兴业银行的反洗钱系统已经实现对所有渠道的大额可疑资金转移的监控，可基本实现相关异常行为监控。同时，兴业银行对增加交易限额等高风险业务，需要通过（）的方式进行，并不能仅靠新更改的通讯地址取得业务的开通。A、数字证书B、网点申请C、网上银行D、手机银行

第1题：

以下对大额交易和可疑交易报告生成规则描述正确的是（）。

• A、大额交易和可疑交易报告以客户为单位生成，含有客户不同渠道发生的若干笔交易信息。
• B、大额交易和可疑交易报告通过反洗钱监控系统进行数据录入、补录、甄别和报告。
• C、反洗钱监控系统是工商银行自行开发的专门用于采集、监测、报送满足大额交易和可疑交易标准的数据报送系统，覆盖工商银行柜面和电子银行渠道发生的交易。
• D、以上描述的都不正确。

第2题：

大额交易报告以反洗钱监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式。

第3题：

根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。

• A、制定反洗钱工作制度
• B、大额和可疑外汇资金交易报告制度
• C、建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析
• D、大额和可疑人民币资金交易报告制度

第4题：

反洗钱监控系统中大额交易和可疑交易的新增、甄别和补录工作，由（）负责。

• A、反洗钱业务操作员
• B、反洗钱查询员
• C、反洗钱可疑报告确认员
• D、运行督导员

第5题：

网上银行交易与柜面交易一起纳入统一的反洗钱监控系统，由系统以客户为单位进行大额交易和可疑交易数据筛选并经人工判断后，形成大额交易和可疑交易报告。

第6题：

电子银行交易和柜面渠道支付交易都纳入全行统一的反洗钱监控系统，由系统以客户为单位进行大额交易和可疑交易数据筛选并经人工判断后形成大额交易和可疑交易报告。（）

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

实现离职人员灰名单与反洗钱系统、GMAP系统的数据共享，加强对离职人员（）可疑交易的重点监控。

• A、大额
• B、转账
• C、高频
• D、汇款

第14题：

（）负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

• A、人民银行
• B、反洗钱局
• C、国家外汇管理局
• D、银监会

第15题：

发现华夏银行已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应按（）规定提交可疑交易报告及采取相应控制措施。

• A、《华夏反洗钱管理办法》
• B、《华夏银行大额和可疑交易报告管理办法》
• C、《华夏银行反洗钱或反恐融资名单监控管理办法》
• D、《华夏银行反洗钱系统数据报送操作规程》

第16题：

对于反洗钱工作，严禁不及时报告大额可疑支付交易，对发生大额可疑支付交易的账户进行（）。

• A、严密监控
• B、重点关注
• C、上报处理
• D、特别监控

第17题：

反洗钱管理中，只有在交易发生网点是首发网点的情况下，交易发生网点才能通过反洗钱监控系统“大额报告补录”、“可疑报告甄别补录”模块查询到相应的大额或可疑交易报告并进行相应处理，其他情况下交易发生网点只能通过反洗钱监控系统“交易补录”模块查询到本网点发生的电子银行大额或可疑交易信息并进行补录。（）

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：