下列哪些属于尽职调查的内容？（）A、借款人所在行业状况；B、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；C、贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；D、借款人关联方及关联交易等情况.

题目

下列哪些属于尽职调查的内容？（）

  • A、借款人所在行业状况；
  • B、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
  • C、贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
  • D、借款人关联方及关联交易等情况.
相似考题

1.贷前调查人在调查申请人基本情况、贷款用途和贷款担保等情况时，应重点调查( )内容。A．材料一致性B．借款人身份、资信和经济状况的调查C．借款人未来发展情况的调查D．担保情况的调查E．贷款用途及相关合同、协议的调查

2.个人贷款尽职调查报告应侧重于对借款人的( )等情况的分析，确保借款人交易、借款用途、还款意愿和还款能力真实，防范虚假按揭等现象的发生。A．资信水平B．偿债能力C．还款来源D．健康状况E．贷款具体用途

3.贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（ ）。A.借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况B.借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况C.借款人所在行业情况D.借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况E.借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况

4.流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。( )此题为判断题(对，错)。

更多“下列哪些属于尽职调查的内容？（）A、借款人所在行业状况；B、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；C、贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；D、借款人关联方及关联交易等情况.”相关问题

  • 第1题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》主要从以下哪几个方面对流动资金贷款资金需求测算提出要求 （ ）。

    A.要求贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款

    B.要求贷款人应调查借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况，以及应收账款、应付账款、存货等真实财务状况等要素

    C.要求贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定贷款结构，包括金额、期限、利率、担保和还款方式等

    D.要求贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    固定资产贷款尽职调查的主要内容应包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况，贷款项目的情况，贷款担保情况，以及需要调查的其他内容等。( )


    答案：对
    解析：
    商业银行应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。固定资产贷款尽职调查的主要内容直包括借款入及项目发起人等相关关系人的情况．贷款项目的情况，贷款担保情况，以及需要溺查的其他内容等，

  • 第3题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》主要从以下哪几个方面对流动资金贷款资金需求测算提出要求（）。

    • A、要求贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
    • B、要求贷款人应调查借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况，以及应收账款、应付账款、存货等真实财务状况等要素
    • C、要求贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定贷款结构，包括金额、期限、利率、担保和还款方式等
    • D、要求贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对同意受理的流动资金贷款，客户部门调查的重点内容包括（）。

    • A、流动资金贷款需求的真实性、合理性
    • B、贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况
    • C、还款来源情况以及还款计划的合理性、可行性
    • D、中期流动资金贷款还应重点调查借款人中、长期生产经营规划等情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（）。

    • A、借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
    • B、借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
    • C、借款人所在行业情况
    • D、借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列对固定资产借款人尽职调查内容描述最为准确的是（）

    • A、调查借款人及项目发起人等相关关系人的情况
    • B、调查贷款项目的情况
    • C、调查贷款担保情况
    • D、以上全包括

    正确答案:D

  • 第7题：

    根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款尽职调查包括但不限于以下内容：（）

    • A、借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况
    • B、借款人所在行业及其他行业的状况
    • C、借款人关联方及关联交易等情况
    • D、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    以下（）内容，属于中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》明确的尽职调查内容：

    • A、借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
    • B、借款人所在行业状况
    • C、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
    • D、还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    流动资金贷款在贷款风险评价环节上，贷款人测算借款人运营资金需求的根据包括（）。
    A

    借款人经营规模、业务特征

    B

    应收账款、存货、应付账款

    C

    资金循环周期

    D

    与借款用途相关的交易对手的资金占用


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。
    A

    分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等

    B

    关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等

    C

    借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况

    D

    是否涉及洗钱事项


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《流动资金贷款管理暂行办法》，尽职调查时应通过关注（）掌握借款人的真实财务状况。
    A

    现金

    B

    存货

    C

    应收账款

    D

    应付账款

    E

    资金循环周期


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于流动资金贷款，银行尽职调查内容包括但不限于（  ）。
    A

    借款人法定代表人和经营管理团队的资信等情况

    B

    借款人真实财务状况

    C

    对第三方提供抵押担保的，还需调查第三方的担保能力

    D

    借款人所在行业情况

    E

    贷款具体用途


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第13题：

    贷前调查人在调查申请人基本情况、贷款用途和贷款担保等情况时，应重点调查( )。

    A.材料一致性

    B．借款人身份、资信和经济状况

    C.借款人未来发展情况

    D.担保情况

    E．贷款用途及相关合同、协议


    正确答案：ABDE
    ABDE【解析】贷前调查人在调查申请人基本情况、贷款用途和贷款担保等情况时，应重点调查以下内容：(1)材料一致性；(2)借款人身份、资信和经济状况；(3)贷款用途及相关合同、协议；(4)担保情况。

  • 第14题：

    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。

    • A、分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等
    • B、关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等
    • C、借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况
    • D、是否涉及洗钱事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下（）内容，属于中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》明确的尽职调查内容.

    • A、借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
    • B、借款人所在行业状况
    • C、借款人所在城市、社区或乡镇经济发展状况
    • D、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
    • E、还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等

    正确答案:A,B,D,E

  • 第16题：

    流动资金贷款在贷款风险评价环节上，贷款人测算借款人运营资金需求的根据包括（）。

    • A、借款人经营规模、业务特征
    • B、应收账款、存货、应付账款
    • C、资金循环周期
    • D、与借款用途相关的交易对手的资金占用

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    根据银监会《流动资金贷款管理办法》，贷款行的尽职调查包括以下哪些内容（）

    • A、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
    • B、借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况
    • C、借款人关联方及关联交易等情况
    • D、借款人所在行业状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    根据《流动资金贷款管理暂行办法》，尽职调查时应通过关注（）掌握借款人的真实财务状况。

    • A、现金
    • B、存货
    • C、应收账款
    • D、应付账款
    • E、资金循环周期

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    贷款人尽职调查不包括（）内容。

    • A、借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况
    • B、借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
    • C、贷款人信贷资金充裕情况
    • D、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款尽职调查包括但不限于以下内容：（）
    A

    借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况

    B

    借款人所在行业及其他行业的状况

    C

    借款人关联方及关联交易等情况

    D

    借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据银监会《流动资金贷款管理办法》，贷款行的尽职调查包括以下哪些内容（）
    A

    借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

    B

    借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况

    C

    借款人关联方及关联交易等情况

    D

    借款人所在行业状况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列哪些属于尽职调查的内容？（）
    A

    借款人所在行业状况；

    B

    借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；

    C

    贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；

    D

    借款人关联方及关联交易等情况.


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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