金融理财师小郑通过AFP资格认证考试后，在某国有银行从事金融理财的工作，在岗期间，小郑理论联系实际，不断提高自己的专业水平和业务能力。最近小郑遇到了新客户张先生，张先生今年30岁，收入较高，有很强的风险承受能力，同时他自己也偏好股票投资。但是小郑在股票分析的能力上，不太专业，为此他积极主动咨询在证券公司工作的关某，关某是该公司的首席证券分析师。请问小郑的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）A、没有违反职业道德准则，小郑的行为符合恪尽职守原则B、没有违反职业道德准则，小郑的行为符合专业胜任

题目

金融理财师小郑通过AFP资格认证考试后，在某国有银行从事金融理财的工作，在岗期间，小郑理论联系实际，不断提高自己的专业水平和业务能力。最近小郑遇到了新客户张先生，张先生今年30岁，收入较高，有很强的风险承受能力，同时他自己也偏好股票投资。但是小郑在股票分析的能力上，不太专业，为此他积极主动咨询在证券公司工作的关某，关某是该公司的首席证券分析师。请问小郑的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）

  • A、没有违反职业道德准则，小郑的行为符合恪尽职守原则
  • B、没有违反职业道德准则，小郑的行为符合专业胜任的原则
  • C、违反了职业道德准则，小郑的行为违反了专业胜任的原则
  • D、违反了职业道德准则，小郑的行为连反了保守秘密原则
相似考题

1.疫情期间,明知小吴没有生产资质、能力和原料,网络大V小郑为赚取5万元推广费,仍在公众号为其广告,说该口罩的防护能力很强。后多位疫区群众举报案发,小郑的行为。A.构成虚假广告罪B.构成诈骗罪共犯

2.金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌，客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下，小夏出售了韩先生账户下的大部分股票，转而买入债券基金，果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》，小夏的行为()。A.没有违反职业道德准则B.违反了正直诚信原则C.违反了专业精神原则D.违反了克尽职守原则

3.小郑是一个比较爱学习的人,但是他周围的同事并不像他那样喜欢学习。同事们看到他经常向别的师傅请教,总爱说他几句,小郑为此感到很苦恼。( )已经成为影响小郑学习的主要因素。A. 环境B.娱乐C.家庭D.工作

4.老张获得AFP资格认证后，在网上化名“带头大叔”，利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。老张的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()原则。A.专业胜任B.正直诚信C.专业精神D.客观公正

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  • 第1题：

    金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。

    A．恪尽职守原则

    B．保守秘密原则

    C．专业精神原则

    D．正直诚信原则


    参考答案：C
    解析：当理财师之间发生意见分歧时，理财师可以用书面方式向对方或对方的有关部门领导进行汇报说明，而不可以在公众面前诋毁对方的职业形象。

  • 第2题：

    刘明从事金融理财工作5年，最近获得了CFP资格认证，并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小王为了获得某股票型基金的高额佣金，在普通退休客户李先生的投资规划书中，将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中( )基本原则。

    A．专业胜任

    B．正直诚信

    C．恪尽职守

    D．客观公正


    参考答案：C
    解析：恪尽职守具体准则规定，对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督，对其触犯道德准则的行为应及时制止。刘明对下属的不当行为(小王违反了客观公正和恪尽职守基本原则)没有及时制止，而是签署了同意意见，这违背了恪尽职守基本原则。

  • 第3题：

    小郑完成中等医学专业学习并取得执业助理医师证书后，回到自己从小生活的村庄设立了一家村卫生室。以下关于小郑可享受的补偿政策的说法，错误的是( )。

    A.小郑提供的基本公共卫生服务，主要通过政府购买服务的方式进行合理补助
    B.小郑针对村民提供的基本医疗服务，主要由个人和新农合基金进行支付
    C.小郑在岗培训属于个人技能提升，所需经费由其本人承担
    D.当地应当采取先预拨、后结算的方式发放小郑的补助

