票据同业投资业务依据业务结构及操作流程，需重点防范以下哪些风险（）A、资产管理人的资质准入B、业务合同文本的法律风险C、票据承兑、背书、保证等行为的真实性D、转让资金划付路径

题目

票据同业投资业务依据业务结构及操作流程，需重点防范以下哪些风险（）

  • A、资产管理人的资质准入
  • B、业务合同文本的法律风险
  • C、票据承兑、背书、保证等行为的真实性
  • D、转让资金划付路径
相似考题

1.票据业务的主要风险点有()。A、票据操作风险B、票据信用风险C、票据欺诈风险D、票据法律风险

2.农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险E、票据保管风险和市场风险

3.网点办理以下哪些业务要严格按照业务操作流程认真审核票据、凭证，防止犯罪分子持伪造、变造票据、凭证诈骗银行资金？（）A、银行承兑汇票到期付款、未用退回、贴现、转贴现业务B、银行汇票兑付业务C、银行本票解付业务D、支票受理业务E、国债兑付、储蓄存单（折）取款业务

4.商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()A、违规风险B、操作风险C、信用风险D、诈骗风险

更多“票据同业投资业务依据业务结构及操作流程，需重点防范以下哪些风险（）A、资产管理人的资质准入B、业务合同文本的法律风险C、票据承兑、背书、保证等行为的真实性D、转让资金划付路径”相关问题

  • 第1题：

    票据业务的行为过程风险包含：（）

    • A、承兑过程风险
    • B、贴现过程风险
    • C、转贴现过程风险
    • D、贴现资金回流风险

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    买方付息票据贴现业务与卖方付息票据贴现业务相比，贴现利息承担人不同，（）均相同，并受现行法律法规规范和约束。

    • A、票据出票行为
    • B、票据背书行为
    • C、票据承兑行为
    • D、票据保证行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据《中华人民共和国票据法》，下面有关票据业务的描述正确的有（）。

    • A、银行对票据承兑必须对真实贸易背景进行核实
    • B、没有真实贸易背景的票据是无效票据
    • C、银行对票据承兑必须有100%保证金
    • D、票据背书后风险即全部转移到被背书人

    正确答案:A

  • 第4题：

    在福费廷业务风险中，由于票据行为瑕疵使票据权利存在瑕疵，下列属于票据行为瑕疵的是哪项？（）

    • A、票据背书
    • B、票据变造
    • C、票据贴现
    • D、票据出售

    正确答案:B

  • 第5题：

    资产类票据业务包括承兑业务、贴现业务、转贴现业务、买入返售资产和（）业务。

    • A、存放央行
    • B、存放同业
    • C、信贷资产转让
    • D、福弗廷

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    以下哪些业务属于票据融资业务？（）
    A

    背书;

    B

    转让;

    C

    贴现;

    D

    转贴现


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    买方付息票据贴现业务与卖方付息票据贴现业务相比，（）不同，但均受现行法律法规规范和约束。
    A

    贴现利息承担人

    B

    票据出票行为

    C

    票据背书行为

    D

    票据承兑行为


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    资产类票据业务包括承兑业务、贴现业务、转贴现业务、买入返售资产和（）业务。
    A

    存放央行

    B

    存放同业

    C

    信贷资产转让

    D

    福弗廷


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    防范票据业务操作风险的主要措施有哪些？

    正确答案： （1）加强内部控制机制，严格执行操作、审批核算三分离制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督；
    （2）建立严格的系统检查和监督制度；
    （3）经常组织学习、检查，保证制度和操作规程得到落实；
    （4）加强法制教育，增强法制观念；
    （5）定期对职工进行法规制度培训和案例分析；
    （6）票据保管库的保险柜密码和钥匙双人分别管理，防止发生内盗和调包；
    （7）制订详细的操作规程，确保管理本身不出纰漏。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    票据业务的行为过程风险包含：（）
    A

    承兑过程风险

    B

    贴现过程风险

    C

    转贴现过程风险

    D

    贴现资金回流风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    坚持以（）签发银行承兑汇票，杜绝贷款转存保证金等违规行为，严格审查贴现票据的真实性，切实防范资金风险。
    A

