犯罪分子为什么要洗钱？
题目
犯罪分子为什么要洗钱？
相似考题
参考答案和解析
正确答案:
因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。
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第1题：
上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。()
参考答案：对
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第2题：
为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用?答案：(1)根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督管理，审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容;(2)反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制制度的重要组成部分;(3)由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。
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第3题：
洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
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第4题：
依法从重从快惩处严重刑事犯罪分子的方针是谁、在什么时候提出的？其主要含义是什么？为什么要实行这一方针？
正确答案:依法从重从快惩处严重刑事犯罪分子的方针是彭真同志于1981年春首先提出的。同年，党中央在批转5大城市治安座谈会纪要的文件中正式确认了这一方针。它的主要含义是，对严重危害社会治安的犯罪分子要依照法律严厉惩处，“从重”就是在法律规定的幅度内惩处得重一点，“从快”就是在法律规定的办案期限内查办得快一点。这个方针是根据当时严峻的社会治安形势提出来的。形势决定任务，决定方针政策。在治安问题严重、犯罪分子活动猖獗且气焰嚣张的情况下，只有实行这个方针，才能更及时有力地打击各种严重刑事犯罪分子，把他们嚣张气焰坚决打下去；才能更好地保卫经济建设和改革开放，更好地保护公民的生命财产安全，更有效地维护社会秩序；也才能更有利于孤立打击少数，分化瓦解多数，教育挽救更多的轻微违法犯罪人员。这是党中央指导执法工作的重要方针，它完全符合法律的规定；不仅如此，它亦是一个长期的方针，只要社会治安状况没有根本好转，这个方针就不会变，也不能变。 -
第5题：
1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布（）文件，提出了“了解你的客户”这一金融领域反洗钱纲领性原则。
- A、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》
- B、《反洗钱国际组织指导》
- C、《反恐怖融资特别建议》
- D、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》
正确答案:A -
第6题：
《反洗钱法》为什么规定金融机构是履行反洗钱义务的主要主体？
正确答案: 这样规定是基于反洗钱工作的现实。事实上，几乎所有经济领域都可能为洗钱者所利用。但是，由于金融机构是社会资金融通的主要渠道，资金流量大、流动速度快，因此最易被洗钱分子所利用，是洗钱的易发、高危领域。同时，洗钱活动对金融机构的冲击也最大，极易给金融机构带来金融风险和法律风险，影响金融稳定。因此，世界各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，只要金融机构履行好反洗钱义务，反洗钱工作就事半功倍。
随着洗钱活动逐步向某些非金融领域转移或渗透，要求特定非金融机构承担反洗钱义务，是近年来国际反洗钱制度发展的新趋势。 -
第7题：
犯罪分子用什么方式来洗钱？
正确答案: 犯罪分子利用金融机构洗钱的方式主要包括：匿名存储；伪造商业票据，即利用虚构的交易，通过信用证套现；用支票开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；利用银行贷款掩饰犯罪收益，即利用非法资金取得合法银行贷款，再利用非法资金取得合法银行贷款，再利用这些贷款购买不动产等其他资产；利用期货、期权洗钱，即犯罪分子通过期货经纪人将犯罪收入投入期货市场，避免暴露自己的真实面目和犯罪收入的来源；通过保险业或证券业洗钱，例如购买高额保险，然后再以折扣方式低价赎回等。另有犯罪分子是通过走私、“地下钱庄”洗钱，或者利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制来洗钱，或者通过投资办产业的方式，即成立空壳公司、向现金密集行业投资、利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。 -
第8题：
问答题为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？正确答案： （1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力；（2）有利于实现反洗钱情报的集中储存；（3）是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题为什么要重视反洗钱？正确答案： 根据国际货币基金组织前总裁米歇尔康德苏的估计，全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2%至5%，也就是至少有6000亿美元。有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不断上升，据统计，我国国际收支“误差和遗漏”项目中每年有几百亿美元，近年来该项之和已有数千亿元，这其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜，境外“黑钱”以各种方式进入中国，国内大量“黑钱”流出境外等现象的存在，使得反洗钱正成为我国金融机构，乃至全社会都日益关注的问题。解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布（）文件，提出了“了解你的客户”这一金融领域反洗钱纲领性原则。A《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》