    答案：C
    解析：
    A项，对乡村医生提供的基本公共卫生服务，主要通过政府购买服务的方式进行合理补助。B项，对乡村医生提供的基本医疗服务，主要由个人和新农合基金进行支付。C项，乡村医生在岗培训所需经费由县级财政预算安排，不得向乡村医生收取费用。D项，乡村医生各项补助经费实行预拨制。各地应当采取先预拨、后结算的方式发放乡村医生补助。

  • 第4题：

    2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（ ）。

    A.符合理财师职业道德准则
    B.违反了客观公正和保守秘密原则
    C.违反了专业胜任和客观公正原则
    D.违反了保守秘密和正直守信原则

    答案：D
    解析：
    根据保守秘密原则，理财师未经客户同意，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字．更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

  • 第5题：

    社会工作者小王在与服务对象小郑最后几次会谈中都提到过结案的事，但在最后一次面谈中，小郑请求小王继续提供服务。对此，小王应采取的做法是（　　）。

    A.转移小郑的注意力
    B.委婉拒绝小郑的要求
    C.了解小郑的感受
    D.指出小郑请求的不合理性

    答案：C
    解析：
    本题考查结案时服务对象的负面反应。在结案时，服务对象出现一些负面反应是比较常见的，例如否认、倒退、抱怨、愤怒、讨价还价、忧郁等反应。小郑的这种表现属于结案时对社会工作者的过分依赖，当社会工作者与其的专业关系即将终止时，其内心产生一种“分离焦虑”等感受，这时需要社会工作者认真倾听，表示理解其感受，减轻其负面情绪，以促成顺利结案：

  • 第6题：

    金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。

    • A、违反了专业精神原则
    • B、违反了正直诚信原则
    • C、违反了保守秘密原则
    • D、没有违反职业道德准则

    正确答案:C

  • 第7题：

    金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、恪尽职守原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业胜任原则
    • D、专业精神原则

    正确答案:A

  • 第8题：

    金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、客观公正原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业精神原则
    • D、恪尽职守原则

    正确答案:C

  • 第9题：

    金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。

    • A、专业精神原则
    • B、专业胜任原则
    • C、客观公正原则
    • D、正直诚信原则

    正确答案:C

  • 第10题：

    金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不知，未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了（）

    • A、客观公正原则
    • B、正直诚信原则
    • C、恪尽职守原则
    • D、专业胜任原则

    正确答案:C

  • 第11题：

    某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向她推荐了Z股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股Z股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（）。

    • A、违反了正直诚信原则
    • B、违反了恪尽职守原则
    • C、违反了客观公正原则
    • D、没有违反任何职业道德准则

    正确答案:B

  • 第12题：

    问答题
    小郑前些年响应政府的号召，应征入伍。由于表现突出，因此多次获得部队的嘉奖。今年初，他从部队退伍回到家乡，不久即到所在民政部门报到，要求给予工作安排。可当地民政部门以小郑没有专业特长，以及政府机构改革，不好安排，企业用人有自主权，难以安插等理由，暗示小郑应该自主择业。可小郑到就业市场应聘了几次，都被婉言拒绝。 请问，当地民政部门的做法是否正确，为什么？

    正确答案： （1）当地民政部门的做法是错误的。
    （2）对退伍军人实行就业安置是我国社会优抚制度的一个重要方面。国家规定，这是一项行政性工作，不会因为市场经济体制而有所改变。
    （3）小郑的就业完全应该由当地民政部门通过与有关部门协调等方式解决。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户

    A．(1) (2) (4)

    B．(2) (3) (4)

    C．(1) (2) (3)

    D．(1) (3) (4)


    参考答案：C
    解析：(1)如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。(2)针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。(3)违反了客观公正原则而非保密原则。(4)未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。

  • 第14题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第15题：

    某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向他推荐了股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股2股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（ ）。

    A.违反了正直诚信原则
    B.违反了恪尽职守原则
    C.违反了客观公正原则
    D.没有违反任何职业道德准则

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    (2016年)社会工作者小王在与服务对象小郑最后几次会谈中都提到过结案的事，但在最后一次面谈中，小郑请求小王继续提供服务。对此，小王应采取的做法是（）。

