商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的（）。A、真实性B、盈利性C、有效性D、合法性E、安全性

题目

商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的（）。

  • A、真实性
  • B、盈利性
  • C、有效性
  • D、合法性
  • E、安全性
相似考题

1.理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )

2.商业银行个人理财产品规范性管理相关规章，说法正确的是( )。A．商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额B．理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币C．商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品D．商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言E．商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产

3.理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由()核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。A:法律合规部门B:高级管理层C:产品开发机构D:风险管理部门

4.《上海证券交易所上市公司募集资金管理规定》明确保荐机构应当对上市公司募集资金管理事项履行保荐职责，进行持续督导工作，上市公司应当在募集资金到账后两周内与保荐机构、存放募集资金的商业银行签订募集资金专户存储三方监管协议。 （ ）此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:A,D
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  • 第1题：

    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的()，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

    A:投资比例
    B:投资标的
    C:投资规模
    D:投资数额
    E:募集资金规模计划

    答案：A,B,E
    解析：
    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  • 第2题：

    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（　）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

    A.产品开发机构
    B.高级管理层
    C.法律合规部门
    D.风险管理部门

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  • 第3题：

    商业银行各分行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。

  • 第4题：

    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）

    • A、不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
    • B、可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例
    • C、不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
    • D、重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

    正确答案:B

  • 第5题：

    商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（），应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

    • A、投资标的
    • B、投资比例
    • C、募集资金规模计划
    • D、投资计划

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    在理财产品的管理和运作过程中，投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金（如理财资金成立的信托财产）投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构，如（）等。
    A

    证券公司

    B

    资产管理公司

    C

    信托公司

    D

    基金公司

    E

    阳光私募基金


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的是（  ）。
    A

    理财产品的所有风险如信用风险、市场风险、声誉风险等均由委托投资人承担

    B

    商业银行理财投资形成的资产，应全部计入本行资产负债表的资产端

    C

    商业银行在尽责履行合约义务的前提下不对客户资产价值减损承担责任

    D

    商业银行发行理财产品募集的资金，应全部计入本行资产负债的负债端


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）
    A

    不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品

    B

    可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例

    C

    不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储

    D

    重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的（）。
    A

    真实性

    B

    盈利性

    C

    有效性

    D

    合法性

    E

    安全性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财投资管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )


    答案：错
    解析：
    按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为：①理财产品销售管理，是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。②理财投资管理，是指理财业务资产端管理，即通过规定的业务流程、将募集到的理财资金投资于符合规定的投资标的，并通过持续的投后管理、按照约定收回投资本金及收益的过程。

  • 第14题：

    理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。

  • 第15题：

    投资基金募集未结束，基金管理人就可动用已募集的资金进行投资。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    农业银行信托理财产品募集的资金，由农业银行委托给信托公司投资于信托项目。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    （）理财产品募集的资金将悉数投资于境外市场。


    正确答案:QDII

  • 第18题：

    关于担险的理财产品会计核算，以下说法正确的是（）。

    • A、应作为中信银行表内业务予以核算
    • B、将理财募集资金作为中信银行自营投资进行核算；将理财对外投资作为中信银行自营存款进行核算
    • C、应分别确认理财对外投资所获得的利息收入等投资收益及因吸收理财募集资金所发生的利息支出
    • D、对于结构性理财产品（衍生部分除外），应按担险理财产品予以核算

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    商业银行应当及时、准确、完整地向理财产品投资者披露理财产品的（）等内容。

    • A、募集信息
    • B、资金投向及杠杆水平
    • C、收益分配
    • D、托管安排
    • E、投资账户信息和主要投资风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    关于担险的理财产品会计核算，以下说法正确的是（）。
    A

    应作为中信银行表内业务予以核算

    B

    将理财募集资金作为中信银行自营投资进行核算；将理财对外投资作为中信银行自营存款进行核算

    C

    应分别确认理财对外投资所获得的利息收入等投资收益及因吸收理财募集资金所发生的利息支出

    D

    对于结构性理财产品（衍生部分除外），应按担险理财产品予以核算


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照管理内容不同，商业银行理财业务分为（）。
    A

    理财产品销售管理

    B

    理财产品售后管理

    C

    理财投资管理

    D

    理财风险管理

    E

    理财产品募集管理


    正确答案： A,E
    解析： 按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。

  • 第22题：

    不定项题
    该商业银行可以将该封闭式私募理财产品募集到的资金直接投资于（  ）。
    A

    公募证券投资基金

    B

    本行发行的公募理财产品

    C

    信贷资产

    D

    在银行间市场发行的资产支持证券


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。

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