根据《交通银行个人贷款贷后监控管理暂行办法》的规定，下列对个贷定期监控描述错误的有：（）A、经营类个贷相比小企业贷款风险较小，可酌情放松监控频率要求B、对于用途监控，经办人员要向借款人索取其使用贷款相对应的贷款用途证明材料，并综合通过账户分析、凭证查验、实地查访等方式重点检查贷款资金真实流向与分行审查审批意见和借款人在借款合同中约定用途是否都一致C、对于周期性监控，经办人员应收集借款人在过往三个月中能证明生产经营现状的贷后监控资料，如纳税单、三个月内银行账户往来、公用事业费缴费单、产供销记录凭证、厂房生产

题目

根据《交通银行个人贷款贷后监控管理暂行办法》的规定，下列对个贷定期监控描述错误的有：（）

  • A、经营类个贷相比小企业贷款风险较小，可酌情放松监控频率要求
  • B、对于用途监控，经办人员要向借款人索取其使用贷款相对应的贷款用途证明材料，并综合通过账户分析、凭证查验、实地查访等方式重点检查贷款资金真实流向与分行审查审批意见和借款人在借款合同中约定用途是否都一致
  • C、对于周期性监控，经办人员应收集借款人在过往三个月中能证明生产经营现状的贷后监控资料，如纳税单、三个月内银行账户往来、公用事业费缴费单、产供销记录凭证、厂房生产情况、财务报表等材料
  • D、对于合作机构、合作项目的周期性监控，暂时可不做要求
相似考题

1.贷后管理原则的主要内容有（ ）。 A．监督贷款资金按用途使用 B．对借款人账户进行监控 C．明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任 D．强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性 E．要求贷款人在合同等协议文件中清晰规定自身的权利义务

2.下列关于个人经营类贷款支付管理的表述错误的是( )。A．对于商用房贷款资金而言，银行应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付B．对于有担保流动资金贷款，银行可以采用借款人自主支付方式C．银行不必与有担保流动资金贷款借款人在借款合同中事先约定要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况D．银行应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途

3.根据《流动资金贷款管理暂行办法》，采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（ ）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。A.定期检查B.账户分析C.凭证查验D.现场检查

4.下列属于个人教育贷款贷后与档案管理中的风险点的是( )。A．将学费和住宿费的贷款资金全额发放至借款人账户B．未详细记录资金流向和归集保存相关凭证，造成凭证遗失C．未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料D．未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途

更多“根据《交通银行个人贷款贷后监控管理暂行办法》的规定，下列对个贷定期监控描述错误的有：（）A、经营类个贷相比小企业贷款风险较小，可酌情放松监控频率要求B、对于用途监控，经办人员要向借款人索取其使用贷款相对应的贷款用途证明材料，并综合通过账户分析、凭证查验、实地查访等方式重点检查贷款资金真实流向与分行审查审批意见和借款人在借款合同中约定用途是否都一致C、对于周期性监控，经办人员应收集借款人在过往三个月中能证明生产经营现状的贷后监控资料，如纳税单、三个月内银行账户往来、公用事业费缴费单、产供销记录凭证、厂房生产”相关问题

  • 第1题：

    担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点()。

    A、对借款人及担保机构的资信、偿还能力的审查

    B、对担保保证金的缴纳是否到位进行调查

    C、对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查

    D、贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控


    本题答案：A, B, C, D

  • 第2题：

    贷后管理是指商业银行在贷款发放以后所开展的信贷风险管理工作。其主要内容包括（　　）。

    A.监督贷款资金按用途使用
    B.对借款人账户进行监控
    C.强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性
    D.对贷款人账户进行监控
    E.明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任

    答案：A,B,C,E
    解析：
    贷后管理是指商业银行在贷款发放以后所开展的信贷风险管理工作。其主要内容包括：①监督贷款资金按用途使用；②对借款人账户进行监控；③强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性；④明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任。