    A.转移小郑的注意力
    B.委婉拒绝小郑的要求
    C.了解小郑的感受
    D.指出小郑请求的不合理性

    答案：C
    解析：
    在结案时，服务对象出现一些负面反应是比较常见的，例如否认、倒退、抱怨、讨价还价等反应。小郑的这种表现属于结案时对社会工作者的过分依赖，当社会工作者与其的专业关系即将终止时，其内心产生一种“分离焦虑”等感受，这时需要社会工作者认真倾听，表示理解其感受，减轻其负面情绪，以促成顺利结案。

  • 第17题：

    AFP持证人小张长期为某客户提供金融理财服务。最近该客户希望小张提供跨国所得纳税筹划服务。小张表示自己之前没有学过这方面的知识，同时表示自己具有很强的学习能力，可以很快掌握相关知识。客户认同小张的说法，便交由他提供此项服务。根据上述资料及《金融理财师职业道德准则》，可判断小张的行为（）。

    • A、没有违反职业道德准则
    • B、违反了正直诚信原则
    • C、违反了恪尽职守原则
    • D、违反了专业胜任原则

    正确答案:D

  • 第18题：

    王先生获得AFP资格认证后开了一家理财公司，在做公司宣传广告时，大篇幅的对客户吹噓自己之前的业绩，以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的（）

    • A、专业胜任原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业精神原则
    • D、客观公正原则

    正确答案:B

  • 第19题：

    小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作，在与客户刘先生签约前，小张提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘先生的要求，小张把部门经理的简历给了刘先生，同时为了证明自己的胜任能力，小张告诉刘先生，社会名流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）

    • A、违反了职业道德准则，小张违反了客观公正的原则，他不应该用其他客户的信息证明自己的胜任能力
    • B、违反了职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把部门经理的简历给了客户刘先生
    • C、违反了职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把李某的信息告诉了客户
    • D、没有违反职业道德准则，因为小张都是按照客观公正的要求披露信息

    正确答案:C

  • 第20题：

    金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。

    • A、没有违反职业道德准则
    • B、违反了保守秘密原则
    • C、违反了专业精神原则
    • D、违反了专业胜任原则

    正确答案:A

  • 第21题：

    金融理财师小吴为招揽客户，在向客户进行自我介绍时，刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益，而隐去出现亏损的经历，并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响，以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、保守秘密原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业胜任原则
    • D、恪尽职守原则

    正确答案:B

  • 第22题：

    小郑是一个比较爱学习的人，但是他周围的同事并不像他那样喜欢学习。同事们看到他经常向别的师傅请教，总爱说他几句，小郑为此感到很苦恼。（）已经成为影响小郑学习的主要因素。

    • A、环境
    • B、娱乐
    • C、家庭
    • D、工作

    正确答案:A

  • 第23题：

    不定项题
    小郑是一名应届毕业大学生，毕业后应聘到一家高科技电子公司，入职后公司支付了培训费12000元，对小郑进行了一个月的专业技术培训，同时，公司与小郑签订了一份培训协议，协议约定小郑需在公司服务3年，如违约，小郑需承担违约金20000元。另外，因为小郑的工作性质涉及公司的商业机密，所以公司与小郑在劳动合同中约定了相关的竞业限制条款，其中约定小郑在解除或终止劳动合同离开公司之后3年内不得从事与公司同类的业务。小郑在公司服务2年后，提出辞职，公司要求小郑支付违约金20000元，双方发生劳动争议。要求：根据上述资料，分析回答下列小题。下列关于服务期的相关表述中，正确的是（）。
    A

    服务期的期限一般长于劳动合同的期限

    B

    劳动者支付的违约金的数额不得超过用人单位提供的培训费用

    C

    公司要求小郑支付违约金20000元符合规定

    D

    小郑支付的违约金应不超过4000元


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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