B《反洗钱国际组织指导》
C《反恐怖融资特别建议》
D《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题为什么要开展反洗钱国际合作？正确答案： 反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗钱国际合作，有利于更有效的打击本国洗钱犯罪行为，堵塞洗钱资金外流的渠道，从而从根本上抑制跨国洗钱犯罪。二是有利于打击跨国洗钱犯罪。随着经济全球化和金融服务国际化的不断发展，洗钱犯罪越来越多地表现为一种跨地区和跨国的犯罪活动。与国内洗钱相比，在全球范围内的洗钱便于掩饰犯罪收益，但靠一个国家或几个国家的法律是难以对洗钱犯罪进行制裁的。只有加强反洗钱国际合作，才能有效打击跨国洗钱、恐怖融资活动，维护世界各国的安全和稳定。解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题犯罪洗钱活动的目的在于“隐瞒或掩饰”（）A犯罪活动
B犯罪分子
C犯罪收益
D犯罪动机
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第13题：
反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。()
参考答案：√
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第14题：
为什么强调金融业反洗钱?答案：通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子往往以金融机构为媒介，通过金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源、流向和违法性质。金融业始终处于反洗钱领域的前沿，反洗钱是金融机构义不容辞的职责。
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第15题：
犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段（）
- A、资金放置阶段
- B、资金转移阶段
- C、资金归集阶段
- D、资金使用阶段
正确答案:A,B,C -
第16题：
为什么要重视反洗钱？
正确答案: 根据国际货币基金组织前总裁米歇尔康德苏的估计，全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2%至5%，也就是至少有6000亿美元。有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不断上升，据统计，我国国际收支“误差和遗漏”项目中每年有几百亿美元，近年来该项之和已有数千亿元，这其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜，境外“黑钱”以各种方式进入中国，国内大量“黑钱”流出境外等现象的存在，使得反洗钱正成为我国金融机构，乃至全社会都日益关注的问题。 -
第17题：
为什么要强调银行反洗钱？
正确答案: 强调银行开展反洗钱工作主要有以下原因：首先，洗钱对银行有相当严重的危害，会极大损害银行的声誉。银行一旦被卷入洗钱丑闻，会极大损害其在客户心目中的形象和声誉，进而影响客户对银行的信任及银行的经济效益，因洗钱而影响其效益的案例很多，例如瑞士联合银行、叙利亚商业银行、里格斯银行等。其次，洗钱的趋势表明，银行已成为洗钱犯罪首先选择的渠道。第三，反洗钱的国际合作要求银行承担起反洗钱的义务。第四，我国反洗钱法律法规的不断健全、新规章制度的出台，要求银行依法履行反洗钱的各项义务。 -
第18题：
为什么要反洗钱？
正确答案: 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 -
第19题：
问答题犯罪分子用什么方式来洗钱？正确答案： 犯罪分子利用金融机构洗钱的方式主要包括：匿名存储；伪造商业票据，即利用虚构的交易，通过信用证套现；用支票开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；利用银行贷款掩饰犯罪收益，即利用非法资金取得合法银行贷款，再利用非法资金取得合法银行贷款，再利用这些贷款购买不动产等其他资产；利用期货、期权洗钱，即犯罪分子通过期货经纪人将犯罪收入投入期货市场，避免暴露自己的真实面目和犯罪收入的来源；通过保险业或证券业洗钱，例如购买高额保险，然后再以折扣方式低价赎回等。另有犯罪分子是通过走私、“地下钱庄”洗钱，或者利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制来洗钱，或者通过投资办产业的方式，即成立空壳公司、向现金密集行业投资、利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题犯罪分子为什么要洗钱？正确答案： 因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题犯罪洗钱活动的目的在与“隐瞒或掩饰”（）A犯罪活动
B犯罪分子
C犯罪收益
D犯罪动机
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？正确答案： （1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督管理，审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容；
（2）反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制制度的重要组成部分；
（3）由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题为什么要反洗钱？正确答案： 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。解析： 暂无解析