案件线索的可疑现象中柜面可疑业务包括（）。A、频繁对办理业务反交易冲正B、频繁开立小金额账户C、经业务主管批准，调阅查看录像监控资料D、在无客户情况下进行业务操作E、不同客户开户时预留的联系电话相同

题目

案件线索的可疑现象中柜面可疑业务包括（）。

  • A、频繁对办理业务反交易冲正
  • B、频繁开立小金额账户
  • C、经业务主管批准，调阅查看录像监控资料
  • D、在无客户情况下进行业务操作
  • E、不同客户开户时预留的联系电话相同
相似考题

1.对于涉嫌电信诈骗类可疑客户,应暂停其账户非柜面业务或对账户进行锁定。()此题为判断题(对，错)。

2.内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）A、重要空白凭证按号码顺序出售B、开立虚假单位、个人结算账户C、内部账户之间无附件大额款项的转入转出D、内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

3.办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理B、上报重点可疑交易专项报告C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告D、向银监会报告

4.下列选项中，可以办理可疑存折解锁定业务的网点包括（）。A全国任一联网网点B可疑存折开户省内任一联网网点C可疑存折开户县（市）内网点D开户网点

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  • 第1题：

    对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    案件线索的可疑现象中内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账属于（）。

    • A、内外账务不符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:B

  • 第3题：

    可疑交易账户业务控制范围（）

    • A、暂停非柜面业务
    • B、全渠道提醒，核实状态为“核实不通过时”，暂停非柜面业务
    • C、5年内暂停其银行账户非柜面业务
    • D、3年内不得开立新账户

    正确答案:A

  • 第4题：

    案件线索的可疑现象中员工异常行为包括（）。

    • A、私自代客户保管重要单证或印鉴
    • B、违规代客户办理业务
    • C、检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实
    • D、以各种理由拖延或拒不换岗
    • E、上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象？（）

    • A、内外账务相符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:A

  • 第6题：

    简述哪些业务属于柜面可疑业务。


    正确答案: 同一柜员连续多次出现可疑类以上业务差错，频繁对办理业务进行反交易冲正，频繁开立小金额账户，经常发生前台业务打印机设备故障，在无客户等候的情况下进行业务操作；不同客户开户时预留的联系电话相同；非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复；以应付检查为名重抄有关登记簿（账、卡）并让相关人员重新签章；多次重复打印有关凭证账单；记账人员擅自调阅会计档案；内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账等。

  • 第7题：

    多选题
    案件线索的可疑现象中员工异常行为包括（）。
    A

    私自代客户保管重要单证或印鉴

    B

    违规代客户办理业务

    C

    检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实

    D

    以各种理由拖延或拒不换岗

    E

    上班时间无故串岗或经常接打电话办私事


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，主要包括（）。
    A

    内外账务不符

    B

    柜面可疑业务

    C

    客户投诉或信访举报反映的问题

    D

    柜员偶尔的业务差错

    E

    员工异常行为


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）
    A

    重要空白凭证按号码顺序出售

    B

    开立虚假单位、个人结算账户

    C

    内部账户之间无附件大额款项的转入转出

    D

    内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列选项中，可以办理可疑存折解锁定业务的网点包括（）。
    A

    全国任一联网网点

    B

    可疑存折开户省内任一联网网点

    C

    可疑存折开户县（市）内网点

    D

    开户网点


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    案件线索的可疑现象中柜面可疑业务包括（）。
    A

    频繁对办理业务反交易冲正

    B

    频繁开立小金额账户

    C

    经业务主管批准，调阅查看录像监控资料

    D

    在无客户情况下进行业务操作

    E

    不同客户开户时预留的联系电话相同


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    员工上班时间无故串岗或经常接打电话办私事是属于案件线索甄别中（）。
    A

    内外账务不符

    B

    柜面可疑业务

    C

    客户投诉或信访举报反映的问题

    D

    员工异常行为


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于永久挂起解挂说法正确的有（）。

    • A、工单处理流程，柜面上报、省公司代理业务管理岗审批
    • B、核心处理流程，柜面申请、省公司代理业务管理岗审核
    • C、金额机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
    • D、柜面受理、市公司上报、省公司代理业务管理岗审批

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    案件线索的可疑现象中柜员钱箱或网点库款短缺属于（）。

    • A、内外账务不符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:A

  • 第15题：

    网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，主要包括（）。

    • A、内外账务不符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、柜员偶尔的业务差错
    • E、员工异常行为

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    员工私自代客户保管重要单证或印鉴是属于案件线索甄别中（）。

    • A、内外账务不符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:D

  • 第17题：

    员工上班时间无故串岗或经常接打电话办私事是属于案件线索甄别中（）。

    • A、内外账务不符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:D

  • 第18题：

    柜面可疑业务不包括多次重复打印有关凭证账单。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    多选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务包括有（）。
    A

    同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户

    B

    不同客户开户时预留的联系电话相同

    C

    非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复

    D

    不按规定办理挂失

    E

    代客户办理业务


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述哪些业务属于柜面可疑业务。

    正确答案： 同一柜员连续多次出现可疑类以上业务差错，频繁对办理业务进行反交易冲正，频繁开立小金额账户，经常发生前台业务打印机设备故障，在无客户等候的情况下进行业务操作；不同客户开户时预留的联系电话相同；非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复；以应付检查为名重抄有关登记簿（账、卡）并让相关人员重新签章；多次重复打印有关凭证账单；记账人员擅自调阅会计档案；内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账等。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    柜面可疑业务不包括多次重复打印有关凭证账单。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    案件线索的可疑现象中内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账属于（）。
    A

    内外账务不符

    B

    柜面可疑业务

    C

    客户投诉或信访举报反映的问题

    D

    员工异常行为


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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