在对借款人实行动态监测的过程中，要特别关注哪些内容及时发现风险隐患？

题目

在对借款人实行动态监测的过程中，要特别关注哪些内容及时发现风险隐患？

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1.在对借款人实行动态监测的过程中，应特别关注大额资金、与借款人现有的交易习惯、交易对象等存在明显差异的资金，以及关联企业间资金流人流出情况，及时发现风险隐患。( )A．正确B．错误

2.一个有效的贷后管理机制，要求针对借款人所属行业及经营特点，通过()及时发现潜在风险因素，并迅速采取措施，防范信贷损失。A:定期与不定期的现场检查与非现场监测 B:分析借款人经营财务等变化状况 C:监测贷款资金的用途及流向 D:适时掌握影响借款人偿债能力的风险因素 E:了解借款人相关行业波动状况

3.在土地利用动态监测的工作中，要进行外业核查，其主要内容有哪些？

4.审查与审批的过程中，不需要重点关注的内容是()。A:调查人的尽职情况B:调查人的担保情况C:借款人的偿还能力D:借款人的风险程度

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  • 第1题：

    土地利用动态监测内容有哪些？


    正确答案:土地利用变化的动态信息；耕地总量的动态平衡情况；农业用地内部结构调整情况；基本农田保护区状况；后备土地资源的开发利用监测。

  • 第2题：

    流动资金贷款风险评价除应关注借款人主体资格及基本情况评价、借款人业务交易的风险评价外，还应关注以下几方面内容：（）。

    • A、借款用途的合理性、合法合规性评价
    • B、借款需求量合理性评价
    • C、借款人财务风险评价
    • D、担保评价

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    关于小水电贷款贷后管理的特别规定有（）。

    • A、要求经营行要建立电费收入监测台账，通过电费收入专户逐月监督企业经营情况
    • B、要求客户经理和风险经理关注国家水电行业政策和区域布局规划重大调整情况
    • C、关注电站所在地水文、天气情况等涉及小水电贷款安全的事项
    • D、关注借款人经营管理人员的变动

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    油田动态监测的主要内容有哪些？


    正确答案: ①压力监测；
    ②分层流量监测；
    ③剩余油分布监测；
    ④井下技术状况监测；
    ⑤油水、油气界面监测。

  • 第5题：

    油田开发动态监测哪些内容？


    正确答案: （1）压力监测；
    （2）流量监测；
    （3）流体性质监测；
    （4）油层水淹监测；
    （5）采收率监测；
    （6）井下技术状况监测。

  • 第6题：

    《解读贷款新规》中，针对借款人信用状况较好、贷款质量较高、行业潜在风险较小的，贷后检查监测的频率应较高，以及时发现贷款风险。请判断正误？如错误，请说出正解。


    正确答案: 正确。

  • 第7题：

    哪项不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施（）。

    • A、动态关注借款人重大预警信号
    • B、提前收贷
    • C、追加担保
    • D、落实信贷责任

    正确答案:D

  • 第8题：

    风险行为调查应关注哪些内容？


    正确答案: 人员因素影响；企业管理机制的有效性；现场作业环境的充分性；人员意识形态及价值观；员工对工作和公司的满意度；关系可信度和团队氛围。

  • 第9题：

    单选题
    贷款审查过程中，不需要重点关注的内容是（  ）。
    A

    调查人的尽职情况

    B

    担保人的担保情况

    C

    借款人的偿还能力

    D

    借款人的风险程度


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    在对集团审计过程中，判断哪些风险是特别风险时，下列各项中属于注册会计师应当考虑的内容有（）。
    A

    风险是否属于舞弊风险

    B

    交易的复杂程度

    C

    风险是否涉及重大的关联方交易

    D

    风险是否涉及异常或超出正常经营过程的重大交易


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银行在对借款人实行贷后管理动态监测的过程中，应特别关注的资金流入流出类型不包括（  ）
    A

