当前分类： 金融理财师(AFP)
问题：赵女士赋闲在家，家庭有价值为50万元的金融资产，另有一处自用房产，贷款还有25年还清，每年还款3万元。赵女士为其丈夫投保了20万元10年期定期寿险，日前其丈夫在保险期内身故，丧葬费6万元。丈夫过世后家庭年开销为5万元（视为期末发生）。赵女士保留4万元现金作为紧急准备金后将其余资产进行投资，假设赵女士的年投资报酬率为6%。如不卖房，且不花费现有资产的本金，赵女士想要保持目前支出继续生活直至25年后退休，应找到一份年收入至少为（）的工作。A、8.8万元B、4.4万元C、9.8万元D、9.6万元...
查看答案
问题：小郑税前月收入6，000元，住房公积金、养老保险、医疗保险和失业保险的缴费额合计为当月工资的23%。另小郑每月交通费用300元，房贷本息2，000元，不考虑个人所得税，小赵每月的可支配收入为（）A、4，740元B、2，320元C、1，840元D、4，620元...
问题：高先生本年税后收入30万元，生活支出12万元，收到股票分红3万元，偿还房贷本金8万元、利息2万元，购买定期寿险交纳保费1万元，本年卖出价值5万元的股票，忽略“三险一金”及交易过程的相关税费，则高先生当年的现金变动额为（）A、30万元B、28万元C、15万元D、10万元...
问题：四种典型的理财价值观中，一切为儿女着想的是属于哪一族？（）A、蚂蚁族B、慈乌族C、蟋蟀族D、蜗牛族...
问题：小李在公司安排的体检中发现自己的血脂和血压略高于正常范围，因此决定赶紧为自己投保一份重大疾病保险，小李的行为属下列风险因素中的（）A、道德风险B、心理风险C、逆选择D、投机风险...
问题：已知A国、B国均行使公民税收管辖权，C国行使地域税收管辖权，D国既行使公民税收管辖权又行使地域税收管辖权。Tom为A国公民（无双重国籍），2010年共取得以下4笔收入： ①从A国获得工资收入5万美元； ②从B国获得财产转让所得10万美元； ③从C国获得利息收入1万美元； ④从D国获得稿酬8万美元。 关于上述收入，以下说法正确的是（）A、A国只能对①征税B、B国只能对②征税C、C国只能对③征税D、D国可以对全部4笔收入征税...
问题：以下关于分红型终身寿险的说法中，正确的是（）A、只有保险公司投资收益为正，才可能有分红B、如果实际死亡率高于预定死亡率，会产生死差益C、如果实际费用率低于预定费用率，会产生费差益D、如果实际回报率低于预定回报率，会产生利差益...
问题：假定人民币利率为3%，而美元利率为5%，目前的汇率是1美元=7.7735元人民币，假定满足抛补利率平价的条件，那么一年后的远期汇率应该为1美元等于（）。A、7.5877元人民币B、7.9244元人民币C、7.6254元人民币D、8.4070元人民币...
问题：需求分析主要包括保障财务安全、遗嘱、建立信托、准备善后费用的是（）。A、退休前期B、退休期C、家庭与事业成长期D、中年期...
问题：某女士投保了一份终身寿险合同，保险金额为100万元，现已累积保单现金价值为20万元。某女士打算向保险公司申请保单贷款，那么下列表述正确的是（）A、保险公司须先审查某女士的还款能力，向某女士发放的贷款不会低于20万元B、保险公司无须审查某女士的还款能力，向某女士发放的贷款不会超过20万元C、保险公司须先审查某女士的还款能力，至多可贷款给某女士100万元D、保险公司无须审查某女士的还款能力，至多可贷款给某女士80万元...
问题：若预计某公司股票今年末将分红每股0.80元，以后每年末的分红将按3%的增长率逐年递增。若股东要求的必要收益率为8%，则该公司股票目前合理价格为（）A、每股18元B、每股14元C、每股16元D、每股12元...
问题：市场真实无风险收益率为4%，预期通货膨胀率为5.5%，某债券的风险ѻ价为2.5%，那么该款债券的必要收益率为（）A、8%B、6.5%C、12%D、9.5%...
问题：陈先生和钱女士正办理离婚。两人协议儿子5年后出国留学的费用由陈先生承担，方式为教育金信托，分两次等额存入信托资金，时点为现在和一年后。预计儿子留学期限为3年，每年费用为20万元，假定每年年初支付。若信托资产的投资收益率为6%，则陈先生每次应存入信托资金（）。A、23.10万元B、24.52万元C、20.56万元D、21.79万元...
问题：关于违约责任与承担违约责任的方式，以下说法正确的是（）。A、由于一方当事人过错致使合同无效，造成对方当事人损失时，过错方应承担违约责任B、承担违约责任的方式有继续履行、采取补救措施、赔偿损失和支付违约金等，这些方式只能单独使用C、采用赔偿损失的方式承担违约责任时，损失赔偿额可能高于违约造成的直接损失D、采用支付违约金的方式承担违约责任时，实际支付的违约金一定等于合同订立时约定的违约金数额...
问题：范先生月初有如下资产（按市值计）：现金和活期存款15000元，F基金30000元，X股票50000元，自用住房一套600000元，投资性房产一套1000000元。 其中，X股票成本价值为40000元，投资性房产用于出租，尚有贷款余额400000元，按月等额本息还款。 本月范先生有如下经济活动：取得工资收入8000元，取得租金收入3000元，售出X股票取得银行活期存款60000元，买入Y股票50000元，定期定额投资F基金1000元，偿还房贷4500元（本金和利息各为2500元和2000元），生活支出200...
问题：霍某今年17岁，经营一家网店，每月获得收入8，000元。今年3月霍某未经其父母同意，用自己的经营收入到银行购买了3万元理财产品。同年8月，霍某因意外事故丧失了民事行为能力。关于霍某与银行所签订的合同效力，下列说法中正确的是（）A、该合同无效，因为霍某不满18周岁，其买卖行为在取得其监护人的同意后才能生效B、该合同无效，因为霍某丧失了民事行为能力C、该合同效力待定，因为合同成立时霍某是限制民事行为能力人D、该合同有效，因为合同成立时霍某为完全民事行为能力人...
问题：以下选项中，属于要约的是（）。A、悬赏广告B、招标公告C、拍卖公告D、招股说明书...
问题：其他条件不变，下列关于影响租房、购房决策的因素的说法中，正确的是（）A、通货膨胀率越高，租房越划算B、存贷款利率越高，租房越划算C、房屋的年维护成本越高，购房越划算D、房价成长率越低，购房越划算...
