金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。A、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率B、适当延长客户身份资料的更新周期C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型D、适度提高交易监测的频率及强度

题目

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  • A、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
  • B、适当延长客户身份资料的更新周期
  • C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
  • D、适度提高交易监测的频率及强度
相似考题

1.对风险水平较高的产品和风险较高的客户应采取强化的风险控制措施,包括()A.强化和持续性的客户尽职调查B.异常资金流向监测C.关键流程节点管控D.大额交易报告

2.客户拒绝金融机构开展客户尽职调查工作,可直接确定为高风险()此题为判断题(对，错)。

3.分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()A、高风险客户库建立B、高风险客户持续监测C、高风险客户尽职调查D、高风险客户风险控制

4.金融机构建立的反洗风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定

更多“金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，”相关问题

  • 第1题：

    对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    对洗钱（）客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

    • A、中风险
    • B、高风险
    • C、低风险
    • D、高、中、低风险

    正确答案:B

  • 第3题：

    对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户尽职调查及其他风险控制措施。

    • A、强化
    • B、标准
    • C、简化
    • D、差异化

    正确答案:C

  • 第4题：

    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行（），适时调整洗钱风险等级。

    • A、持续监测
    • B、连续跟踪
    • C、周期回访
    • D、定期维护

    正确答案:A

  • 第5题：

    针对不同风险等级客户采取（）的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。

    • A、个性化
    • B、差异化
    • C、普遍化
    • D、特殊化

    正确答案:B

  • 第6题：

    加强型尽职调查针对（）。

    • A、专报客户
    • B、查冻扣客户
    • C、原风险等级为较高风险客户
    • D、原风险等级为高风险客户

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    单选题
    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。
    A

    客户等级

    B

    洗钱风险等级

    C

    客户分类

    D

    洗钱归类


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对洗钱（）客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
    A

    中风险

    B

    高风险

    C

    低风险

    D

    高、中、低风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对高风险、较高风险客户，各专业、各机构应采取（）的风险控制措施。
    A

    强化

    B

    标准

    C

    简化

    D

    差异化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于客户风险等级划分的基本要求和客户风险分类控制措施，下列说法正确的有（　　）。Ⅰ．对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险动态追踪Ⅱ．原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年Ⅲ．对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核Ⅳ．证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    Ⅱ项，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

  • 第11题：

    单选题
    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。
    A

    低风险

    B

    中风险

    C

    高风险

    D

    所有客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    针对不同风险等级客户采取（）的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。
    A

    个性化

    B

    差异化

    C

    普遍化

    D

    特殊化


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对高风险、较高风险客户，各专业、各机构应采取（）的风险控制措施。

    • A、强化
    • B、标准
    • C、简化
    • D、差异化

    正确答案:A

  • 第14题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:B

  • 第15题：

    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

    • A、适当
    • B、简化
    • C、强化
    • D、一定

    正确答案:C

  • 第16题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:C

  • 第17题：

    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。

    • A、客户等级
    • B、洗钱风险等级
    • C、客户分类
    • D、洗钱归类

    正确答案:B

  • 第18题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户采取简化型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户尽职调查及其他风险控制措施。
    A

    强化

    B

    标准

    C

    简化

    D

    差异化


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）
    A

    证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。

    B

    对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。

    C

    对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。

    D

    对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。


    正确答案： B,C
    解析： 根据《证券公司反洗钱工作的相关规定》 三、客户身份识别和风险等级划分 2.风险等级划分 证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。 (1)证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权; (2)酌情加强客户身份尽职调查。对于高风险等级客户，应实施更为严格的客户身份识别措施，按照“了解您的客户原则”积极开展客户身份识别工作，进一步了解客户及实际控制人、实际受益人情况，进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人、受益人信息的收集和更新频率
    ; (3)重点开展可疑交易识别工作。在对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。一旦发现可能涉嫌洗钱的可疑交易行为，应按照可疑交易报告流程向反洗钱监测分析中心报告。

  • 第22题：

    单选题
    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。
    A

    适当

    B

    简化

    C

    强化

    D

    一定


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。
    A

    低风险

    B

    中风险

    C

    高风险

    D

    所有客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。
    A

    适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

    B

    适当延长客户身份资料的更新周期

    C

    合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

    D

    适度提高交易监测的频率及强度


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

相关内容