    国有资金

    B

    自有资金

    C

    贷款资金

    D

    单位资金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    票据池质押融资业务包括利用票据池质押额度办理：（）等授信业务，是银行信用支持与全额覆盖的低风险业务。如新增其他授信业务以产品发文为准。
    A

    银行承兑汇票

    B

    国内信用证

    C

    境内保证

    D

    流动资金贷款


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于防范银行票据业务风险提示的通知》（银监办发［2014］152号）规定，关于票据业务关键风险点的防控方面，说法正确的是（）

    • A、加强对承兑和贴现申请人的资信调查。严格审核票据申请人资格、交易背景的真实性和背书转让过程的合理性，严防持票人恶意套取银行信用
    • B、加强保证金来源真实性、合规性的审核和管理，对保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押和第三方保证必须严格落实
    • C、加强对贴现资金划付和使用情况的管理，按照《商业银行授信管理指引》要求，加强对贴现资金使用情况的跟踪检查，严防贴现资金被挪用
    • D、加强票据审验和查询查复环节管理，严禁以票据查询代替审验，坚持双人实地查询

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    以下哪些业务属于票据融资业务？（）

    • A、背书;
    • B、转让;
    • C、贴现;
    • D、转贴现

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    防范票据业务操作风险的主要措施有哪些？


    正确答案: （1）加强内部控制机制，严格执行操作、审批核算三分离制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督；
    （2）建立严格的系统检查和监督制度；
    （3）经常组织学习、检查，保证制度和操作规程得到落实；
    （4）加强法制教育，增强法制观念；
    （5）定期对职工进行法规制度培训和案例分析；
    （6）票据保管库的保险柜密码和钥匙双人分别管理，防止发生内盗和调包；
    （7）制订详细的操作规程，确保管理本身不出纰漏。

  • 第16题：

    根据《中国建设银行债权类资产同业投资业务操作规程》的相关规定，单笔债权投资业务的审批流程包括信用风险审批和业务审批，以下说法正确的是（）。

    • A、风险审批、业务审批均由同业中心负责
    • B、风险审批、业务审批均由有权授信审批部门负责
    • C、信用风险审批由有权授信审批部门负责，业务审批由总行同业业务中心负责
    • D、信用风险审批由总行同业业务中心负责，业务审批由有权授信审批部门负责

    正确答案:C

  • 第17题：

    银行面临的信用风险可能存在于（）中。 Ⅰ.贷款业务 Ⅱ.承兑业务 Ⅲ.债券投资业务 Ⅳ.票据买卖业务

    • A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • D、Ⅰ、Ⅱ

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）
    A

    违规风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    诈骗风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    买方付息票据贴现业务与卖方付息票据贴现业务相比，贴现利息承担人不同，（）均相同，并受现行法律法规规范和约束。
    A

    票据出票行为

    B

    票据背书行为

    C

    票据承兑行为

    D

    票据保证行为


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    票据同业投资业务依据业务结构及操作流程，需重点防范以下哪些风险（）
    A

    资产管理人的资质准入

    B

    业务合同文本的法律风险

    C

    票据承兑、背书、保证等行为的真实性

    D

    转让资金划付路径


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些属于票据业务风险事件（）。
    A

    发现伪造、变造票据的风险事件

    B

    票据实物遗失、损毁的风险事件

    C

    承兑行恶意拖延的风险事件

    D

    票据被恶意挂失止付的风险事件


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    票据置换业务风险中的违规风险是指（）。
    A

    不合规票据用于质押，未按操作程序发放资产业务

    B

    据审查经验不足造成误收伪造、变造票据

    C

    票据在途保管不善、库存票据保管不善等原因导致的已质押票据灭失

    D

    票据承兑人拒绝付款，导致票据到期时托收资金无法及时到账


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下哪项不属于票据业务部门在处理票据业务风险事件时的主要职责（）。
    A

    在第一时间向资产监控部门和安全保卫部门等职能部门通报票据业务部门在审验票据等业务过程中发现的各类票据业务风险事件

    B

    向总行运营管理部报告

    C

    配合其他职能部门获取应急处理所需的票据业务相关信息、资料

    D

    在风险事件初期配合运营管理部门与承兑行、邮政部门进行积极协商


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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