在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）A、需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况B、既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析C、不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同D、密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会

题目

在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）

  • A、需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况
  • B、既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析
  • C、不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同
  • D、密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会
相似考题

1.理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。A．制定理财方案B．收集客户信息C．分析客户财务状况D．实施理财计划E．持续理财服务

2.只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利的理财机会（ ）。A．利率B．汇率C．通货膨胀率D．税率E．准备金率

3.理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测时，要注意的事项不包括()。A:关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况 B:密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化 C:对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析 D:关注普通网民的分析、评论

4.客户出现下列情况时，不需要对理财方案进行调整的是( )。A．原理财方案中的宏观经济重要参数发生变化B．市场中出现了适合客户的新投资机会C．房贷利率上调0.09%，导致客户的月供增加20元D．客户家庭遭受火灾，损失惨重

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  • 第1题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

  • 第2题：

    理财规划师必须要熟悉宏观经济形势，下列不属于理财师所要关注的宏观经济变量的是()。

    A:利率
    B:税率
    C:汇率
    D:流动比率

    答案：D
    解析：
    理财规划师必须要熟悉宏观经济形势，了解宏观经济变动趋势才有可能制定出高质量的投资策略，只有密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会。

  • 第3题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第4题：

    即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()


    答案：错
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。

  • 第5题：

    下列哪一项不属于理财规划师关注宏观经济时所要注意的因素()

    A.关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
    B.关注世界经济局势的变化
    C.密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化
    D.关注政府及科研机构的分析，评论

    答案：C
    解析：

  • 第6题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第7题：

    下列哪一项不属于理财师关注宏观经济时所要注意的因素（）。

    • A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
    • B、关注世界经济局势的变化
    • C、密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化
    • D、关注政府及科研机构的分析、评论

    正确答案:B

  • 第8题：

    通常情况下，（）作为理财方案的执行人。

    • A、客户本人
    • B、理财规划师
    • C、客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
    • D、理财规划师所在机构

    正确答案:B

  • 第9题：

    只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利的理财机会：（）

    • A、利率
    • B、汇率
    • C、通货膨胀率
    • D、税率

    正确答案:A,B,D

  • 第10题：

    单选题
    通常情况下，（）作为理财方案的执行人。
    A

    客户本人

    B

    理财规划师

    C

    客户指定的除理财规划师外的其他专业人士

    D

    理财规划师所在机构


    正确答案： C
    解析： 通常情况下，客户会选择理财规划师作为理财方案的执行人，其原因在于：①理财规划师是整个方案的制定者，对客户的综合财务情况和理财方案最为了解；②方案在实施过程中可能会由于出现新情况而进行修改，所以直接选择理财规划师作为执行者对于客户来说无疑更为便捷。

  • 第11题：

    单选题
    在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）
    A

    需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况

    B

    既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析

    C

    不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同

    D

    密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师关注宏观经济时所要注意的因素()。
    A

    关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况

    B

    关注世界经济局势的变化

    C

    密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化

    D

    关注政府及科研机构的分析、评论


    正确答案： A
    解析： 各个宏观经济指标以及宏观经济政策对于投资的影响在基础理论里面已经有所介绍，这里我们要强调的是，理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测的时候要注意以下几点：（1）关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况，了解宏观经济发展的总体走向，以便明确客户投资规划进行的大的经济背景，提出可实现的投资目标，顺应经济发展趋势做出正确的投资决策。（2）密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会。（3）对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析，关注财政预算报告，分析收支变化，掌握财政政策意图，据以做出预测性判断，以此作为客户未来投资的经济背景。（4）关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议。

  • 第13题：

    理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括()。

    A:分析客户未来投资收益
    B:分析宏观经济形势
    C:分析客户现有投资组合信息
    D:分析客户家庭预期收入信息

    答案：A
    解析：

  • 第14题：

    理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。

    A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
    B.收集、整理客户信息
    C.客户分类和了解、分析客户需求
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划

    答案：D
    解析：
    了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

  • 第15题：

    理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财规划服务具有动态性，所以提供的应该是动态性的方案建议。

  • 第16题：

    通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是()。

    A:客户本人
    B:理财规划师
    C:客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
    D:理财规划师所在机构

    答案：B
    解析：
    理财方案的实施要取得客户的授权，通常情况下，客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。

  • 第17题：

    理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。

    A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
    B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务

    答案：D
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第18题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第19题：

    通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。

    • A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
    • B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况
    • C、注意客户现有投资组合的突出特点
    • D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价

    正确答案:A

  • 第20题：

    理财规划师在为客户提供理财规划服务的时候往往要判断汇价走势,这就需要掌握影响关键货币汇率变动的决定性因素。一般来讲,港币汇率波动的最主要影响因素是（　）。

    • A、香港经济基本面状况
    • B、香港国际收支情况
    • C、美元的波动
    • D、日元的波动

    正确答案:C

  • 第21题：

    判断题
    理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 理财规划服务具有动态性，所以提供的应该是动态性的方案建议。

  • 第22题：

    多选题
    只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利的理财机会：（）
    A

    利率

    B

    汇率

    C

    通货膨胀率

    D

    税率


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。
    A

    关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况

    B

    明确客户现有投资组合中的资产配置状况

    C

    注意客户现有投资组合的突出特点

    D

    根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价


    正确答案： D
    解析： 通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点：（1）明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域？客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例？各类资产中具体又有哪些投资产品？客户所投资资产的流动性如何？投资品种共有多少？客户的投资有没有特别的偏好？流动资产和固定资产各占多大比重？（2）注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯；另一方面也可以掌握客户的投资水平。（3）根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。

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