一位银行职员将他的名片递给一位客户，并将其介绍给投资部门的特别基金经理。如果该客户投资该投资部门，这位职员就会从投资部门获得一笔佣金。尽管投资部门与银行都是独立的公司，但它们都属银行控股公司所拥有。投资部门和银行都没有披露报酬协议。银行与投资部门的这种关系违反了“守则”和“准则”中的哪一项条款（）。A、利益冲突（否）、介绍费（否）B、利益冲突（否）、介绍费（是）C、利益冲突（是）、介绍费（是）
题目
一位银行职员将他的名片递给一位客户，并将其介绍给投资部门的特别基金经理。如果该客户投资该投资部门，这位职员就会从投资部门获得一笔佣金。尽管投资部门与银行都是独立的公司，但它们都属银行控股公司所拥有。投资部门和银行都没有披露报酬协议。银行与投资部门的这种关系违反了“守则”和“准则”中的哪一项条款（）。
- A、利益冲突（否）、介绍费（否）
- B、利益冲突（否）、介绍费（是）
- C、利益冲突（是）、介绍费（是）
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第1题：
在固定收益理财计划中，承担投资风险的是（ ）。
A．银行
B．投资者
C．银行和投资者各承担一半
D．监管部门
正确答案：A
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第2题：
某公司有 A 和 B 两个部门，有关数据如表 所示。
公司要求的投资报酬率是 11%
要求：
（1）计算 AB 两个部门的投资报酬率
（2）B 部门经理面临一个投资税前报酬率为 13%的投资机会，投资额为 100000 元，每年部门税前经营利润 13000 元。若利用投资报酬率评价部门业绩，B 部门是否接受投资？
（3）假设该 B 部门现有一项资产价值 50000 元，每年税前获利 6500 元，投资税前报酬率为 13%，若利用投资报酬率评价部门业绩，B 部门是否会放弃该投资？答案：解析：（1）A 部门投资报酬率=部门税前经营利润/部门平均净经营资产=108000÷ 850000=12.71%
B 部门投资报酬率=90000÷560000=16.07%
（2）接受投资后 B 部门的投资报酬率=（90000+13000）/（560000+100000）×100%=15.61%
该投资税前报酬率为 13%，超过了公司要求的报酬率，对公司有利，但由于低于接受前的投资报酬率 16.07%，若利用投资报酬率评价部门业绩，B 部门不愿接受投资。
（3）放弃投资后的投资报酬率=（90000-6500）/（560000-50000） ×100%=16.37%
该投资税前报酬率为 13%，超过了公司要求的报酬率，对公司有利，但 B 部门经理却愿意放弃该项资产，以提高部门的投资报酬率。 -
第3题：
下列有关投资管理部门的设置说法中，错误的是（ ）。A.投资管理是基金管理公司的核心业务
B.投资部是基金投资运作的具体执行部门
C.投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令
D.每只基金均由一个经理或一组经理负责决定该基金的组合和投资策略，并形成具体的交易指令答案：B解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。知识点：掌握基金公司投资管理部门设置和基金公司投资流程； -
第4题：
投资银行部门应当遵循内部“防火墙”原则，做到()等在人员、信息、账户、办公地点上严格分开管理，以防止利益冲突。A:投资银行业务和经纪业务
B:自营业务
C:受托投资管理业务
D:证券研究和证券投资咨询业务答案：A,B,C,D解析：投资银行部门应当遵循内部“防火墙”原则，建立有关隔离制度，严格制定各种管理规章、操作流程和岗位手册，并针对各个风险点设置必要的控制程序，做到投资银行业务和经纪业务、自营业务、受托投资管理业务、证券研究和证券投资咨询业务等在人员、信息、账户、办公地点上严格分开管理，以防止利益冲突。本题正确答案为ABCD选项。 -
第5题：
避免利益冲突原则包括( )。A.避免银行与产品委托人的利益冲突
B.避免银行与客户的利益冲突
C.避免客户与产品委托人的利益冲突
D.避免客户与监管部门的利益冲突
E.避免监管部门与产品委托人的利益冲突答案：A,B解析：避免利益冲突原则是指银行在代销金融产品时应避免与客户利益发生冲突，尽职调查、产品筛选和产品销售之间应相互独立。避免银行与产品委托人以及银行与客户的利益冲突。 -
第6题：
美国证监会(SEC)授权全美证券商协会制定《2711规则》，规范投资分析师参与投资银行项目行为，主要措施包括（ ）。
