎么样面对退休养老的问题
    • B、如何应付可能激增的医疗费用
    • C、人寿保险的特色是什么
    • D、如何拥有一个安逸的退休生活

    正确答案:C

  • 第8题：

    客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（）

    • A、结婚、离婚
    • B、迁居移民
    • C、丧偶
    • D、离职或临近退休

    正确答案:D

  • 第9题：

    填空题
    （）客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群，属于养老安逸型客户，一般资金沉淀较多，同时风险承受能力较差。

    正确答案： 老年
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即退休规划的资金缺口。下列关于计算资金缺口的说法，正确的有（  ）。
    A

    客户应该自筹的退休资金，即为退休规划的资金缺口

    B

    退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金

    C

    “小缺口”=“大缺口”一已经积累退休养老金基金的现值

    D

    养老金赤字=养老金总需求一养老金总供给

    E

    “小缺口”=PV退休需求一（FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金）


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    高龄化的生活中，长寿固然可喜。但随之而来的退休养老问题，却是不容忽视的。面对正常收入已经中断，而仍需要继续要负担生活费以及医疗费用该怎么支付呢？人寿保险的特色----计划性和强迫性储蓄，可以帮我们确保积存足够的养老金，享受一个安逸的退休生活。这段话接下来最有可能要介绍的是（）
    A

    怎么样面对退休养老的问题

    B

    如何应付可能激增的医疗费用

    C

    人寿保险的特色是什么

    D

    如何拥有一个安逸的退休生活


    正确答案： D
    解析： 启下类的题。看文段的最后一句，最后句讲人寿保险的特色的作用，接下来应 当讲其是什么。

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是（）。
    A

    对信息进行分类

    B

    了解客户的退休养老需求

    C

    对客户个人信息的收集与整理

    D

    以上均不对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于退休养老规划的下列说法不正确的是( )。

    A．退休养老规划应当提前规划

    B．随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性

    C．退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况

    D．退休养老规划就是购买商业性养老保险


    正确答案：D

  • 第14题：

    关于退休养老规划的下列说法不正确的是()。

    A:退休养老规划应当提前规划
    B:随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性
    C:退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况
    D:退休养老规划就是购买商业性养老保险

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活理解科学的是()。

    A:青年人没有必要考虑退休养老问题
    B:准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好
    C:所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活
    D:退休后的生活存在很大的不确定性，所以退休养老规划要有弹性

    答案：D
    解析：
    A项不符合及早规划原则，要使退休后的生活过得丰富且有意义，就要未雨绸缪，预作规划与安排，青年人也应该考虑退休养老问题；B项，退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，但是这并不意味着要放弃退休基金进行投资的收益；C项，虽然越早进行退休养老规划负担越轻，有条件的人应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活，但是并不是所有的人都应该如此，有些早期生活比较困难的人可能没有进，行规划的条件。

  • 第16题：

    下列关于计算资金缺口的说法，正确的是( )。

    A.客户应该自筹的退休资金，即为退休规划的资金缺口
    B.退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
    C.“小缺口”=“大缺口”-已经积累退休养老金基金的现值
    D.养老金赤字=养老金总需求-养老金总供给
    E.“小缺口”=PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)

    答案：A,B,D,E
    解析：
    C项，“大缺口”减去已经积累退休养老金基金在退休时刻的终值，这样就得到了退休养老基金的小缺口，简称“小缺口”，又称“养老金赤字”。

  • 第17题：

    退休养老规划对客户而言是一项重要的规划，以下属于构成退休养老规划需求的因素的是()。

    A:社保养老金紧张
    B:预期寿命的衰退
    C:以房养老的方式逐渐蔓延
    D:退休年龄的延迟

    答案：A
    解析：
    现实生活中，有大量会对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素包括：(1)预期寿命的延长。延长寿命意味着人们需要在退休之前有更多的储蓄和更好的规划；(2)提前退休；(3)社会保障与养老金资金紧张；(4)“养儿防老”理念的不可行性；(5)其他不确定因素。例如通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制度的变化等。

  • 第18题：

    理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是（）。

    • A、对信息进行分类
    • B、了解客户的退休养老需求
    • C、对客户个人信息的收集与整理
    • D、以上均不对

    正确答案:B

  • 第19题：

    现行社会养老保险制度下，不同人群享受的养老政策不同，其中事业单位工作人员这个人群对商业养老保险有较大的潜在需求，这主要是因为（）。 ①社会养老保障水平有不断降低的趋势 ②事业单位工作人员工资相对稳定，属于风险规避型人群 ③退休工资由各级财政全额负担 ④事业单位工作人员工作时期的收入水平相对较高，有购买商业养老保险的经济实力和理财需求

    • A、①②③
    • B、①③④
    • C、①②④
    • D、①②③④

    正确答案:C

  • 第20题：

    下列关于计算资金缺口的说法，正确的是（）

    • A、客户应该自筹的退休资金，即为退休规划的资金缺口
    • B、退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
    • C、“小缺口”=“大缺口”-已经积累退休养老金基金的现值
    • D、养老金赤字=养老金总需求-养老金总供给
    • E、“小缺口”=PV退休需求-（FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金）

    正确答案:A,B,D,E

  • 第21题：

    单选题
    关于退休养老规划，下列表述不正确的是（  ）。
    A

    一般来说，退休职工养老收入主要来源有：子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资

    B

    退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划

    C

    制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

    D

    理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于退休养老规划，下列表述不正确的是（  ）。
    A

    退休养老收入主要来源有：社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与

    B

    理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足

    C

    制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

    D

    退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源设计和相应的储蓄、投资计划


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（）
    A

    结婚、离婚

    B

    迁居移民

    C

    丧偶

    D

    离职或临近退休


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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