内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（）A、记账对账不分离B、简便易行C、人员休息，业务在岗D、工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户

题目

内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（）

  • A、记账对账不分离
  • B、简便易行
  • C、人员休息，业务在岗
  • D、工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户
相似考题

1.内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）A、重要空白凭证按号码顺序出售B、开立虚假单位、个人结算账户C、内部账户之间无附件大额款项的转入转出D、内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

2.结合法方股东对合规风险管理工作的指引，以下哪一项不属于合规风险。（）A、客户信用风险B、内部欺诈风险C、外部欺诈风险D、员工行为规范风险

3.对账人员与原账务的经办人员分离，严禁原账务经办人从事对账工作；对账系统操作与授权分离；系统管理与对账业务管理相分离，严禁系统管理员从事相关的对账业务管理——上述是描述银企对账的（）原则。A、内部制衡B、风险可控C、环节控制D、时效性

4.内部欺诈风险的防范与控制中，客户经理必须遵守以下哪些规定？（）A、不得查询客户信息B、不得下载客户信息C、不得变更客户信息D、不得删除客户信息E、不得泄露和保存客户信息

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  • 第1题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？（）

    • A、人走章在
    • B、印、证齐管
    • C、人员休息，业务在岗
    • D、人在章在，人走章收

    正确答案:D

  • 第2题：

    与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。

    • A、权限卡、印章管理不善
    • B、验资资金违规进出
    • C、客户印鉴审核不严
    • D、客户经理作案
    • E、银企对账流于形式

    正确答案:A,D,E

  • 第3题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，必须做好对客户经理的监督管理，客户经理不得代客户保管以下哪些材料？（）

    • A、现金
    • B、存单（折）、卡
    • C、有价单证
    • D、印鉴
    • E、贵重物品

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？（）

    • A、账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构
    • B、在用人管理上要提高认识
    • C、关注和重视监督人员的工作结果
    • D、记账对账不分离

    正确答案:D

  • 第5题：

    银企对账工作实行（）的原则。

    • A、岗位独立
    • B、人员分离
    • C、分类管理
    • D、统一对账

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    下列关于银企对账的描述，（）是正确的。

    • A、上门对账时，应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。
    • B、银企对账包括余额对账和明细账对账。
    • C、根据开户单位的结算量、资金量，对已转入久悬未取款项的单位存款账户，但存款余额大于10万元以上的，仍需与存款人进行对账。
    • D、银企对账按照风险防范要求，记账岗位和对账岗位必须严格分开，但为保持业务的连贯性，对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。

    正确答案:B

  • 第7题：

    银企对账应实行（）的原则，有效防范风险。

    • A、多种方式并存，突出重点账户
    • B、工作岗位独立，多种方式并存
    • C、工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户
    • D、集中对账机构

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（）
    A

    记账对账不分离

    B

    简便易行

    C

    人员休息，业务在岗

    D

    工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）
    A

    重要空白凭证按号码顺序出售

    B

    开立虚假单位、个人结算账户

    C

    内部账户之间无附件大额款项的转入转出

    D

    内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于银企对账的描述，（）是正确的。
    A

    上门对账时，应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。

    B

    银企对账包括余额对账和明细账对账。

    C

    根据开户单位的结算量、资金量，对已转入久悬未取款项的单位存款账户，但存款余额大于10万元以上的，仍需与存款人进行对账。

    D

    银企对账按照风险防范要求，记账岗位和对账岗位必须严格分开，但为保持业务的连贯性，对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？（）
    A

    人走章在

    B

    印、证齐管

    C

    人员休息，业务在岗

    D

    人在章在，人走章收


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？（）
    A

    账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构

    B

    在用人管理上要提高认识

    C

    关注和重视监督人员的工作结果

    D

    记账对账不分离


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）

    • A、每月组织召开1次防范案件或内控管理会议
    • B、每季组织召开1次防范案件或内控管理会议
    • C、每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议
    • D、每年组织召开1次防范案件或内控管理会议

    正确答案:A

  • 第14题：

    基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、市场风险
    • D、法律风险
    • E、营业网点安全保卫操作风险

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    银企对账应实行（）的原则。

    • A、工作岗位独立
    • B、对账岗位分离
    • C、对账人员分离
    • D、多种方式并存
    • E、突出重点账户

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象？（）

    • A、内外账务相符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:A

  • 第17题：

    内部对账的岗位设置应遵循“相互制约、防范风险”的原则，（）岗位与对账岗位相分离，对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

    • A、记账岗位
    • B、交易录入岗位
    • C、交易核准岗位

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    银企对账，是指工商银行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。

    • A、面对面对账
    • B、账户余额
    • C、交易明细对账
    • D、上门对账

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）
    A

    每月组织召开1次防范案件或内控管理会议

    B

    每季组织召开1次防范案件或内控管理会议

    C

    每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议

    D

    每年组织召开1次防范案件或内控管理会议


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银企对账，是指工商银行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。
    A

    面对面对账

    B

    账户余额

    C

    交易明细对账

    D

    上门对账


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。
    A

    权限卡、印章管理不善

    B

    验资资金违规进出

    C

    客户印鉴审核不严

    D

    客户经理作案

    E

    银企对账流于形式


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银企对账应实行（）的原则。
    A

    工作岗位独立

    B

    对账岗位分离

    C

    对账人员分离

    D

    多种方式并存

    E

    突出重点账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有（）。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    市场风险

    D

    法律风险

    E

    营业网点安全保卫操作风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

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