Ⅰ 禁止投资银行人员影响投资分析师独立撰写研究报告，影响和控制分析师的考核与薪酬
Ⅱ 非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门
Ⅲ 禁止投资银行人员审查或者批准发布研究报告
Ⅳ 券商不得基于具体投资银行项目，向投资分析师支付薪酬
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，规范投资分析师参与投资银行项目行为的措施还包括：①分析师不能参与投资银行项目投标等招揽活动；②禁止投资分析师直接或间接参加投资银行服务交易相关的路演活动，或者在投资银行部门人员在场的情况下与当前或潜在投资银行客户进行交流；③禁止投资银行人员直接或间接指导投资分析师参与投资银行服务营销或客户招揽活动，或者指导分析师与投资银行客户进行交流。 -
第7题：
一位分析师在午餐时间向同公司的基金经理陈述了他所追踪那家公司的负面消息，并指出他将很快降低该公司的股票评级。在当天的午餐结束后该分析师便公布了他的报告和给出了卖出建议。第二天，股市一开盘该公司交易部门的主管便抛售该股票的多头仓位和停止买入，尽管内部控制部门禁止基金经理关闭任何客户的仓位。该公司交易部门的主管违反了“守则”和“准则”中的下列哪一项（）。
- A、合理依据（否）、交易优先权（否）
- B、合理依据（否）、交易优先权（是）
- C、合理依据（是）、交易优先权（是）
正确答案:B -
第8题：
某经纪公司的投资银行部门经常收到一些重要非公开信息。如果将上述信息用于对公司经纪客户的宣传中，则这些信息将具有很高的价值。为了符合道德准则和执业操守标准的相关规定，以下选项中哪一项为该经纪公司的最佳政策？（）
- A、在公司内部建立物理上的和信息上的壁垒，以避免投资银行部门与经纪业务部门之间的信息交流
- B、永远禁止向投资银行部门的客户发出买进或卖出股票的建议
- C、对投资银行部门与经纪业务部门之间的信息交流进行监控
正确答案:A -
第9题：
农业银行银团贷款的审批部门是（）。
- A、投资银行部门
- B、客户部门
- C、法律部门
- D、信贷管理部
正确答案:D -
第10题：
单选题基金公司中的投资部门按照客户来源进行分类，不包含的是（ ）。A公募基金投资部
B专户投资部
C国际投资部
D年金投资部
正确答案： B解析：
投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等；按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。 -
第11题：
单选题投资银行是专门对（）办理投资和长期信贷业务的银行。A政府部门
B工商企业
C证券公司
D信托租赁公司
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题农业银行银团贷款的审批部门是（）。A投资银行部门
B客户部门
C法律部门
D信贷管理部
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第13题：
某公司有A和B两个部门，有关数据如下：
要求：
（1）计算AB两个部门的投资报酬率
（2）假设公司要求的税前投资报酬率为11%。B部门经理面临一个税前投资报酬率为13%的投资机会，投资额100000元，每年部门税前经营利润13000元。回答B部门经理是否会接受该项投资？
（3）假设公司要求的税前投资报酬率为11%。B部门现有一项资产价值50000元，每年税前获利6500元，税前投资报酬率为13%，回答B部门经理是否会放弃该资产？答案：解析：1.A部门投资报酬率
＝部门税前经营利润/部门平均净经营资产
＝108000/850000＝12.71%
B部门投资报酬率＝90000/560000＝16.07%
2. 接受投资后的投资报酬率＝（90000＋13000）/（560000＋100000）＝15.61%
尽管对整个公司来说，投资报酬率高于公司要求的报酬率，应当利用这个投资机会，但接受投资却使该部门的投资报酬率由过去的16.07%下降到15.61%。因此，Ｂ部门经理不会接受该项目，从而伤害了公司整体利益。
3.放弃该资产之后投资报酬率＝（90000－6500）/（560000－50000）＝16.37%
税前投资报酬率为13%，超过了公司要求的报酬率，B部门经理却愿意放弃该项资产，以提高部门的投资报酬率。从而伤害了公司整体利益。 -
第14题：
以下不属于香港地区的相关规则对规范投资银行与证券研究的关系的主要措施的是()。A:禁止分析师向投资银行部门报告
B:禁止将分析师的薪酬与具体的投资银行交易挂钩
