如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？

题目

如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？

相似考题

1.银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?

2.对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。()此题为判断题(对，错)。

3.业务管理部门的工作职责（）。A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定，对客户身份进行识别B、在业务管理活动中，监控应收应付异常情况C、柜面对于金额较高的给付业务，应积极引导客户办理银行转账授权D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

4.证券公司、期货公司为客户办理资金账户开户、销户、变更业务时,应当识别客户身份,登记客户身份基本信息,不需留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    对于（）、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户。

    • A、不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
    • B、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
    • C、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
    • D、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户

    正确答案:A

  • 第2题：

    办理新开户业务时，需先读取客户的身份证信息，再进行人脸识别（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务，应如何进行客户身份识别？


    正确答案: 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    代理他人办理业务的，应审核代理人及被代理人有效身份证件或其他证明文件，核对身份证件是否真实、有效，并在存款凭证登记代理人和被代理人基本信息。办理业务过程中，如发现异常情况，营业机构要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。

  • 第4题：

    代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？


    正确答案: 客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

  • 第5题：

    客户使用无磁身份证、临时身份证或其他有照片的辅助证件办理个人活期开户业务时，应使用（）进行人脸识别。

    • A、OCR模块
    • B、人证1：1模块
    • C、授权业务申请书

    正确答案:A

  • 第6题：

    客户重新身份识别是以（）业务为例进行展开？

    • A、变更
    • B、销户
    • C、开户

    正确答案:A

  • 第7题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

    • A、居民身份识别
    • B、客户身份识别
    • C、公民身份识别
    • D、法人身份识别

    正确答案:B

  • 第8题：

    办理以下（）业务时，需要进行客户身份识别。

    • A、基金开户
    • B、账户解锁
    • C、补登折
    • D、认购理财产品

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    问答题
    如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？

    正确答案： 单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，采取核对客户有效身份证件、登记身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知》（银发[2008]191号）的相关规定，要求单位在为员工办理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行帐户的权利，不得变相为员工指定开户行。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在与客户的（），开户行和交易行应当采取持续的客户身份识别措施，出现需重新识别客户身份的情况时，应当重新识别客户。
    A

    业务关系建立环节

    B

    业务关系存续期间

    C

    业务关系终止环节

    D

    以上均不是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    如何办理代理存取款业务的客户身份识别？

    正确答案： 对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代理存取款业务，确为代理存取款的，当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时（为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。），还应按照《管理办法》第二十条的规定（金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码），核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

    正确答案： 客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户一次办理多项保全业务的，公司需对客户开展（）次身份识别工作。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、多

    正确答案:A

  • 第14题：

    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    如何办理代理存取款业务的客户身份识别？


    正确答案: 对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代理存取款业务，确为代理存取款的，当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时（为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。），还应按照《管理办法》第二十条的规定（金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码），核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。

  • 第16题：

    在与客户的（），开户行和交易行应当采取持续的客户身份识别措施，出现需重新识别客户身份的情况时，应当重新识别客户。

    • A、业务关系建立环节
    • B、业务关系存续期间
    • C、业务关系终止环节
    • D、以上均不是

    正确答案:B

  • 第17题：

    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、有组织同时或分批开户
    • C、开户理由不合理
    • D、开立业务与客户身份不相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、收集并审核客户身份基本信息
    • D、陪同办理开户业务

    正确答案:D

  • 第19题：

    办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    判断题
    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    客户A来兴业银行办理1.5万元现金汇款业务，客户A未在兴业银行开户，可不进行客户身份识别。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理以下（）业务时，需要进行客户身份识别。
    A

    基金开户

    B

    账户解锁

    C

    补登折

    D

    认购理财产品


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户业务

    C

    收集并审核客户身份基本信息

    D

    陪同办理开户业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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