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第1题：
投资基金是一种( )。
A．直接投资工具
B．间接投资工具
C．中介
D．不确定的投资工具
正确答案：B
解析：投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种信托关系，是一种间接投资工具。 -
第2题：
下列关于投资规划的七步骤,次序描述正确的是( )
A．①为当前消费预留足够的资金;②制订投资计划;③建立投资目标;④选择合适的投资工具;⑤评估投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理
B．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤选择合适的投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理
C．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤构建分散化的投资组合;⑥选择合适的投资工具;⑦投资组合管理
D．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤选择合适的投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理
参考答案：C
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第3题：
投资基金是一种（ ）A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.直接和间接相结合的投资工具
D.混合投资工具答案：B解析：投资基金是一种间接投资工具。 本题考察投资基金的定义 -
第4题：
银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低
B.投资工具适合客户自身情况
C.投资工具的收益较高
D.投资工具的流动性较好答案：B解析：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制定的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。 -
第5题：
小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是( )。A.教育储蓄
B.国家助学贷款
C.教育保险
D.共同基金答案：B解析：教育投资规划工具可分为：①长期教育投资规划工具；②短期教育投资规划工具。其中，短期教育投资规划工具主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等；长期教育投资规划工具包括教育储蓄、银行储蓄、教育保险、基金产品、教育金信托和其他投资理财产品等。 -
第6题：
（ ）主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等。A.长期教育投资规划工具
B.传统教育投资规划工具
C.特别投资规划工具
D.短期教育投资规划工具答案：D解析：短期教育投资规划工具主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等。 -
第7题：
以下哪种证券市场投资工具在性质上属于间接投资工具。（）
- A、金融期货
- B、股票
- C、债券
- D、投资基金
正确答案:D -
第8题：
证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。
- A、房地产
- B、股票
- C、债券
- D、金融期货
- E、货币市场工具
正确答案:B,C,E -
第9题：
单选题学校为学校学生提供贷款应属于以下（）教育投资策划工具。A其他教育投资工具
B财政投资工具
C短期教育策划工具
D传统教育投资工具
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题国债投资属于（ ）。[2011年真题]A固定收益投资工具
B浮动收益投资工具
C金融衍生工具
D股权投资工具
正确答案： C解析：
按照金融投资工具的收益决定基础的不同，可以将金融投资工具划分为固定收益投资工具、浮动收益投资工具和金融投资衍生工具三类。其中，固定收益投资工具包括：①国债、央行票据、金融债、有担保的企业债；②无担保企业债（短期融资券和普通无担保企业债）；③混合融资证券（可转换债券、分离型可转换债券）；④结构化产品（信贷证券化、专项资产管理计划、不良贷款证券化）。普通股投资是典型的浮动收益投资工具。衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权。国债的收益是固定的，因此属于固定收益投资工具。 -
第11题：
单选题理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A投资工具的风险较低
B投资工具流动性较好
C投资工具适合客户的财务目标
D投资工具收益较高
正确答案： B解析： -
第12题：
判断题大体上来说，教育投资规划工具可分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。短期教育规划工具又包括传统教育投资规划工具和其他工具。（ ）A对
B错
正确答案： 对解析： -
第13题：
证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。
正确答案：√
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第14题：
股票和债券是直接投资工具，而基金是间接投资工具。 （ ）
正确答案：√
股票和债券是直接投资工具，资金的供给者和需求者直接联系；而基金是间接投资工具，资金的供给者和需求者间接联系。 -
第15题：
从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。
A、投资工具的风险较低
B、投资工具适合客户的财务目标
C、投资工具的收益较高
D、投资工具的流动性较好答案：B解析：B
为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。 -
第16题：
银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是( )。A.投资工具的风险较低
B.投资工具适合客户的财务目标
C.投资工具的收益较高
D.投资工具的流动性较好答案：B解析：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。 -
第17题：
教育投资规划工具可分为（ ）。A.长期教育投资规划工具
B.现代教育投资规划工具
C.短期教育投资规划工具
D.传统教育投资规划工具
E.特殊教育投资规划工具答案：A,C解析：大体上来说，教育投资规划工具可分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。长期教育规划工具又包括传统教育投资规划工具和其他工具。 -
第18题：
长期教育投资规划工具可分为（ ）和其他工具。A.现代教育投资规划工具
B.短期教育投资规划工具
C.传统教育投资规划工具
D.特殊教育投资规划工具答案：C解析：大体上来说，教育投资规划工具可分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。长期教育规划工具又包括传统教育投资规划工具和其他工具。 -
第19题：
学校为学校学生提供贷款应属于以下（）教育投资策划工具。
- A、其他教育投资工具
- B、财政投资工具
- C、短期教育策划工具
- D、传统教育投资工具
正确答案:C -
第20题：
小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（）
- A、教育储蓄
- B、国家助学贷款
- C、教育保险
- D、共同基金
正确答案:B -
第21题：
多选题金融工具的分类中，按投资者所拥有的权利划分，可分为（ ）。A股权工具
B债权工具
C混合工具
D融资工具
E投资基金
正确答案： E,B解析： -
第22题：
单选题金融投资工具可以划分为固定收益投资工具、浮动收益投资工具和金融投资衍生工具三类，做出这一划分的标准是（ ）。[2011年真题]A金融投资收益实现的时间不同
B从事金融投资的主体不同
C收益决定基础不同
D法律监管的要求不同
正确答案： B解析：
按照金融投资工具的收益决定基础的不同，可以将金融投资工具划分为固定收益投资工具、浮动收益投资工具和金融投资衍生工具三类。三类的名称中都含有收益或者隐含收益，因此，其分类的基础是收益决定基础不同。 -
第23题：
单选题金融投资工具可以分为四类，以下金融投资工具类别名称不准确的是（）A衍生金融工具
B固定资产的投资工具
C权益性投资工具
D金融信托和基金产品
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第24题：
多选题国际清算银行的金融市场融资工具主要有 ( )A期限在10年以上的长期投资工具
B回购协议
C期限在1年以下的短期投资工具
D固定利率投资工具
E期限为1～5年的中期投资工具
正确答案： B,C解析： 暂无解析