强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。

题目

强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。

相似考题

1.对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务?()A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

2.对评定为一级风险等级的客户,公司应采取强化的风险控制措施,建立高风险客户身份信息和交易信息的共享和反馈机制,以下控制措施正确的是( )A.需经本级公司保单归属渠道部门、业务办理部门和反洗钱工作牵头部门的部门领导和分管领导的批准或者授权后再为客户办理业务或维持业务关系B.对客户开展强化身份识别，并填写《客户身份重新识别表》，进一步了解客户及其实际控制人、实际受益人情况C.对客户执行强化交易监控措施，提高交易监测的频率与强度D.经反洗钱领导小组审批后对客户办理业务进行渠道的限制，如限制其在资金进出环节通过非面对面渠道办理业务

3.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。A.客户名称或姓名B.对公客户法定代表人姓名C.客户身份证件/证明文件类型D.代办人姓名

4.客户若代他人办理收卡，代办人同时提供持卡人及代办人身份证件方可办理。()

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  • 第1题：

    对于代理办理投资金条业务，正确的做法应为（）

    • A、持代办人身份证件即可
    • B、持客户本人身份证件即可
    • C、由代办人持客户本人及代办人有效身份证件办理
    • D、不需要身份证件

    正确答案:C

  • 第2题：

    理财业务签约时可由转出账户客户本人办理，也可由他人代办，他人代办需同时提交转出账户客户和代办人的身份证。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    营业网点受理挂失的，客户须凭本人有效身份证件办理。如他人代办的，代办人须提供持卡人和代办人双方有效身份证件，客服经理应与代办人核实系统中留存的持卡人相关信息。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账（）核实制度。

    • A、实时
    • B、定时
    • C、业务处理后
    • D、营业终了前

    正确答案:A

  • 第5题：

    完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账（）制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。

    • A、分级授权
    • B、事后监督
    • C、前期审查
    • D、实时核实

    正确答案:D

  • 第6题：

    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）

    • A、提示客户核对转账信息
    • B、确认对方账号无误
    • C、上报大额、可疑交易
    • D、大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    多选题
    办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
    A

    资金账户开户、销户、变更

    B

    开立基金账户

    C

    代办证券账户的开户、挂失、销户

    D

    转托管、指定交易、撤销指定交易

    E

    与客户签订期货经纪合同


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。
    A

    代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易

    B

    个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

    C

    代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易

    D

    个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账（）核实制度。
    A

    实时

    B

    定时

    C

    业务处理后

    D

    营业终了前


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    加强大额交易真实性核实，受理对私业务大额交易时，现场核准人员或派驻业务经理要核实（）
    A

    客户身份

    B

    收款人信息

    C

    交易金额

    D

    到账方式

    E

    客户真实意愿


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。
    A

    业务办理人身份信息

    B

    业务代办人身份信息

    C

    大额转账

    D

    大额现金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    存款业务的稽核要点有（）。
    A

    5万元（含）以上是否批注身份证件信息，是否有双人复核，是否留存开户人有效身份证复印件

    B

    身份证信息是否通过联网核查，如不符，是否有能证明身份的有效证件或证明文件复印件

    C

    有无客户签字，代办人办理的有无代办人签字

    D

    各类业务章戳是否加盖正确齐全


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。

    • A、代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易
    • B、个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易
    • C、代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易
    • D、个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

    正确答案:B,D

  • 第14题：

    以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容。（）

    • A、客户名称或姓名
    • B、对公客户法定代表人姓名
    • C、客户身份证件/证明文件类型
    • D、代办人姓名

    正确答案:B

  • 第15题：

    强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。

    • A、业务办理人身份信息
    • B、业务代办人身份信息
    • C、大额转账
    • D、大额现金

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    加强大额交易真实性核实，受理对私业务大额交易时，现场核准人员或派驻业务经理要核实（）

    • A、客户身份
    • B、收款人信息
    • C、交易金额
    • D、到账方式
    • E、客户真实意愿

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    存款业务的稽核要点有（）。

    • A、5万元（含）以上是否批注身份证件信息，是否有双人复核，是否留存开户人有效身份证复印件
    • B、身份证信息是否通过联网核查，如不符，是否有能证明身份的有效证件或证明文件复印件
    • C、有无客户签字，代办人办理的有无代办人签字
    • D、各类业务章戳是否加盖正确齐全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    对于已被控制非柜面业务的“6个月无交易账户”，客户到网点重新核实身份后，网点可通过【17365非柜面业3务控制恢复】交易办理非柜面业务控制恢复。重新核实身份时，正确的是（）

    • A、若为个人账户，需提供客户本人身份证件原件办理，不允许代办
    • B、若为个人账户，需提供客户本人身份证件原件办理，他人代办的，还须提供代办人有效身份证件原件
    • C、若为单位账户，需提供法定代表人（单位负责人）有效身份证件原件办理，授权他人办理的，还须提供代办人有效身份证件原件及授权书

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    多选题
    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）
    A

    提示客户核对转账信息

    B

    确认对方账号无误

    C

    上报大额、可疑交易

    D

    大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）
    A

    客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

    B

    严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

    C

    严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

    D

    从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。

    E

    要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于代理办理投资金条业务，正确的做法应为（）
    A

    持代办人身份证件即可

    B

    持客户本人身份证件即可

    C

    由代办人持客户本人及代办人有效身份证件办理

    D

    不需要身份证件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    加强大额交易真实性核实，对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
    A

    电话核实具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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