如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？

题目

如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？

相似考题

1.金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会的决议确定的名单相关,应采取以下哪些措施()。A.拒绝为客户办理业务B.按规定提交可疑交易报告，并拒绝为客户办理业务C.按规定提交可疑交易报告，但可继续为该客户办理业务D.按规定提交可疑交易报告，按照我国为执行联合国安理会决议所作安排的要求采取措施

2.关于代理和自营，以下描述错误的是（）A、交易所实行会员制组织形式B、会员直接参与交易所的交易，客户必须通过会员代理参与交易C、会员自营业务与代理业务的会计账户必须严格分开D、交易所对国内客户、国际客户实行同样的权限

3.客户通过网银进行结售汇业务交易金额必须符合人行每年结售汇额度的监管要求。超过年度总额的个人结售汇业务，系统提示客户须通过银行柜台办理。（）

4.在办理个人存款业务时应执行（）制度。A、客户身份识别B、客户身份资料和交易记录保存C、反洗钱

更多“如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？”相关问题

  • 第1题：

    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）

    • A、金融账户开户
    • B、拒绝业务协议签约
    • C、拒绝金融交易处理
    • D、以上皆是

    正确答案:D

  • 第2题：

    如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（）。

    • A、采取交易限制措施
    • B、尽可能采取强化的客户尽职调查措施
    • C、中止为客户办理业务
    • D、提交可疑交易报告

    正确答案:B

  • 第3题：

    根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，下列情况不得办理开户。（）。

    • A、对公客户不能提供必要的有效证明文件和资料时
    • B、对法律法规禁止交易的客户
    • C、对该行反洗钱规定禁止交易的客户
    • D、已知被他行拒绝开户的客户

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    客户密码是客户进行安全操作的重要组成部分，用户客户购买重要空白凭证，办理基金业务、电话银行、网银业务、代扣代缴等业务。客户密码管理共有（）交易。

    • A、三个
    • B、四个
    • C、五个
    • D、六个

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列哪些应属于高风险客户（）

    • A、客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
    • B、客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
    • C、客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
    • D、客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
    • E、在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    单选题
    关于个人黄金交易，下列说法错误的是（）
    A

    个人客户只能在柜台办理黄金投资交易业务开户签约

    B

    个人客户办理黄金交易应预先开立个人华夏借记卡

    C

    个人客户通过华夏银行办理黄金交易，必须通过华夏银行取得黄金交易编码

    D

    个人客户选择网上银行渠道办理黄金业务，须先进行网银“个人客户开户”交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）
    A

    金融账户开户

    B

    拒绝业务协议签约

    C

    拒绝金融交易处理

    D

    以上皆是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    客户密码是客户进行安全操作的重要组成部分，用户客户购买重要空白凭证，办理基金业务、电话银行、网银业务、代扣代缴等业务。客户密码管理共有（）交易。
    A

    三个

    B

    四个

    C

    五个

    D

    六个


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据《反洗钱法》，金融机构应当建立和执行大额交易、可疑交易报告制度。下列不属于应当向反洗钱中心报告的交易行为的是（）。
    A

    金融机构办理的客户单笔交易超过规定金额的

    B

    金融机构办理的客户在规定期限内的累计交易超过规定金额的

    C

    金融机构发现可疑交易的

    D

    金融机构办理的客户拒绝说明资金来源或资金接收对象的交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于银银平台柜面互通业务说法正确的是（）
    A

    客户通过银银平台柜面互通业务办理存款业务，资金于次日上午10点到账

    B

    银银平台柜面互通业务的所有交易均需客户持卡（折）办理

    C

    银银平台柜面互通业务的交易时间为双方网点柜面营业时间

    D

    客户办理银银平台柜面互通业务时，手续费由兴业银行与联网银行自动清算，柜面不再向客户收取其他费用


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？

    正确答案： 交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的帐户资金进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    手持终端交易中提示“反洗钱检索后系统禁止交易”该如何处理？（）
    A

    告知客户无法办理业务

    B

    告知客户反洗钱名单库里存在同名客户，至柜面即可直接办理业务

    C

    告知客户反洗钱名单库里存在同名客户，需至柜面办理业务，进一步核实是否为反洗钱黑名单客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农信银个人通存通兑业务中，当客户办理通存业务柜员处理成功后，客户想取消此笔交易，柜员应（）。

    • A、可以受理，使用撤销交易办理
    • B、不予受理
    • C、可以受理，使用冲销交易办理

    正确答案:B

  • 第14题：

    （）状态的业务不得办理农信银业务撤销交易。

    • A、已清算
    • B、已退汇
    • C、待确认
    • D、已拒绝

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    个人客户黄金投资交易业务开户签约（）

    • A、只能在柜台办理
    • B、可以通过网银办理
    • C、可通过电话银行办理
    • D、柜台、网银、电话均可办理

    正确答案:A

  • 第16题：

    办理银联柜面通业务需要客户持卡的交易有（）

    • A、查询
    • B、取款
    • C、存款
    • D、存款撤销

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    判断题
    客户通过网银进行结售汇业务交易金额必须符合人行每年结售汇额度的监管要求。超过年度总额的个人结售汇业务，系统提示客户须通过银行柜台办理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    银企对账网银签约行是指与（）的营业网点。
    A

    客户办理银企对账签约业务

    B

    客户办理网银签约业务

    C

    客户办理银企对账网银签约业务

    D

    客户办理业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    办理个人网银维护业务，可通过下列哪一项交易为客户修改网上银行交易限额？（）
    A

    “[660002]个人网银客户信息查询/注销“

    B

    “[660007]个人网银客户锁定/解锁“

    C

    “[660008]个人网银证书管理“

    D

    “[660001]个人网银客户签约“


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列关于企业网银客户注销的说法正确的是？（）
    A

    如果企业客户不再继续使用网银，网点业务录入员可以通过此交易对企业网银进行注销

    B

    企业客户需持有效证件到开户网点办理。

    C

    企业客户有未审核交易时，不能注销网银账户

    D

    企业网银注销业务不需要审核


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    （）状态的业务不得办理农信银业务撤销交易。
    A

    已清算

    B

    已退汇

    C

    待确认

    D

    已拒绝


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列哪些应属于高风险客户（）
    A

    客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；

    B

    客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；

    C

    客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；

    D

    客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；

    E

    在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    手持终端交易中提示“反洗钱检索后系统禁止交易”，应提示客户至柜面即可办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

相关内容