加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，按照（）执行报告制度。A、《中国农业银行现金业务操作流程》B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》C、《支付结算办法》D、《中国农业银行客户身份识别操作规程》

题目

加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，按照（）执行报告制度。

  • A、《中国农业银行现金业务操作流程》
  • B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
  • C、《支付结算办法》
  • D、《中国农业银行客户身份识别操作规程》
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1.如果缺乏有效的监管，团体保险投保人就可能利用团体保险从事“洗钱”等非法活动。因此要加强对()的监管，防范“洗钱”活动。A、投保主体资格B、产品定价C、退保D、偿付能力

2.银行不可以为个人因()申请开立银行结算账户。A、使用支票支付B、使用现金支付C、办理汇兑结算D、使用借记卡结算

3.（ ）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。A.现金支付 B.支付手段 C.支付结算 D.支付流通

4.对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

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  • 第1题：

    存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得（ ）。

    A.出租银行结算账户
    B.出错银行结算账户
    C.进行账户变更
    D.利用银行结算账户套取银行信用
    E.利用银行结算账户洗钱

    答案：A,B,D,E
    解析：
    存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得出租银行结算账户、出错银行结算账户、利用银行结算账户套取银行信用、.利用银行结算账户洗钱。

  • 第2题：

    下列支付交易中，不属于大额支付交易的是（）。

    • A、一次性提款50000元
    • B、法人、其他组织和个体工商户之间单笔金额200万以上的转账交易
    • C、金额20万以上的单笔现金支付
    • D、个人银行结算账户与单位银行结算账户中之间20万以上的款项划转

    正确答案:A

  • 第3题：

    商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应对银行卡资金交易设置必要的（）措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动。

    • A、防范
    • B、监控
    • C、管理
    • D、应急

    正确答案:B

  • 第4题：

    电子支付的发展的第四个阶段是（）

    • A、银行与其他机构之间的资金结算。代发工资、行政费用的收支等
    • B、银行利用网络终端向用户提供银行服务。ATM、CDM等
    • C、银行利用销售终端向用户提供自动扣款服务。POS等
    • D、通过Internet进行直接转帐结算的电子支付，也称为网上支付

    正确答案:C

  • 第5题：

    单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，如果属于反洗钱制度规定的（），应按反洗钱的有关规定报告。

    • A、大额交易
    • B、可疑交易
    • C、大额或可疑交易
    • D、以上均不是

    正确答案:C

  • 第6题：

    需要进行联网核查的业务有：（）

    • A、银行账户业务，包括开立、变更本外币个人储蓄账户、个人结算账户（含银行卡）、单位银行账户等。
    • B、支付结算业务，包括本外币大额取现、挂失、定期存款提前支取、票据兑付、电子支付业务等。
    • C、反洗钱业务，包括监控本外币大额资金交易、识别可疑资金交易。
    • D、电子银行签约类业务（包括网上银行、手机银行、电话银行、短信金融、家居银行，以及其他电子银行服务系统的签约）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    填空题
    加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

    正确答案： 可疑
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    单位结算卡发卡银行根据单位客户风险情况，通过调整交易限额及设定交易对手、升级支付指令认证手段、停卡等方式防范支付风险
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    加强对现金支付交易的监督管理，对于（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

    正确答案： 大额和可疑
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    付款人与收款人的现金结算，可以通过（）方式进行。
    A

    付款人直接将现金支付给收款人

    B

    付款人委托银行将现金支付给收款人

    C

    付款人委托非银行金融机构将现金支付给收款人

    D

    付款人委托非金融机构将现金支付给收款人


    正确答案： B,A
    解析： 本题考核现金结算的渠道。现金结算的渠道有：付款人直接将现金支付给收款人；付款人委托银行、非银行金融机构或者非金融机构将现金支付给收款人。

  • 第11题：

    多选题
    各行应加强转账电话交易资金监测，按照（）有关规定，对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易及时进行报告处理。
    A

    《金融机构反洗钱规定》

    B

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

    C

    我行反洗钱方面规定

    D

    《人民币银行结算账户管理办法》


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，如果属于反洗钱制度规定的（），应按反洗钱的有关规定报告。
    A

    大额交易

    B

    可疑交易

    C

    大额或可疑交易

    D

    以上均不是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

    A受理伪卡

    B套现

    C欺诈

    D洗钱


    A,B,C,D
    略

  • 第14题：

    销售、购买民用爆炸物品，应当采用以下方式进行交易：（）

    • A、现金支付
    • B、银行账户交易
    • C、实物交易

    正确答案:B

  • 第15题：

    存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得（）。

    • A、出租银行结算账户
    • B、出错银行结算账户
    • C、进行账户变更
    • D、利用银行结算账户套取银行信用
    • E、利用银行结算账户洗钱

    正确答案:A,B,D,E

  • 第16题：

    （）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

    • A、现金支付
    • B、支付手段
    • C、支付结算
    • D、结算支付

    正确答案:C

  • 第17题：

    加强对现金支付交易的监督管理，对于（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。


    正确答案:大额和可疑

  • 第18题：

    现金支付手段有很多局限性，以银行为中心的非现金支付手段具有很多优势。关于商业银行支付中介功能说法不正确的是：（）。

    • A、支付中介功能，是指商业银行利用活期存款账户，为客户办理各种货币结算.货币收付.货币兑换和转移存款等业务活动的功能
    • B、商业银行为客户办理支付.结算业务时，主要方式是账户间的划拨和转移
    • C、商业银行在办理存款业务的基础上发放贷款
    • D、在现代经济中，各种经济活动如商品交易.对外投资.国际贸易等所产生的债权债务关系，最终都要通过货币的支付来清偿

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    现金支付手段有很多局限性，以银行为中心的非现金支付手段具有很多优势。关于商业银行支付中介功能说法不正确的是：（）。
    A

    支付中介功能，是指商业银行利用活期存款账户，为客户办理各种货币结算.货币收付.货币兑换和转移存款等业务活动的功能

    B

    商业银行为客户办理支付.结算业务时，主要方式是账户间的划拨和转移

    C

    商业银行在办理存款业务的基础上发放贷款

    D

    在现代经济中，各种经济活动如商品交易.对外投资.国际贸易等所产生的债权债务关系，最终都要通过货币的支付来清偿


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    ()是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
    A

    现金支付

    B

    支付手段

    C

    支付结算

    D

    结算支付


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）
    A

    对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    B

    关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    C

    强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测

    D

    对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，对于大额和可疑的现金支付交易按照人行（）执行报告制度。
    A

    《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

    B

    《金融机构反洗钱规定》

    C

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

    D

    《中华人民共和国反洗钱法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，按照（）执行报告制度。
    A

    《中国农业银行现金业务操作流程》

    B

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

    C

    《支付结算办法》

    D

    《中国农业银行客户身份识别操作规程》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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