申报小微企业“连连贷”时，经办机构应掌握借款企业哪些信息（）A、经营与财务状况B、对外融资与担保情况C、关联关系、交易对手、结算情况D、实际控制人及配偶个人资信

题目

申报小微企业“连连贷”时，经办机构应掌握借款企业哪些信息（）

  • A、经营与财务状况
  • B、对外融资与担保情况
  • C、关联关系、交易对手、结算情况
  • D、实际控制人及配偶个人资信
相似考题

1.公司业务部门调查人员调查或有负债等影响借款人到期偿债能力的重大事项,包括()。A.借款人对外提供的担保及担保对象的经营情况B.借款人的社会融资及融资成本、参与民间借贷等情况C.关联企业成员情况、借款人与关联企业之间的关联关系D.是否有盲目扩大生产规模或盲目多元化投资等情况

2.下列哪些属于尽职调查的内容？（）A、借款人所在行业状况；B、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；C、贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；D、借款人关联方及关联交易等情况.

3.公司业务部门调查人员调查或有负债等影响借款人到期偿债能力的重大事项，包括（）。A、借款人对外提供的担保及担保对象的经营情况B、借款人的社会融资及融资成本、参与民间借贷等情况C、关联企业成员情况、借款人与关联企业之间的关联关系D、是否有盲目扩大生产规模或盲目多元化投资等情况

4.贷后管理的主要内容包括（ ）A.监督借款人的贷款使用情况 B.分析担保人的资信、财务状况 C.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力 D.检查贷款抵押品和担保权益的完整性 E.及时调整与借款人合作的策略和内容

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  • 第1题：

    保荐机构核查企业的信用信息报告时，应在专项核查意见中披露的有（）。 Ⅰ对外投资情况 Ⅱ借款人财务状况 Ⅲ未结清不良信贷信息 Ⅳ已结清不良信贷信息 Ⅴ被证券交易所公开谴责情况 Ⅵ当前对外担保及被担保情况

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
    • B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ
    • C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ
    • E、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

    正确答案:D

  • 第2题：

    关于融资性担保公司，下列说法正确的是（）

    • A、经办机构要对借款人还款来源与风险进行独立评估，不得因融资性担保公司担保而忽视对借款人的审查或放宽借款人的准入条件
    • B、深入了解已合作融资性担保公司的经营财务状况与代偿能力变化，根据变化情况及时调整担保倍数和保证金比例
    • C、经办机构要对借款人还款来源与风险进行独立评估，但融资性担保公司担保的贷款，可以放宽借款人的准入条件
    • D、已合作融资性的担保公司无论经营财务状况与代偿能力如何变化，担保倍数和保证金比例不必改变

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    单一借款人及关联企业由同一融资性担保机构担保的额度应控制在融资性担保机构净资产的15%以内。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    单一借款人及关联企业由同一融资性担保机构担保的额度应控制在融资性担保机构净资产的（）以内。

    • A、10%
    • B、12%
    • C、15%
    • D、20%

    正确答案:C

  • 第5题：

    授信调查的基本内容主要有：（）

    • A、企业借款资格、资信情况、经营和财务状况、关联企业情况
    • B、担保品或保证人的情况
    • C、企业业主个人的资产负债情况.资信状况
    • D、资金需求
    • E、企业与中行、他行的合作情况及中行效益预测

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    助保贷借款对象（及其实际控制人、经营实体）可以在我-行同时办理小微企业互惠贷、小微企业增信贷等存在风险敞口的“弱担保”业务；不得办理微企业高新技术贷、小微企业税贷通、小微企业流水贷等“纯信用”业务。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    保证担保贷款的管理要点包括（）

    • A、各行社发放保证担保贷款，优先考虑第二还款来源。
    • B、对保证人的资信状况、授信情况、授权情况、或有负债情况等相关信息必须认真调查。
    • C、根据保证人的资产负债水平、信用状况、经营状况和已对外担保情况等因素认真测算保证额度。
    • D、加强农户和小微企业联保贷款管理和风险控制，从严控制关联客户保证担保贷款，扎实做好保证担保贷款贷后风险管理。

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    授信调查的基本内容主要有：（）
    A

    企业借款资格、资信情况、经营和财务状况、关联企业情况

    B

    担保品或保证人的情况

    C

    企业业主个人的资产负债情况.资信状况

    D

    资金需求

    E

    企业与中行、他行的合作情况及中行效益预测


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    “交易贷”业务中所指的经营性交易款项，是指企业与上下游交易对手间发生的涉及企业生产经营的款项收付金额，应排除（）
    A

    企业自身账户间（含他行账户）的款项划转

    B

    企业与其实际控制人（配偶）及股东间非交易的款项往来

    C

    企业与其关联公司间的款项划转

    D

    其它兴业银行认为应扣除的非经营性交易款项


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。
    A

    分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等

    B

    关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等

    C

    借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况

    D

    是否涉及洗钱事项


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    保荐机构核查企业的信用信息报告时，应在专项核查意见中披露的有（　　）。Ⅰ．对外投资情况Ⅱ．借款人财务状况Ⅲ．未结清不良信贷信息Ⅳ．已结清不良信贷信息Ⅴ．被证券交易所公开谴责情况Ⅵ．当前对外担保及被担保情况
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

