理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由()核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。A:法律合规部门B:高级管理层C:产品开发机构D:风险管理部门

题目
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由()核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

A:法律合规部门
B:高级管理层
C:产品开发机构
D:风险管理部门
相似考题

1.在证券组合管理中，组建证券投资组合时，主要是( )。A．对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析B．投资组合的修正和业绩评估C．确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例D．决定投资目标和可投资资金的数量

2.确定证券投资政策涉及到的流程是（ ）。A．决定投资收益臼标、投资资金的规模、投资对象以及采取的投资策略和措施B．对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析C．确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例D．投资组合的修正和投资组合的业绩评估

3.组建证券投资组合时，涉及到（ ）。A．决定投资目标和可投资资金的数量B．确定具体的投资资产和对各种资产的投资比例C．对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析D．投资组合的修正和业绩评估

4.确定证券投资政策涉及（ ）。A．确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例B．对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析C．投资组合的修正和投资组合的业绩评估D．决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及采取的投资策略和措施

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  • 第1题：

    确定证券投资政策涉及（ ）。
    A.决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及采取的投资策略和措施
    B.对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析 C.确定具体的投资资产和对各种资产的投资比例
    D.投资组合的修正和投资组合的业绩评估


    答案：A
    解析：
    证券投资政策是投资者为实现投资目 标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资 目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应 采取的投资策略和措施等。

  • 第2题：

    组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第3题：

    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的()，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

    A:投资比例
    B:投资标的
    C:投资规模
    D:投资数额
    E:募集资金规模计划

    答案：A,B,E
    解析：
    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  • 第4题：

    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（　）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

    A.产品开发机构
    B.高级管理层
    C.法律合规部门
    D.风险管理部门

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  • 第5题：

    在进行资产组合管理时，在确定了有效边界和最优证券组合后，投资者可以决定在风险资产和无风险资产之间进行组合。投资者对风险资产和无风险资产比例的选择是由他的（）决定的。

    • A、可投资资产规模
    • B、风险承受能力
    • C、历史投资经验
    • D、投资期限长短

    正确答案:B

  • 第6题：

    将理财融资项目纳入理财资产组合中管理，理财资产组合通过发售理财产品募集资金，投资于包括理财融资项目在内的各类投资工具，理财产品期限与融资期限总体错配的理财融资业务模式是（）。

    • A、资产组合模式
    • B、定向理财模式
    • C、集合模式
    • D、单一模式

    正确答案:A

  • 第7题：

    理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下（）要求。

    • A、遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
    • B、所投资的银行信贷资产为正常类
    • C、商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准
    • D、商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

    正确答案:B,C

  • 第8题：

    商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品（）。

    • A、单独管理
    • B、单独交易
    • C、单独核算
    • D、单独建账
    • E、单独保存

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    商业银行应当根据市场情况调整投资范围、投资资产种类或投资比例，并按照有关规定事先进行信息披露。超出销售文件约定比例的，以下说法错误的是（）

    • A、高风险类型的理财产品超出比例范围投资较低风险资产，必须事先取得投资者书面同意
    • B、低风险类型的理财产品超出比例范围投资较高风险资产，必须事先取得投资者书面同意
    • C、在全国银行业理财信息登记系统做好理财产品信息登记
    • D、投资者不接受的，应当允许投资者按照销售文件约定提前赎回理财产品。

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。
    A

    对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解

    B

    通过评估程序了解其对投资产品的认识，风险偏好，风险承受力等

    C

    确保客户能满足相关产品的客户适当性要求

    D

    尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下（）要求。
    A

    遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

    B

    所投资的银行信贷资产为正常类

    C

    商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

    D

    商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在进行资产组合管理时，在确定了有效边界和最优证券组合后，投资者可以决定在风险资产和无风险资产之间进行组合。投资者对风险资产和无风险资产比例的选择是由他的（）决定的。
    A

    可投资资产规模

    B

    风险承受能力

    C

    历史投资经验

    D

    投资期限长短


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在证券组合管理中，组建证券投资组合时，主要是()。

    A:对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析
    B:投资组合的修正和业绩评估
    C:确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例
    D:决定投资目标和可投资资金的数量

    答案：C
    解析：
    构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。

  • 第14题：

    通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理的是（　　）。

    A.组合投资类理财产品
    B.基金类理财产品
    C.信贷资产类理财产品
    D.结构性理财产品

    答案：A
    解析：
    本题考查组合投资类理财产品的概念。

  • 第15题：

    下列关于商业银行理财产品投资运作管理的说法中，错误的是( )。

    A.商业银行总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理
    B.商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理
    C.商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制
    D.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，由代理行管理层审核批准

    答案：D
    解析：
    商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由商业银行总行审核批准。

  • 第16题：

    确定证券投资政策涉及到（　　）。

    A.确定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
    B.对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
    C.确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
    D.投资组合的业绩评估

    答案：A
    解析：
    证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

  • 第17题：

    在确定了有效边界和最优证券组合后，投资者可以决定在风险资产和无风险资产之间进行组合。投资者对风险资产和无风险资产比例的选择是由他的可投资资产规模决定的。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（），应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

    • A、投资标的
    • B、投资比例
    • C、募集资金规模计划
    • D、投资计划

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制。同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险。实现每个理财产品与所投资资产的相对应，做到每个产品（）。

    • A、单独管理
    • B、单独交易
    • C、单独核算
    • D、单独建账
    • E、单独保存

    正确答案:A,C,D

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品（）。
    A

    单独管理

    B

    单独交易

    C

    单独核算

    D

    单独建账

    E

    单独保存


    正确答案： B,E
    解析： 商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。

  • 第22题：

    单选题
    确定证券投资政策涉及到（　　）。
    A

    确定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施

    B

    对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析

    C

    确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例

    D

    投资组合的业绩评估


    正确答案： D
    解析：
    证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

  • 第23题：

    单选题
    将理财融资项目纳入理财资产组合中管理，理财资产组合通过发售理财产品募集资金，投资于包括理财融资项目在内的各类投资工具，理财产品期限与融资期限总体错配的理财融资业务模式是（）。
    A

    资产组合模式

    B

    定向理财模式

    C

    集合模式

    D

    单一模式


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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