下列哪些账户银行业金融机构应密切关注或监视（）。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

题目

下列哪些账户银行业金融机构应密切关注或监视（）。

  • A、连续两个对账周期对账失败的账户
  • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
  • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
  • D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
相似考题

1.下列()应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。A.连续三个对账周期对账失败的账户B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户E.存款较大的账户

2.根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、长期交易频繁的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

3.在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

4.下列各项中，属于异常账户的是（）。A、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户B、未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户C、上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户D、短期内频繁收付的大额款项的账户

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  • 第1题：

    银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • C、多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • D、短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。

    • A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • C、连续两个对账周期对账失败的账户
    • D、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下哪些账户属于存款滚动检查中应优先检查的重点账户？（）

    • A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
    • C、由非开户企业人员代理开立的账户优先检查
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
    • E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

    • A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
    • C、由非开户企业人员代理开户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付
    • E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单
    • F、由客户经理代办业务

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    长期交易频繁的账户

    C

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户

    D

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    哪些账户应纳入重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度（）。
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）
    A

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户

    B

    由非开户企业人员代理开立的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    E

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    重点对账账户，需要分行检查监控岗根据预警排查情况按月上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    E

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下（）账户将被列入存款风险滚动式检查的重点账户，并予以重点关注。
    A

    未经银行营销而由企业主动开立的结算账户，

    B

    各项开户手续齐全，账户启用后即有大额资金转入，

    C

    由他人陪同办理开户或由他人代理开户，

    D

    账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些账户属于存款滚动检查中应优先检查的重点账户？（）
    A

    非银行长期合作客户开立的临时结算账户

    B

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户

    C

    由非开户企业人员代理开立的账户优先检查

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    E

    长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）

    • A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
    • B、由非开户企业人员代理开立的账户
    • C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
    • D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对公结算账户违反常态变动的情形包括但不限于（）。

    • A、大收大付的存款
    • B、短期内频繁收付的存款
    • C、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款
    • D、账户所有者与无业务往来者划转大额款项等情形

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    房地产企业存款账户经常发生整收零付或零收整付，且金额大致相当，可不作为存款异常变动的情况进行优先检查。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    以下（）需按季或年填发余额对账单与客户对账。

    • A、所有支票存款账户
    • B、自然人大额（大额标准由联社、合作银行发文确定）贷款账户
    • C、所有单位存款账户
    • D、所有单位贷款账户

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    以下（）账户将被列入存款风险滚动式检查的重点账户，并予以重点关注。

    • A、未经银行营销而由企业主动开立的结算账户，
    • B、各项开户手续齐全，账户启用后即有大额资金转入，
    • C、由他人陪同办理开户或由他人代理开户，
    • D、账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    多选题
    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。
    A

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    B

    多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

    C

    连续两个对账周期对账失败的账户

    D

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    有下列（）情况的单位结算账户应作为存款异常变动账户纳入存款风险滚动式检查。
    A

    违反常态的大收大付

    B

    短期内频繁收付

    C

    整收零付或零收整付且金额大致相当

    D

    与无业务往来者频繁划转大额资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    重点对账账户，需要支行上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    D

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列各项中，属于异常账户的是（）。
    A

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    B

    未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户

    C

    上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户

    D

    短期内频繁收付的大额款项的账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    由对账系统自动判断的风险账户包括（）
    A

    连续两个对账周期对账失败账户

    B

    短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期（六个月）未发生业务又突然发生发生达到50万元资金收付的账户

    D

    对账不相符并无法查明原因或查明资金不符合规定用途等，客户或贵州银行提出质疑须关注或深查的账户；其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下（）需按季或年填发余额对账单与客户对账。
    A

    所有支票存款账户

    B

    自然人大额（大额标准由联社、合作银行发文确定）贷款账户

    C

    所有单位存款账户

    D

    所有单位贷款账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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