  • 第3题：

    下列属于个人教育贷款贷后与档案管理中的风险点的是()。

    A:将学费和住宿费的贷款资金全额发放至借款人账户
    B:未详细记录资金流向和归集保存相关凭证，造成凭证遗失
    C:未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料
    D:未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途

    答案：C
    解析：
    本题考查个人教育贷款贷后与档案管理中的风险点。选项ABD属于个人教育贷款支付管理中的风险点。

  • 第4题：

    根据《交通银行个人贷款贷后监控管理暂行办法》的规定，下列对个贷定期监控描述错误的有：（）

    • A、经营类个贷相比小企业贷款风险较小，可酌情放松监控频率要求
    • B、对于用途监控，经办人员要向借款人索取其使用贷款相对应的贷款用途证明材料，并综合通过账户分析、凭证查验、实地查访等方式重点检查贷款资金真实流向与分行审查审批意见和借款人在借款合同中约定用途是否都一致
    • C、对于周期性监控，经办人员应收集借款人在过往三个月中能证明生产经营现状的贷后监控资料，如纳税单、三个月内银行账户往来、公用事业费缴费单、产供销记录凭证、厂房生产情况、财务报表等材料
    • D、对于合作机构、合作项目的周期性监控，暂时可不做要求

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    以下属于贷后管理原则的主要内容的是（）。

    • A、监督贷款资金按用途使用
    • B、对贷款人进行监控
    • C、仔细审核借款人申请资料
    • D、监控贷款发放

    正确答案:A

  • 第6题：

    消费保捷贷贷款用途监控包括（）。

    • A、对于贷款金额5万（含）以上的贷款，保险公司必须于贷后3个月内提供贷款用途证明（如发票、收据、POS刷卡单等）
    • B、当银行受到外部监管检查和内部检查时，应要求保险公司协助收取客户贷款用途证明
    • C、用途证明通过传真、快递、影像传输等方式有效送达经办行进行贷款用途核实和归档
    • D、对多次不能提供用途证明而遭到内外部检查和监管部门警告的经办行，经总行同意后可停止与保险公司合作开办该业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    个人经营贷款经办行贷后管理和检查工作具体包括（）。

    • A、对于直接向借款人发放贷款资金的，要通过借款人贷款账户跟踪贷款发放后的资金流向，监督借款人是否按约定的用途使用贷款
    • B、定期了解借款人客户信息变化情况
    • C、定期查询相关系统，了解借款人在其他金融机构的信用状况
    • D、至少每年检查一次抵押房产状况及价值、权属是否发生变化
    • E、贷款采用保证担保方式的，应随时检查保证金账户是否充足

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    下列不属于贷后管理原则的主要内容的有（　）。

    • A、监督贷款资金按用途使用
    • B、借款人按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料
    • C、借款人应证明其信用记录良好
    • D、对借款人账户进行监控
    • E、强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    根据《农户贷款管理办法》，农村金融机构应当建立贷后定期或不定期检查制度，明确首贷检查期限，采取实地检查、电话访谈、检查结算账户交易记录等多种方式，对（）等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资金安全。

    • A、贷款资金使用
    • B、借款人信用
    • C、担保情况变化
    • D、借款人账户

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    关于自主支付与受托支付表达正确的是（）。

    • A、贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理。
    • B、贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。
    • C、借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。
    • D、自主支付在贷后管理中，贷款人应定期核查贷款支付是否符合约定用途，并通过账户分析，凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    多选题
    下列不属于贷后管理原则的主要内容的有（）。
    A

    监督贷款资金按用途使用

    B

    借款人按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料

    C

    借款人应证明其信用记录良好

    D

    对借款人账户进行监控

    E

    强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性


    正确答案： A,B
    解析： 贷后管理原则的主要内容的有：
    监督贷款资金按用途使用
    对借款人账户进行监控
    明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任
    强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性

  • 第12题：

    判断题
    中介岗应按规定做好贷后检查，及时加强对贷款用途、资金流向、借款人情况变化等信息的监控，接收客户提交的交易证明资料，做好相关贷后检查记录，并就后续与借款人业务合作提出评价建议。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下()不是贷后管理原则的主要内容。

