简述金融情报机构独立性的含义。

第1题：

第2题：

下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）

• A、设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
• B、一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
• C、还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
• D、来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
• E、选择这种设置的国家通常属于大陆法系

正确答案:A,B,C,D

第3题：

简述金融远期合约的含义和特征。

正确答案: 金融远期合约（Forward Contracts）是指交易双方约定在未来的某一确定时点，按照事先商定的价格（如汇率、利率或股票价格等），以预先确定的方式买卖一定数量的某种金融资产的合约。
特征：
①通过现代化通讯方式在场外进行的，由银行给出双向标价，直接在银行与银行之间、银行与客户之间进行。
②交易双方互相认识，而且每一笔交易都是双方直接见面，交易意味着接受参加者的对应风险。
③交易不需要保证金，双方通过变化的远期价格差异来承担风险。金融远期合约大部分交易都导致交割。
④金额和到期日都是灵活的，有时只对合约金额最小额度做出规定，到期日经常超过期货的到期日。

第4题：

金融情报机构的英文简写为（）

• A、FATF
• B、Egmont Group
• C、FIU
• D、CAMLMAC

正确答案:C

第5题：

金融情报机构的义务包括（）

• A、保密
• B、为执法和监管部门提供情报和技术支持
• C、金融情报机构的信息反馈
• D、向国家提交年度报告

正确答案:A,B,C,D

第6题：

金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

正确答案:枢纽

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

简述物理数据独立性与逻辑数据独立性的含义。

正确答案:物理数据独立性是指DB内模式的改变尽量不影响逻辑模式，或DB物理结构的改变尽量不影响应用程序。
逻辑数据独立性是指DB逻辑模式的改变尽量不影响外模式和应用程序，或DB逻辑结构的改变不影响应用程序。

第14题：

简述金融监管竞争含义。

正确答案: 它是在一个存在金融监管差异的国际市场中，有可能出现的一种现象。所谓的监管竞争，是指各国监管者之间为了吸引金融资源而进行的放松管制的竞争。监管竞争有可能影响监管的有效性。监管竞争也有其正面效应，那就是导致世界范围内的金融监管趋于同一水平。

第15题：

简述社会意识的相对独立性的含义及其表现。

正确答案:1、社会意识的相对独立性：是指社会意识在反映社会存在、被社会存在是决定的同时，还具有自身发能动性和独特的发展规律，他的发展与社会存在的发展，并不总是保持一致和平衡。
2、社会意识的相对独立性表现在：
1]社会意识与社会存在变化发展的非完全同步性。
2] 社会意识与社会经济发展水平具有不平衡性
3]社会意识的发展具有历史继承
4]社会意识各种形式之间相互作用、相互影响
5] 社会意识对社会存在的反作用或能动性是社会意识的相对独立性的重要表现

第16题：

简述农村合作金融的含义。

正确答案: 合作金融是指在商品经济条件下，人们为了共同利益而自愿入股，在资金上相互融通、相互帮助的一种特殊的资金融通方式。

第17题：

金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

• A、绝对独立性
• B、相对独立性
• C、依附性
• D、纯技术性

正确答案:B

第18题：

简述金融情报机构的类型。

正确答案: 金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法型或诉讼型，以及“混合型”。

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：