商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）A、夜间凌晨交易B、移机交易C、大额交易D、多笔0.01元交易

题目

商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）

  • A、夜间凌晨交易
  • B、移机交易
  • C、大额交易
  • D、多笔0.01元交易
相似考题

1.以下哪些说法不准确()A.既属于大额交易又属于可疑交易，应当分别提交大额交易和可疑交易报告B.既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交大额交易C.既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交可疑交易D.既属于大额交易又属于可疑交易，无需报送任何交易

2.国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

3.将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

4.特约商户出现下列情况之一的,收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议,收回POS机具,并保留对风险损失的追索权利()A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的;存在欺诈行为或虚假交易的;侧录、泄露账户及交易信息的;发生套现、洗单的B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的;屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的;多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的;多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的C、因商户其他原因导致收单风险增大的;三个月未发生有效消费交易的D、出租或者出卖终端设备的

更多“商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）A、夜间凌晨交易B、移机交易C、大额交易D、多笔0.01元交易”相关问题

  • 第1题：

    以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

    • A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
    • B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
    • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
    • D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
    • E、商户交易成功率小于90%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

    • A、I、II
    • B、III、IV
    • C、I、II、III
    • D、I、II、III、IV

    正确答案:C

  • 第3题：

    收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）

    • A、虚假申请
    • B、信用卡套现
    • C、交易量突增
    • D、恶意倒闭
    • E、交易量突减

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？


    正确答案: （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

  • 第5题：

    以下属于银行卡收单业务风险防控对象的是（）。

    • A、商户虚假申请
    • B、套现
    • C、虚假交易
    • D、高套低商户
    • E、拨号移机

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    当发现商户出现（）等现象，收单机构应及时监控和调查处理。

    • A、交易量突增
    • B、频繁出现大额、整数交易
    • C、异常时间交易
    • D、交易量突减

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    疑似移机商户调查包括（）。

    • A、交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符
    • B、交易签购单和销售票据是否齐全
    • C、移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致
    • D、商户地址是否是原登记地址

    正确答案:C,D

  • 第8题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    收单行提供的签购单应包含以下哪些信息（）
    A

    交易日期

    B

    商户名称

    C

    商户地点

    D

    交易金额


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

    D

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    E

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    依据《中国银行收单商户指导意见》对新发展的商户，需在签约后的半年内高度关注其交易情况，监控的指标包括：（）出现伪冒交易、分析伪冒交易等。
    A

    大额整数交易

    B

    授权活动

    C

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    D

    日交易额和日交易笔数

    E

    以上都包含


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额
    • E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
    • F、商户一个月内被调单或退单的总笔数

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第14题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。


    正确答案:高风险商户

  • 第17题：

    商户交易监控异常情况包括（）

    • A、商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与商户经营状况明显不符
    • B、交易卡片集中为非所在地区
    • C、交易时间与经营时间明显不匹配
    • D、交易时间较集中
    • E、其它可疑情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。

    • A、新商户大额或频繁交易
    • B、异常时段频繁交易
    • C、预授权交易异常
    • D、频繁发起冲正交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    收单行提供的签购单应包含以下哪些信息（）

    • A、交易日期
    • B、商户名称
    • C、商户地点
    • D、交易金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。
    A

    新商户大额或频繁交易

    B

    异常时段频繁交易

    C

    预授权交易异常

    D

    频繁发起冲正交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
    A

    商户交易量的异常变动

    B

    商户已被确认的欺诈交易金额

    C

    商户的可疑交易行为

    D

    商户因欺诈被调单和退单情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
    A

    收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

    B

    合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

    C

    商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

    D

    商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）
    A

    夜间凌晨交易

    B

    移机交易

    C

    大额交易

    D

    多笔0.01元交易


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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