国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

题目

国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

相似考题

1.收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()A、警告B、关闭信用卡交易C、延迟资金清算D、冻结商户结算账户

2.（）是指商户将其他未签约商户的交易在本商户的POS或压印机上刷卡或压卡，假冒本店交易与收单机构清算。

3.脱机消费交易中，收单方将失败交易提交清算，发卡机构可通过原因码（）提交退单。A、4512重复清算B、4536逾期提交结算C、4522交易未被批准D、4562伪卡欺诈

4.如商户风险异常紧急且涉及欺诈金额较大,收单机构可采取暂缓商户交易资金清算或紧急冻结商户资金结算账户的风险控制措施。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    利用失窃空白卡进行的欺诈交易并且收单机构已经尽到没收义务情况下，由（）承担欺诈损失。

    • A、中国银联
    • B、空白卡所属发卡机构
    • C、收单机构
    • D、商户

    正确答案:B

  • 第2题：

    收单机构应报告的欺诈交易包括（）。

    • A、失窃卡欺诈交易
    • B、伪卡欺诈交易
    • C、本机构具有再请款和提交争议的欺诈交易
    • D、收单退单请求60天内，本机构无权再请款或提请争议的伪卡交易

    正确答案:C,D

  • 第3题：

    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。

    • A、伪卡
    • B、失窃卡
    • C、商户欺诈
    • D、套用低扣率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。


    正确答案:高风险商户

  • 第5题：

    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

    • A、商户套现
    • B、伪卡欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意损坏POS设备

    正确答案:D

  • 第6题：

    （）属于银行卡欺诈交易类型。

    • A、失窃卡欺诈
    • B、未达卡欺诈
    • C、账户盗用
    • D、商户欺诈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    收单行根据每日下载的《国际卡支付清算表》，将其中国际卡网上收单交易款项（）于交易（）垫付商户，且划入商户指定账户。
    A

    应付金额

    B

    应收金额

    C

    工作日

    D

    次工作日


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
    A

    伪卡

    B

    失窃卡

    C

    商户欺诈

    D

    套用低扣率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做（）。
    A

    商户套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    侧录


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    在国际卡收单中，当收单行的欺诈交易达到一定（）且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定的比例时，国际组织将对收单行处以罚款。

    正确答案： 金额,金额
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于外卡收单业务的描述正确的是（）。
    A

    POS消费交易与外卡公司的清算币种为美元或港币。

    B

    外卡消费业务，我行商户的清算币种为人民币。

    C

    ATM取现交易与外卡公司的清算币种为美元。

    D

    ATM取现交易与外卡公司的清算币种为美元与港币。


    正确答案： C,A
    解析： 业务操作规范-个人银行业务操作规程-第七章-第六节

  • 第13题：

    在面对面商户交易中，由收单机构承担欺诈交易损失的是（）。

    • A、收单机构提供的交易单据信息与卡面明显不符
    • B、特约商户明知是欺诈交易而受理或参加的
    • C、收单机构和商户在不知情的情况下，按规定受理了欺诈交易而造成的损失
    • D、特约商户或收单机构在授权请求未获批准和授权而受理了欺诈交易

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    （）是反映收单机构受理的除虚假申请、账户盗用、未达卡、电信诈骗等欺诈类型以外欺诈交易金额在其受理的银行卡跨行交易金额中的比率。

    • A、收单欺诈率
    • B、套现率
    • C、交易失败率
    • D、差错处理率

    正确答案:A

  • 第15题：

    在国际卡收单中，当收单行的欺诈交易达到一定（）且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定的比例时，国际组织将对收单行处以罚款。


    正确答案:金额；金额

  • 第16题：

    收单行根据每日下载的《国际卡支付清算表》，将其中国际卡网上收单交易款项（）于交易（）垫付商户，且划入商户指定账户。

    • A、应付金额
    • B、应收金额
    • C、工作日
    • D、次工作日

    正确答案:A,D

  • 第17题：

    （）是指假冒真实持卡人身份或变更银行卡账户信息后进行欺诈交易。包括变更账户信息后交易、手输卡号交易或非面对面交易。

    • A、失窃卡欺诈
    • B、商户欺诈
    • C、账户盗用
    • D、伪卡欺诈

    正确答案:C

  • 第18题：

    国际卡收单资金清算业务中，其清算要求包括（）。

    • A、商户与收单行清算币种为人民币，收单行与国际卡组织清算币种为美元
    • B、商户每日将交易数据上传至收单行
    • C、收单行按照卡种生成清算文件，并发送给各国际卡组织
    • D、国际卡组织根据BIN号段，判断所属发卡行，并分别把清算数据发给所

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    填空题
    国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

    正确答案： 笔数和金额,金额
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    收单机构应报告的欺诈交易包括（）。
    A

    失窃卡欺诈交易

    B

    伪卡欺诈交易

    C

    本机构具有再请款和提交争议的欺诈交易

    D

    收单退单请求60天内，本机构无权再请款或提请争议的伪卡交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在面对面商户交易中，由收单机构承担欺诈交易损失的是（）。
    A

    收单机构提供的交易单据信息与卡面明显不符

    B

    特约商户明知是欺诈交易而受理或参加的

    C

    收单机构和商户在不知情的情况下，按规定受理了欺诈交易而造成的损失

    D

    特约商户或收单机构在授权请求未获批准和授权而受理了欺诈交易


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）是反映收单机构受理的除虚假申请、账户盗用、未达卡、电信诈骗等欺诈类型以外欺诈交易金额在其受理的银行卡跨行交易金额中的比率。
    A

    收单欺诈率

    B

    套现率

    C

    交易失败率

    D

    差错处理率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    国际卡收单资金清算中，其清算要求包括（）。
    A

    商户与收单行清算币种为人民币，收单行与国际卡组织清算币种为美元。

    B

    商户每日将交易数据上传至收单行。

    C

    收单行按照卡种生成清算文件，并发送给各国际卡组织。

    D

    国际卡组织根据BIN号段，判断所属发卡行，并分别把清算数据发给所属发卡行。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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