审核对公贷款客户真实身份的方式有（）。A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料C、登门拜访客户、实地查看D、电话核实

题目

审核对公贷款客户真实身份的方式有（）。

  • A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
  • B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料
  • C、登门拜访客户、实地查看
  • D、电话核实
相似考题

1.银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解()，审核个人客户的贷款目的和性质。A.借款人信用状况B.借款人有无重大不良信用记录C.抵押物与贷款个人的真实权属关系D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

2.核对客户真实身份,主要是核对()A.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效B.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全C.核对客户本人与证件上载明的客户身份一致D.核对客户的家庭住址、家庭成员的信息，掌握其资产、收入等状况

3.分行“三三三”工作法对私客户身份初次识别操作要点包括()A、审核身份证件的有效性B、做好客户面核C、核实开户意愿的真实性D、审核登记客户提供的身份基础信息E、核实客户签名等信息

4.审核对公贷款客户真实身份的方式有()。A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料C.登门拜访客户、实地查看D.电话核实

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    以下不属于广东农信社中间业务对新保出单的业务审核要求的选项有（）

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    • C、审核办理业务的账户是否为个人活期结算账户
    • D、验证客户的身份证件类型是否真实、有效
    • E、审核客户身份资料是否与存折（卡）一致

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。

    • A、借款人信用状况
    • B、借款人有无重大不良信用记录
    • C、抵押物与贷款个人的真实权属关系
    • D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

    正确答案:A,B,C,D

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    不属于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
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    • C、审核理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
    • D、审核客户的账户资金是否充足。

    正确答案:D

  • 第4题：

    个人开卡业务的现场审核和引导要点（）。

    • A、一是审核是否本人办理，即客户真实，身份证件真实有效，且身份证件照片与客户为同一人
    • B、二是确保业务真实，业务申请书由客户本人签名确认
    • C、三是核对客户签名、申请书打印客户名、身份证姓名三者是否一致
    • D、除做好上述审核外，还应结合系统提示配合后台人员处理好中心审核环节，业务引导及办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予适当指导，代老年客户输入密码、金额、手机号码等关键信息。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对公客户关系管理系统提供直接查询、预定义报表等多种统计方式，可以得到如下数据（）。

    • A、辖内机构的对公客户数，对公存款余额不为0的客户数，对公贷款余额不为0的客户数
    • B、辖内单一法人客户的对公存款、贷款、或有业务及中间业务情况
    • C、辖内集团客户的对公存款、贷款、或有业务及中间业务情况
    • D、辖内各机构、各条线的对公存款、贷款统计情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。

    • A、客户辅助身份证明材料
    • B、拨打预留电话
    • C、通过陪同人员
    • D、单位介绍信

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    办理贷款核销的业务审核包括以下哪些操作（）
    A

    审核贷款核销的审批流程资料等真实有效，责任人员签名齐全真实。

    B

    审核已核销贷款的计息要求。

    C

    审核客户、借据与应还贷款的对应情况。

    D

    审核委托贷款的委托协议是否收取手续费。

    E

    审核委托贷款的资金分配账户的正确性。


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    超级柜台前端服务员负责业务场景的真实性审核。审核要点是（）。
    A

    对客户身份进行审查，检查身份证照片与客户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。

    B

    应引导客户阅读电子版协议，确认协议内容。

    C

    应审核确认业务申请书打印的客户户名、客户签名与身份证姓名是否一致，比对客户本人、身份证照片和联网核查照片是否一致。

    D

    业务办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予指导，但不得代客户输入密码等关键信息。


    正确答案： C,A
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  • 第11题：

    多选题
    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是（）
    A

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

    B

    审核客户填写的业务申请书是否正确，与客户信息是否相符

    C

    审核是否本人持有效身份证件办理

    D

    审核是否客户的原开户网点


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    承办行在资料审核时，应重点审核（）。

    • A、客户身份真实性
    • B、业务办理准确性
    • C、材料内容完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
    • B、审核客户填写的业务申请书是否正确，与客户信息是否相符
    • C、审核是否本人持有效身份证件办理
    • D、审核是否客户的原开户网点

    正确答案:D

  • 第15题：

    后台审核人员接收到待审核任务后，抓拍前端客户影像，根据业务规定进行审核，如审核“不通过”可以返回前台现场认证客户身份真实性


    正确答案:错误

  • 第16题：

    后台审核是指业务过程中，作业中心人员核实客户身份真实性的审核过程


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下哪些属于客户端手机银行开通业务的业务审核内容？（）

    • A、检查有效身份证件真伪，核对客户身份
    • B、审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认
    • C、审核银行卡是否已关联其他贷款账户
    • D、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
    • E、审核客户提交的扣费账户是否真实、合法

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    办理贷款核销的业务审核包括以下哪些操作（）

    • A、审核贷款核销的审批流程资料等真实有效，责任人员签名齐全真实。
    • B、审核已核销贷款的计息要求。
    • C、审核客户、借据与应还贷款的对应情况。
    • D、审核委托贷款的委托协议是否收取手续费。
    • E、审核委托贷款的资金分配账户的正确性。

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    多选题
    强化柜员合规操作，提高业务真实性管控水平，严把开销户业务真实性，做到：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性

    B

    坚持审核开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    C

    做好手机号的规范采集

    D

    对公客户销户时，确保无未了事项及账户核对一致方可办理销户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是（）。
    A

    银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件

    B

    银行应审核对公客户给经办人的授权书

    C

    经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实

    D

    银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。
    A

    客户辅助身份证明材料

    B

    拨打预留电话

    C

    通过陪同人员

    D

    单位介绍信


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些属于客户端手机银行开通业务的业务审核内容？（）
    A

    检查有效身份证件真伪，核对客户身份

    B

    审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认

    C

    审核银行卡是否已关联其他贷款账户

    D

    审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录

    E

    审核客户提交的扣费账户是否真实、合法


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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