理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测时，要注意的事项不包括()。A:关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况 B:密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化 C:对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析 D:关注普通网民的分析、评论

题目
理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测时，要注意的事项不包括()。

A:关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
B:密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化
C:对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析
D:关注普通网民的分析、评论
相似考题

1.理财顾问业务的第一步是( )。A．分析宏观经济形势B．客户财务分析C．搜集客户信息D．测算财务比率

2.银行从业人员在对客户进行财务分析应当包含的内容有( )。A．宏观经济形势分析B．客户收入支出分析C．客户资产负债分析D．客户生命周期分析E．客户保障分析

3.理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息

4.理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

参考答案和解析
答案：D
解析：
理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测的时候要注意以下几点：①关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况，了解宏观经济发展的总体走向，以便明确客户投资规划进行的大的经济背景，提出可实现的投资目标，顺应经济发展趋势做出正确的投资决策；②密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会；③对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析，关注财政预算报告，分析收支变化，掌握财政政策意图，据以做出预测性判断，以此作为客户未来投资的经济背景；④关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议。
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  • 第1题：

    李先生现在对基金中的基金(FOF)比较感兴趣，助理理财规划师建议他选择该方式进行投资时应当注意一些事项，其中不包括( )。

    A．是否进行收益补偿

    B．收益补偿方式

    C．费率与业绩提成

    D．单只基金的排名


    正确答案：D

  • 第2题：

    理财规划师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析不包括()。

    A:优势
    B:挑战
    C:潜力
    D:机遇

    答案：C
    解析：
    SWOT中四个字母分别表示的含义为：优势(Strengths)、劣势(Weaknesses)、机遇(Opportunities)、挑战(Threats)。理财规划师应试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势，以及一生中可能会有哪些机遇，职业生涯中可能有哪些威胁。

  • 第3题：

    理财规划师必须要熟悉宏观经济形势，下列不属于理财师所要关注的宏观经济变量的是()。

    A:利率
    B:税率
    C:汇率
    D:流动比率

    答案：D
    解析：
    理财规划师必须要熟悉宏观经济形势，了解宏观经济变动趋势才有可能制定出高质量的投资策略，只有密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会。

  • 第4题：

    投资规划准备工作不包括()。

    A:预测客户未来需求
    B:树立并协助客户建立正确的投资观念
    C:熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况
    D:分析预测宏观经济形势

    答案：A
    解析：

  • 第5题：

    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。

    • A、注意语速和长度
    • B、理财规划师要注意词语的特定意思
    • C、避免主观臆断
    • D、应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
    • E、尽量使用命令语气

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    在对种群数量进行预测时，除了要对各种（）进行研究和分析外，还要注意种群的（）、（）和（）。


    正确答案:限制因子；密度；性比；年龄

  • 第7题：

    下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。

    • A、理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    • B、对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
    • C、理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
    • D、理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

    正确答案:C

  • 第8题：

    为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。

    • A、客户的负债情况
    • B、反映客户当前收入水平的信息
    • C、客户家庭日常支出和收入比
    • D、客户结余比率

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（  ）。
    A

    客户生命周期分析

    B

    客户当前现金收支情况分析

    C

    客户资产负债分析

    D

    客户财务保障情况分析

    E

    宏观经济形势分析


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    银行业从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（）。
    A

    客户当前现金收支情况分析

    B

    客户资产负债分析

    C

    宏观经济形势分析

    D

    客户生命周期分析

    E

    客户财务保障情况分析


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。
    A

    注意语速和长度

    B

    理财规划师要注意词语的特定意思

    C

    避免主观臆断

    D

    应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

    E

    尽量使用命令语气


    正确答案： E,D
    解析： 不要使用"保证"、"肯定"、"必然"或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力。在谈到对客户的要求时，一定不要用生硬的口气，不能让客户有一种被命令的感觉。

  • 第12题：

    单选题
    下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。
    A

    理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

    B

    对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘

    C

    理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况

    D

    理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意()。

    A:遗产评估机构的选择
    B:不要遗漏某些容易被忽略的资产和负债项目
    C:客户的临终医疗费用不能算入遗产的负债
    D:遗产现值和终值的计算

    答案：B
    解析：
    理财规划师在进行遗产价值计算和评价应注意的事项，主要包括：①遗产价值计算的是其目前的市场价值，而不是其购买时的支付价格；②不要遗漏某些容易被忽略的资产和负债项目。

  • 第14题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第15题：

    制定工资指导线时，应对经济形势进行分析，具体内容不包括（ ）。

    A：本地区上一年度的经济增长情况
    B：国家宏观经济形势
    C：本地区本年度企业工资增长情况
    D：国家宏观政策

    答案：C
    解析：
    工资指导线的主要内容包括：①经济形势分析。其具体内容包括：国家宏观经济形势和宏观政策分析；本地区上一年度经济增长、企业工资增长分析；本年度经济增长预测以及与周边地区的比较分析。②工资指导线意见。工资指导线有三条线：上线（预警线）、基准线、下线。C项，本地区本年度企业工资增长状况对现在制定工资指导线是没有参考价值的，应该参考的是上一年度的本地区企业工资增长情况的数据。

  • 第16题：

    分析我国当前的宏观经济形势，并说明政府是如何对经济进行宏观调控的？


    正确答案: （1）当前宏观经济形势分析。自2003年下半年以来，物价开始回升，某些领域，主要是房地产及上游产业出现了“过热”现象。但当前的经济“过热”，更多地是表现为结构性“过热”。在防止“过热”的同时，应该注意经济还有紧缩的趋势，特别是一般消费品供给能力过剩的问题还比较严重。
    （2）政府的宏观调控政策及评价。针对本轮经济“过热”的特点，政府宏观调控重点主要侧重于对土地和信贷的调控，从源头上控制住投资过热的问题。有关政策出台后，取得了良好的效果，投资膨胀问题得到有效抑制。但是，房地产业由于投机而造成房价上升、投资增长过快等泡沫问题仍然没有得到有效解决，因此，政府最近采取多管齐下措施抑制房地产泡沫，特别是加息、提高房地产交易税率等都取得良好效果。当前，中国必须警惕经济紧缩的苗头，在宏观政策运用上，必须更多地进行结构性调控，一方面抑制某些领域的过热，另一方面要刺激消费，进一步拉动经济增长，以防止经济紧缩。

  • 第17题：

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第18题：

    在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）

    • A、需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况
    • B、既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析
    • C、不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同
    • D、密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会

    正确答案:C

  • 第19题：

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。

    • A、需要
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案： B
    解析： 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第21题：

    填空题
    在对种群数量进行预测时，除了要对各种（）进行研究和分析外，还要注意种群的（）、（）和（）。

    正确答案： 限制因子,密度,性比,年龄
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
    A

    掌握接触客户、取得客户信赖的方法

    B

    收集、整理客户信息

    C

    客户分类和了解、分析客户需求

    D

    投资理财产品选择、组合和理财规划


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）
    A

    需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况

    B

    既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析

    C

    不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同

    D

    密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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