银行在分析类似非法黄金的可疑交易时，除分析客户信息和（）外，建议充分利用互联网等信息渠道进行综合分析。A、客户凭证B、交易数据C、资金来源D、资金去向

题目

银行在分析类似非法黄金的可疑交易时，除分析客户信息和（）外，建议充分利用互联网等信息渠道进行综合分析。

  • A、客户凭证
  • B、交易数据
  • C、资金来源
  • D、资金去向
相似考题

1.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

2.保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户()确保能足以重现该项交易,以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、身份资料B、资金来源记录C、交易记录D、反洗钱协议

3.分行“三三三”工作法异常客户可疑交易分析主要方法包括()A、客户信息分析B、交易深入分析C、可疑交易信息综合分析

4.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的()等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征

更多“银行在分析类似非法黄金的可疑交易时，除分析客户信息和（）外，建议充分利用互联网等信息渠道进行综合分析。A、客户凭证B、交易数据C、资金来源D、资金去向”相关问题

  • 第1题：

    客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    可疑交易分析维度包括（）。

    • A、客户身份信息识别
    • B、客户开户情形
    • C、客户交易情形
    • D、客户尽职调查反馈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

    • A、地域、行业
    • B、身份、国籍
    • C、交易目的
    • D、交易特征

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于客户利用网络、电话、自助终端等工具开展的非面对面业务，金融机构应当确保相关交易信息和（）能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求。

    • A、非现场监管信息
    • B、现场检查信息
    • C、客户信息
    • D、处理信息

    正确答案:C

  • 第5题：

    对于多次涉及到可疑交易报告的客户，营业机构应当了解其（）等信息，加强对金融交易活动的监测分析。

    • A、资金来源
    • B、资金用途
    • C、经济状况
    • D、经营状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。

    • A、欺诈交易监控系统和统计分析
    • B、评分模型和统计分析
    • C、贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统
    • D、欺诈交易监控系统和评分模型

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    对于多次涉及到可疑交易报告的客户，应当采取持续的客户身份识别措施，营业机构应当了解其（）等信息，加强对金融交易活动的监测分析。
    A

    资金来源

    B

    资金用途

    C

    经济状况

    D

    经营活动


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。
    A

    欺诈交易监控系统和统计分析

    B

    评分模型和统计分析

    C

    贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统

    D

    欺诈交易监控系统和评分模型


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    针对可疑交易需从以下（）方面进行分析。
    A

    客户身份、职业

    B

    资金来源、资金金额

    C

    交易目的

    D

    交易背景


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。
    A

    地域、行业

    B

    身份、国籍

    C

    交易目的

    D

    交易特征


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）
    A

    客户职业、年龄、收入等基本信息

    B

    交易的可疑特征

    C

    客户的历史交易情况

    D

    关联客户基本信息和交易情况


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（）
    A

    重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息

    B

    采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C

    调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等

    D

    整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

    E

    涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。


    正确答案:2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务

  • 第14题：

    针对可疑交易需从以下（）方面进行分析。

    • A、客户身份、职业
    • B、资金来源、资金金额
    • C、交易目的
    • D、交易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

    • A、客户职业、年龄、收入等基本信息
    • B、交易的可疑特征
    • C、客户的历史交易情况
    • D、关联客户基本信息和交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    OCRM系统中客户的账户信息主要包括账户余额信息、（）以及账户分析信息等

    • A、交易柜员信息
    • B、交易渠道信息
    • C、历史交易网点
    • D、历史交易明细

    正确答案:D

  • 第18题：

    对于多次涉及到可疑交易报告的客户，应当采取持续的客户身份识别措施，营业机构应当了解其（）等信息，加强对金融交易活动的监测分析。

    • A、资金来源
    • B、资金用途
    • C、经济状况
    • D、经营活动

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    银行在分析类似非法黄金的可疑交易时，除分析客户信息和（）外，建议充分利用互联网等信息渠道进行综合分析。
    A

    客户凭证

    B

    交易数据

    C

    资金来源

    D

    资金去向


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。

    正确答案： 2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于客户利用网络、电话、自助终端等工具开展的非面对面业务，金融机构应当确保相关交易信息和（）能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求。
    A

    非现场监管信息

    B

    现场检查信息

    C

    客户信息

    D

    处理信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于多次涉及到可疑交易报告的客户，营业机构应当了解其（）等信息，加强对金融交易活动的监测分析。
    A

    资金来源

    B

    资金用途

    C

    经济状况

    D

    经营状况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

相关内容