《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）A、单独核算B、风险隔离C、行为规范D、分部管理

题目

《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）

  • A、单独核算
  • B、风险隔离
  • C、行为规范
  • D、分部管理
相似考题

1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )A．正确B．错误

3.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有：（ ）。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

4.银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到()。A.单独管理、单独建账、单独核算B.不得开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务C.确保自营业务与代客业务相分离D.不得在理财产品之间、理财产品客户之间或理财产品客户与其他主体之间进行利益输送

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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  • 第1题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第2题：

    商业银行建立健全全面的风险管理体系应（　）。

    A.充分认识自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的理财业务特点
    B.详细制定具体而有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
    C.建立健全理财业务风险管理体系
    D.将理财业务风险纳入全面风险管理体系中

    答案：A,B,C,D
    解析：
    题目中所述的选项均符合商业银行建立健全全面的风险管理体系的要求。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第4题：

    商业银行开展理财业务，应做到每只理财产品（）。

    • A、统一管理
    • B、单独管理
    • C、单独建账
    • D、统一核算
    • E、单独核算

    正确答案:B,C,E

  • 第5题：

    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）

    • A、按照形式原则，依法合规地开展金融创新
    • B、对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
    • C、为每个理财计划建立托管的明细账
    • D、每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

    正确答案:A

  • 第6题：

    银行业金融机构应按照（）等要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。

    • A、单独核算
    • B、风险隔离
    • C、行为规范
    • D、归口管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    法人银行要严格执行《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》银监发〔2014〕35号，按照（）等原则，于9月底前按时完成理财事业部制改革。


    正确答案:单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理

  • 第8题：

    多选题
    银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B

    《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C

    《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

    D

    《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行业金融机构应按照（）等要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。
    A

    单独核算

    B

    风险隔离

    C

    行为规范

    D

    归口管理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）
    A

    主要监管指标符合监管要求

    B

    具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

    C

    制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

    D

    有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（银监发[2014]35号），要求银行业金融机构按照“单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理”四项基本要求规范开展理财业务，其中“风险隔离”是指（）
    A

    理财业务与信贷业务相分离

    B

    自营业务与代客业务相分离

    C

    银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离

    D

    银行理财产品之间相分离


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财（ ），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。

    A.单独定价
    B.集合管理
    C.单独管理
    D.单独核算
    E.单独建账

    答案：C,D,E
    解析：
    商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。

  • 第14题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第15题：

    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。

    • A、成本可算
    • B、风险可控
    • C、信息充分披露
    • D、合规管理

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    银行业金融机构完善理财业务会计制度，做到不同收益类型理财产品的（）和分类管理。

    • A、分户管理
    • B、分账经营
    • C、单独建帐
    • D、定期核对

    正确答案:B

  • 第17题：

    《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（银监发[2014]35号），要求银行业金融机构按照“单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理”四项基本要求规范开展理财业务，其中“风险隔离”是指（）

    • A、理财业务与信贷业务相分离
    • B、自营业务与代客业务相分离
    • C、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
    • D、银行理财产品之间相分离

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）

    • A、主要监管指标符合监管要求
    • B、具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    • C、制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    • D、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品风险隔离，其中不包括（  ）。
    A

    单独管理

    B

    单独建账

    C

    单独核算

    D

    单独销售


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）
    A

    按照形式原则，依法合规地开展金融创新

    B

    对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算

    C

    为每个理财计划建立托管的明细账

    D

    每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。
    A

    成本可算

    B

    风险可控

    C

    信息充分披露

    D

    合规管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）
    A

    单独核算

    B

    风险隔离

    C

    行为规范

    D

    分部管理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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