业务风险

题目

业务风险

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1.证券公司融资融券业务的风险不包括（ ）。A．政策风险B．业务规模及集中度风险C．业务管理风险D．信息技术风险

2.按业务种类划分的微观金融风险不包括()。A.负债业务风险B.国际业务风险C.资产业务风险D.中间业务风险

3.业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的()。A、操作风险B、信用风险C、交易风险D、市场风险

4.保证保险保后风险跟踪管理的业务类型包括:()A.普通业务B.低风险业务C.风险共担业务D.限额管理业务E.独立承担风险业务

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  • 第1题：

    证券公司融资融券业务的风险包括客户信用风险、市场风险、业务管理风险、信息技术风险、业务规模及集中度风险。其中业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因（）等原因而导致业务经营损失的可能性。

    A:规模失控
    B:制度不全
    C:操作失误
    D:客户违约

    答案：B,C
    解析：
    A项，业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性；D项，客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。

  • 第2题：

    业务层面风险类型包括（）

    • A、预算业务中的风险
    • B、企业面临的外部技术环境发生变化
    • C、收支业务中的风险
    • D、资产业务中的风险
    • E、采购业务中的风险

    正确答案:A,C,D,E

  • 第3题：

    对企业而言理想的业务是指（）。

    • A、高机会低风险业务
    • B、高机会高风险业务
    • C、低机会高风险业务
    • D、低机会低风险业务

    正确答案:A

  • 第4题：

    贸易项下风险参与业务包括（）。

    • A、委托代付业务
    • B、受托代付业务
    • C、风险参与业务
    • D、风险被参与业务

    正确答案:C,D

  • 第5题：

    农村合作金融风险中操作风险包括（）。

    • A、业务风险
    • B、法律风险
    • C、业务系统风险
    • D、清算风险

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    风险资本回报是指在这项经营活动中配置的风险资本的回报。该回报通常以（）为基准。

    • A、高风险业务
    • B、低风险业务
    • C、中等风险业务
    • D、无风险业务

    正确答案:C

  • 第7题：

    商业银行表外业务风险的信息管理系统应当全面准确反映（）。

    • A、总体业务风险情况
    • B、总体业务风险及其变动情况
    • C、单个业务风险及其变动情况
    • D、单个和总体业务风险及其变动情况

    正确答案:D

  • 第8题：

    （）指依据风险评估结果，对特定风险暴露水平的业务进行督导，以识别、确认、收集和管理风险事件的过程。

    • A、业务管理
    • B、业务检查
    • C、业务督导
    • D、风险管理

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    提供担保的委托贷款出现的风险属于银行的（）。
    A

    资产业务风险

    B

    负债业务风险

    C

    表外业务风险

    D

    表内业务风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    证券经纪人业务操作中的风险有（）
    A

    开户业务的风险

    B

    经营风险

    C

    客户柜台存、取款业务中的风险

    D

    客户资产转移业务中的风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对企业而言理想的业务是指（）。
    A

    高机会低风险业务

    B

    高机会高风险业务

    C

    低机会高风险业务

    D

    低机会低风险业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    风险资本回报是指在这项经营活动中配置的风险资本的回报。该回报通常以（）为基准。
    A

    高风险业务

    B

    低风险业务

    C

    中等风险业务

    D

    无风险业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    证券公司融资融券业务的风险包括（ ）。
    A.客户信用风险 B.市场风险
    C.业务规模及集中度风险 D.业务管理风险


    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司融资融券业务的风险包括:（1）客户信用风险；（2）市场风险；（3）业务规模及集中度风险；(4)业务管理风险；(5)信息技术风险。

  • 第14题：

    证券经纪人业务操作中的风险有（）

    • A、开户业务的风险
    • B、经营风险
    • C、客户柜台存、取款业务中的风险
    • D、客户资产转移业务中的风险

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    委托贷款业务主要风险有（）。

    • A、资金来源风险
    • B、借款用途风险
    • C、业务管理风险
    • D、信用风险
    • E、法律风险

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    提供担保的委托贷款出现的风险属于银行的（）。

    • A、资产业务风险
    • B、负债业务风险
    • C、表外业务风险
    • D、表内业务风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据授信业务风险程度不同，华夏银行授信业务分为（）。

    • A、高风险授信业务和低风险授信业务
    • B、有风险缓释措施的授信业务和无风险缓释措施的授信业务
    • C、特别授信业务和一般授信业务
    • D、信用授信业务和担保授信业务

    正确答案:B

  • 第18题：

    运营风险管理是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的（）的管理。

    • A、流动性风险
    • B、操作风险
    • C、信用风险
    • D、市场风险

    正确答案:B

  • 第19题：

    业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.

    • A、流程风险
    • B、操作风险
    • C、制度风险
    • D、执行风险

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    从风险角度，表外业务可分为（）。
    A

    风险业务

    B

    或有风险业务

    C

    无风险表外业务

    D

    或有收益业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    基金日常运营中的风险不包括（　　）。
    A

    业务风险

    B

    投资风险

    C

    操作风险

    D

    业务持续风险


    正确答案： A
    解析：
    基金公司所面临的风险，由于分类标准不同，可以有不同的分类。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。

  • 第22题：

    多选题
    贸易项下风险参与业务包括（）。
    A

    委托代付业务

    B

    受托代付业务

    C

    风险参与业务

    D

    风险被参与业务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据授信业务风险程度不同，华夏银行授信业务分为（）。
    A

    高风险授信业务和低风险授信业务

    B

    有风险缓释措施的授信业务和无风险缓释措施的授信业务

    C

    特别授信业务和一般授信业务

    D

    信用授信业务和担保授信业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    基金代销业务的主要风险点有（）
    A

    开户业务风险

    B

    销户业务风险

    C

    赎回交易风险

    D

    撤单交易风险

    E

    非交易过户交易风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

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