C:非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门
D:分析师不得参与投资银行交易推介活动答案：C解析：香港地区的相关规则对规范投资银行与证券研究的关系有以下主要措施：(1)禁止分析师向投资银行部门报告；(2)禁止将分析师的薪酬与具体的投资银行交易挂钩；(3)禁止投资银行部门审查研究报告及其观点；(4)分析师不得参与投资银行交易推介活动，如项目投标、项目路演等。C项属于全美证券商协会制定的《2711规则》的规定。 -
第15题：
证券公司投资银行业务风险(质量)控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由投资银行风险(质量)控制部门完成。 ( )答案：对解析：本题考查投资银行业务内部控制的总体要求。 -
第16题：
证券公司投资银行业务风险控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由业务运作部门完成。()答案：错解析：证券公司投资银行业务风险（质量）控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由投资银行风险（质量）控制部门完成。 -
第17题：
银行在金融创新中，保护客户利益的手段有（）。A:审慎尽责
B:引导客户高收益投资
C:充分信息披露
D:金融知识普及教育
E:银行与客户的利益冲突中只保护客户的利益：答案：A,C,D解析：具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责.充分信息披露.引导理性消费.客户资产隔离.妥善处理利益冲突.客户教育六个方面来保护客户的利益。 -
第18题：
投资银行是专门对（）办理投资和长期信贷业务的银行。
- A、政府部门
- B、工商企业
- C、证券公司
- D、信托租赁公司
正确答案:B -
第19题：
证券公司投资银行业务风险控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由（）完成。
- A、业务运作部门
- B、投资银行风险（质量）控制部门
- C、财务管理部门
- D、业务管理部门
正确答案:B -
第20题：
企业上市财务顾问业务中，成熟项目的管理权限在（），总行公司与投行业务部根据项目具体情况指定由（）牵头组建团队运作。
- A、总行公司与投行业务部；一级分行投资银行部门
- B、一级分行投资银行部门；一级分行投资银行部门
- C、总行公司与投行业务部；总行或一级分行投资银行部门
- D、总行公司与投行业务部；总行公司与投行业务部
正确答案:C -
第21题：
单选题某经纪公司的投资银行部门经常收到一些重要非公开信息。如果将上述信息用于对公司经纪客户的宣传中，则这些信息将具有很高的价值。为了符合道德准则和执业操守标准的相关规定，以下选项中哪一项为该经纪公司的最佳政策？（）A在公司内部建立物理上的和信息上的壁垒，以避免投资银行部门与经纪业务部门之间的信息交流
B永远禁止向投资银行部门的客户发出买进或卖出股票的建议
C对投资银行部门与经纪业务部门之间的信息交流进行监控
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题有关基金公司的投资管理部门的职能，以下表述错误的是（ ）。[2017年4月真题]A交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈
B投资决策委员会对公司各项重大投资活动进行管理，审订公司投资管理制度和业务流程
C研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议
D投资部为基金公司管理基金投资的最高决策机构
正确答案： D解析：
D项，投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构，对基金公司各项重大投资活动进行管理，审订公司投资管理制度和业务流程，并确定不同管理级别的操作权限。 -
第23题：
单选题有关基金公司投资管理部门的职能，以下说法错误的是（）。A投资决策委员会对公司各项重大投资活动进行管理、审定公司投资管理制度和业务流程
B研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议
C交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易的审核、执行、反馈
D投资部为基金公司管理基金投资的最高决策机构
正确答案： B解析：