    A:监督贷款资金按用途使用
    B:对借款人账户进行监控
    C:强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性
    D:将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对象

    答案：D
    解析：
    贷后管理原则的主要内容是：监督贷款资金按用途使用；对借款人账户进行监控；强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性；明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任。支付货款是贷款的环节，非贷后管理内容。

  • 第14题：

    个人贷款贷后管理原则的主要内容包括()

    A:对借款人账户进行监控
    B:将贷款管理中的各个环节进行分解
    C:要求贷款人在合同等协议文件中清晰规定自身的权利义务
    D:监督贷款资金按用途使用
    E:明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任

    答案：A,D,E
    解析：
    贷后管理原则的主要内容包括：(1)监督贷款资金按用途使用。(2)对借款人账户进行监控。(3)强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性。(4)明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任。

  • 第15题：

    诚信申贷主要包含两层含义，即（ ）。

    A.借款人恪守诚实守信原则，按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料
    B.借款人应证明其信用记录良好、货款用途和还款来源明确合法
    C.监督贷款资金按用途使用
    D.对借款人账户进行监控
    E.明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任


    答案：A,B
    解析：
    诚信申贷主要包含两层含义：①借款人恪守诚实守信原则，按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料，并且承诺所提供材料是真实、完整、有效的；②借款人应证明其信用记录良好、货款用途和还款来源明确合法等。C、D、E项是贷后管理原则。故本题选AB。

  • 第16题：

    中介岗应按规定做好贷后检查，及时加强对贷款用途、资金流向、借款人情况变化等信息的监控，接收客户提交的交易证明资料，做好相关贷后检查记录，并就后续与借款人业务合作提出评价建议。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    消费保捷贷贷款用途监控有（）。

    • A、对于贷款金额10万（含）以上的贷款，保险公司必须于贷后1个月内提供贷款用途证明（如发票、收据、POS刷卡单等）
    • B、当银行受到外部监管检查和内部检查时，应要求保险公司协助收取客户贷款用途证明
    • C、用途证明通过传真、快递、影像传输等方式有效送达经办行进行贷款用途核实和归档
    • D、对多次不能提供用途证明而遭到内外部检查和监管部门警告的经办行，经总行同意后可停止与保险公司合作开办该业务

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    根据《流动资金贷款管理暂行办法》，采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

    • A、定期检查
    • B、账户分析
    • C、凭证查验
    • D、现场检查

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    诚信申贷主要包含两层含义（　）。

    • A、借款人恪守诚实守信原则，按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料
    • B、借款人应证明其信用记录良好、货款用途和还款来源明确合法
    • C、监督贷款资金按用途使用
    • D、对借款人账户进行监控
    • E、明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    贷后管理是指商业银行在贷款发放以后所开展的信贷风险管理工作。其主要内容包括（）。

    • A、监督贷款资金按用途使用
    • B、对借款人账户进行监控
    • C、强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导信息
    • D、对贷款人账户进行监控
    • E、明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    有关贷后管理的说法，正确的有（）。

    • A、无需监督贷款资金是否按用途使用
    • B、对借款人账户进行监控
    • C、强调借款合同相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性
    • D、明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任

    正确答案:B,C,D

  • 第22题：

    多选题
    贷后管理是指商业银行在贷款发放以后所开展的信贷风险管理工作。其主要内容包括（）。
    A

    监督贷款资金按用途使用

    B

    对借款人账户进行监控

    C

    强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导信息

    D

    对贷款人账户进行监控

    E

    明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，对于采用借款人自主支付的个人贷款，经办行须在3个月内通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式进行抽查，核查贷款支付是否符合约定用途
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    有关贷后管理的说法，正确的有（）。
    A

    无需监督贷款资金是否按用途使用

    B

    对借款人账户进行监控

    C

    强调借款合同相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性

    D

    明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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