    E

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ


    正确答案： D
    解析：
    根据《关于做好企业信用信息尽职调查工作的通知》（创业板发行监管函〔2011〕135号），发行人、保荐机构对企业基本信用信息报告的信息进行核查，主要应包括：企业基本信息；被行政处罚情况；获得行政许可情况；获得认证情况；获得资质情况；法院判决和执行情况；欠税情况；社会保险参保缴费情况；住房公积金缴费情况；对外投资情况；借款人财务状况；期末未结清信贷信息（余额）；未结清不良信贷信息；已结清不良信贷信息；当前对外担保及被担保情况；支付信用信息；质检通关及企业进出口监管信息。

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些属于尽职调查的内容？（）
    A

    借款人所在行业状况；

    B

    借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；

    C

    贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；

    D

    借款人关联方及关联交易等情况.


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。

    • A、分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等
    • B、关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等
    • C、借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况
    • D、是否涉及洗钱事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    经办机构要对借款人经营情况作出准确预判，以借款人（）作为风险评估基础，详细审核借款人的基本信息、资信状况、偿还能力，核实贷款用途的真实性，密切关注借款人与担保企业的关联度。

    • A、第一还款来源
    • B、担保措施
    • C、抵押物
    • D、股票收益

    正确答案:A

  • 第15题：

    客户经理应对应收账款押品进行现场核查的内容应包括（）。

    • A、应收账款的结算方式、账龄情况
    • B、贸易单据的控制、对付款账户收益的控制，集中度情况，合约履行情况
    • C、环境方面的限制情况，与交易对手是否存在商业纠纷
    • D、分析借款人的经营状况、财务状况、行业状况、应收账款债务人的经营、财务以及资信变化等情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    互助基金贷款的贷后管理，除参照个人经营性贷款贷后管理相关规定执行外，还需重点关注（）

    • A、区域或行业是否出现影响商户经营的重大负面信息；
    • B、借款人及所控制企业生产经营情况是否正常运转；
    • C、借款人有无将贷款资金挪作他用；
    • D、借款人配偶或关系人的对外投资情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    申请“连连贷”业务，除满足兴业银行小企业授信管理相关要求外，还应同时具备以下哪些条件（）

    • A、兴业银行自定义小微企业或个体工商户
    • B、配套“连连贷”的主业务品种应为短期周转性质，主要用于借款人生产经营中的流动资金需求
    • C、借款企业在兴业银行月均有效结算量占其月均销售收入的比率≥兴业银行在各金融同业对企业融资的占比；如兴业银行为其唯一或主要授信银行，借款企业在兴业银行月均有效结算量应不低于其月均销售收入的50%
    • D、有效结算量指借款企业与其交易对手间经营性交易流水，其中（实际控制人、主要股东）及其配偶个人兴业银行账户的有效结算量可纳入对公有效结算量合并计算

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    “交易贷”业务中所指的经营性交易款项，是指企业与上下游交易对手间发生的涉及企业生产经营的款项收付金额，应排除（）

    • A、企业自身账户间（含他行账户）的款项划转
    • B、企业与其实际控制人（配偶）及股东间非交易的款项往来
    • C、企业与其关联公司间的款项划转
    • D、其它兴业银行认为应扣除的非经营性交易款项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    为加强贷后管理，下列说法正确的是（）

    • A、各级行社贷后管理委员会要履职尽责，督促辖内机构切实加强贷后检查
    • B、有效掌握借款人生产经营情况
    • C、密切关注企业实际控制人是否有异常动向
    • D、密切关注企业实际控制人有无移民、转移资产或过度融资情况并及时采取处置措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    互助基金贷款的贷后管理，除参照个人经营性贷款贷后管理相关规定执行外，还需重点关注（）
    A

    区域或行业是否出现影响商户经营的重大负面信息；

    B

    借款人及所控制企业生产经营情况是否正常运转；

    C

    借款人有无将贷款资金挪作他用；

    D

    借款人配偶或关系人的对外投资情况。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    申报小微企业“连连贷”时，经办机构应掌握借款企业哪些信息（）
    A

    经营与财务状况

    B

    对外融资与担保情况

    C

    关联关系、交易对手、结算情况

    D

    实际控制人及配偶个人资信


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下在分析小微企业是否抽逃注册资本、转移资产时应重点关注的内容是（）。
    A

    企业担保情况

    B

    企业市场竞争力

    C

    企业实际控制人个人信用情况、资金流

    D

    企业实际控制人健康状况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    助保贷借款对象（及其实际控制人、经营实体）可以在我-行同时办理小微企业互惠贷、小微企业增信贷等存在风险敞口的“弱担保”业务；不得办理微企业高新技术贷、小微企业税贷通、小微企业流水贷等“纯信用”业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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