    小额资金

    B

    关联企业间资金

    C

    与借款人现有的交易习惯、交易对象等存在明显差异的资金

    D

    大额资金


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    在对区域风险监测的过程中要关注区域的经济发展状况及发展趋势，如（）区域企业竞争力、区域信用环境等。
    A

    地区GDP增长率

    B

    地区GDP占比

    C

    区域的开放程度

    D

    区域经济的稳定和合理程度

    E

    区域产业集中度


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    哪些因素决定了银行必须主动、动态、连续、全面地跟踪关注客户生产经营过程，建立一套监测、控制、反馈和调节信贷风险的贷后管理机制？


    正确答案:经济活动的周期性、市场变化的不确定性及银企信息的不对称性。

  • 第14题：

    企业实行全面预算管理，应当关注的风险有哪些？


    正确答案: 企业实行全面预算管理，至少应当关注下列风险：
    （一）不编制预算或预算不健全，可能导致企业经营缺乏约束或盲目经营。
    （二）预算目标不合理、编制不科学，可能导致企业资源浪费或发展战略难以实现。
    （三）预算缺乏刚性、执行不力、考核不严，可能导致预算管理流于形式。

  • 第15题：

    远期利率协议在对利率风险实行保值过程中也加大了自己的资产负债。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    在对集团审计过程中，判断哪些风险是特别风险时，下列各项中属于注册会计师应当考虑的内容有（）。

    • A、风险是否属于舞弊风险
    • B、交易的复杂程度
    • C、风险是否涉及重大的关联方交易
    • D、风险是否涉及异常或超出正常经营过程的重大交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    农商行要时刻关注借款客户的经营动态，尽早识别不良贷款。发现和收到风险预警信号后，及时进行分析和处置，并通过（）及时发送风险预警信号，实行动态监测预警。

    • A、核心系统
    • B、内管系统
    • C、信贷风险管理系统
    • D、报表系统

    正确答案:C

  • 第18题：

    风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    在对区域风险监测的过程中要关注区域的经济发展状况及发展趋势，如（）区域企业竞争力、区域信用环境等。

    • A、地区GDP增长率
    • B、地区GDP占比
    • C、区域的开放程度
    • D、区域经济的稳定和合理程度
    • E、区域产业集中度

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    关于“扫楼扫街”活动中对防范贷款风险的措施包括（）

    • A、加强行业风险监测。密切关注行业动态，发现行业整体下行时，要及时预警
    • B、加强商户经营情况监测。发现商户银行现金流、存货、应收账款等出现异常时，要及时预警
    • C、加强商户个人行为监测。发现其参与民间借贷、赌博，出现贱卖资产等跑路征兆时，要及时预警
    • D、各行社要逐月分析商户贷款运行情况，对贷款收回率低于99%的，坚决按照《关于加强贷款管理防控信贷风险的通知》（鄂农信发[2014]12号）要求实行停牌

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    风险监控是指通过各种监测技术，动态捕捉客户异常变动，判断是否达到引起（），并据此采取相应风险措施，防范风险扩大化。
    A

    关注的水平或等于阈值

    B

    关注的水平或超过阈值

    C

    关注的水平或小于阈值

    D

    关注的水平或小于等于阈值


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    在土地利用动态监测的工作中，要进行外业核查，其主要内容有哪些？

    正确答案： （1）实地检查确认遥感内业判读的变化图斑；
    （2）实地调查影像上识别或定位不准的小图斑边界线；
    （3）实地量测影像上量测精度不足的线状地物宽度；
    （4）对影像上有云影遮盖的范围做补充调查；
    （5）实地收集监测区内与真正变化图斑相对应的土地变更调查资料，为变化信息分类后处理及精度评价提供依据。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    在对借款人实行动态监测的过程中，要特别关注哪些内容及时发现风险隐患？

    正确答案： 要特别关注大额资金、与借款人既往的交易习惯、交易对象等存在明显差异的资金，以及关联企业问资金的流人流出情况。
    解析： 暂无解析

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