在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。A、委托人的准入风险B、资金来源风险C、过度介入风险D、声誉风险

题目

在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。

  • A、委托人的准入风险
  • B、资金来源风险
  • C、过度介入风险
  • D、声誉风险
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1.非法集资洗钱案件包括()A.非法吸收公众存款洗钱案B.传销洗钱案C.集资诈骗洗钱案D.贷款诈骗洗钱案

2.可疑交易报告包括但不限于下列哪些情形?A、涉嫌非法集资洗钱风险的B、涉嫌地下钱庄洗钱风险的C、涉嫌POS套现洗钱风险的D、涉嫌保险洗钱风险的E、涉嫌现金大额交易的

3.下列关于委托贷款的说法，正确的有（ ）。A.委托贷款业务是商业银行的委托代理业务B.委托贷款不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款C.委托贷款收取代理手续费，同时承担信用风险D.委托贷款的委托人是指提供委托贷款资金的法人、非法人组织、个体工商户和具有完全民事行为能力的自然人E.委托贷款业务是商业银行的负债业务

4.当前我国面临的主要洗钱威胁包括()。A.非法集资犯罪B.传销犯罪C.毒品犯罪D.环境犯罪

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  • 第1题：

    下列关于委托贷款业务，说法错误的是（ ）

    A.委托贷款业务属于银行代理业务
    B.委托贷款资金由委托人提供，贷款对象由商业银行寻找确定
    C.贷款人只收取手续费，不承担贷款风险
    D.委托贷款中贷款用途、金额、期限、利率等贷款条件由委托人决定

    答案：B
    解析：
    委托贷款是指由政府部门，企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放，监督使用并协助收回的贷款。贷款人(受托人)只收取手续费，不承担贷款风险。故B错误

  • 第2题：

    以下哪几个现象涉及非法金融活动？（）

    • A、银行从业人员非法集资
    • B、无照乱办金融
    • C、银行从业人员民间借贷
    • D、银行为非法集资组织者提供资金
    • E、地下钱庄

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    在委托贷款业务中，如果委托人设立门槛低、缺乏监管、信息披露不完善，则很容易将民间融资风险传导给银行业金融机构。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    在委托贷款业务中，银行只是受托，不承担任何风险。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。

    • A、银行信贷资金
    • B、不法洗钱资金
    • C、非法集资资金
    • D、社保资金
    • E、专项基金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    邮储银行员工严禁以任何形式参与或介绍他人参与（）、（）、（）等活动。

    • A、非法吸收公众存款
    • B、集资诈骗
    • C、民间借贷
    • D、个人贷款

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    招商银行柜面业务人员行为禁令中规定，严禁协助客户参与洗钱、（）等违法违规行为。

    • A、非法转款
    • B、非法集资
    • C、逃漏税
    • D、外汇黑市交易

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    判断题
    在委托贷款业务中，如果委托人设立门槛低、缺乏监管、信息披露不完善，则很容易将民间融资风险传导给银行业金融机构。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下关于委托贷款描述中错误的是（）。
    A

    委托贷款计提应收利息。

    B

    委托贷款是一种受托代理业务，上海银行在委托权限范围内办理受托业务，不承担任何形式的贷款风险。上海银行提供委托贷款服务后，仅收取相应的手续费。

    C

    委托贷款的贷款人（受托人）在收取手续费的同时，也承担了相应的贷款风险。

    D

    委托贷款逾期三年后，银行应将其视同呆账予以核销。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。
    A

    委托人的准入风险

    B

    资金来源风险

    C

    过度介入风险

    D

    声誉风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。
    A

    银行信贷资金

    B

    不法洗钱资金

    C

    非法集资资金

    D

    社保资金

    E

    专项基金


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    招商银行柜面业务人员行为禁令中规定，严禁协助客户参与洗钱、（）等违法违规行为。
    A

    非法转款

    B

    非法集资

    C

    逃漏税

    D

    外汇黑市交易


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。

    • A、防范跨境业务风险
    • B、严处非法集资风险
    • C、防范社会金融风险
    • D、防范洗钱风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    在委托贷款中，银行面临（）风险，借道委托贷款可能投向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业。

    • A、委托人的准入风险
    • B、资金来源风险
    • C、利率风险
    • D、资金用途风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    委托贷款业务中，银行承担部分贷款风险，收取手续费，并可垫付委托贷款资金和委托人应缴纳的营业税。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    银行高管人员（）活动的，一律取消任职资格。

    • A、违规或变相参与民间借贷
    • B、违规担保
    • C、非法集资活
    • D、个人向银行贷款逾期的

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    《中国银监会办公厅关于严禁银行业从业人员参与民间融资的通知》（银监办发〔2012〕160号）要求合规经营，不得直接或变相参与（）。

    • A、民间借贷
    • B、违规担保
    • C、非法集资活动
    • D、洗钱或者利用职务便利协助洗钱

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。

    • A、加强银行信贷资金流向的监测
    • B、密切关注信贷客户动态信息
    • C、开展分支机构和员工行为排查
    • D、严防信贷资金流入民间融资和非法集资
    • E、有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    关于企业委托贷款，下列说法错误的是（）。

    • A、委托贷款业务中工商银行不承担任何贷款风险
    • B、委托贷款业务中工商银行只负责为委托人介绍借款人
    • C、委托贷款业务中工商银行可收取手续费
    • D、委托贷款业务中工商银行不垫支资金

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。
    A

    防范跨境业务风险

    B

    严处非法集资风险

    C

    防范社会金融风险

    D

    防范洗钱风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。
    A

    加强银行信贷资金流向的监测

    B

    密切关注信贷客户动态信息

    C

    开展分支机构和员工行为排查

    D

    严防信贷资金流入民间融资和非法集资

    E

    有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于企业委托贷款，下列说法错误的是（）。
    A

    委托贷款业务中工商银行不承担任何贷款风险

    B

    委托贷款业务中工商银行只负责为委托人介绍借款人

    C

    委托贷款业务中工商银行可收取手续费

    D

    委托贷款业务中工商银行不垫支资金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在委托贷款中，银行面临（）风险，借道委托贷款可能投向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业。
    A

    委托人的准入风险

    B

    资金来源风险

    C

    利率风险

    D

    资金用途风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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