理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房

题目

理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）

  • A、设定理财目标
  • B、购买养老保险
  • C、筹措资金
  • D、购置住房
相似考题

1.关于设定理财目标的表述中，( )是不科学的。A．理财目标必须具有现实性B．理财目标可以不分期限和先后顺序C．理财目标设定时要具体明确D．理财目标必须考虑客户的现金准备

2.下列有关理财规划的叙述正确的是( )。A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

3.在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于()。A.短期理财目标B.中期理财目标C.长期理财目标D.永久理财目标

4.理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

更多“理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房”相关问题

  • 第1题：

    国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于()。

    A.短期理财目标

    B.中期理财目标

    C.长期理财目标

    D.永久理财目标


    本题答案：A

  • 第2题：

    理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。

    A.现金管理
    B.财富规划
    C.债务规划
    D.退休养老规划

    答案：D
    解析：
    客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：
    （1）家庭收支与债务管理；
    （2）家庭财富保障；
    （3）投资规划；
    （4）教育投资规划；
    （5）退休养老规划；
    （6）税务规划；
    （7）遗嘱、遗产分配。

  • 第3题：

    关于设定理财目标的表述中，()是不科学的。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标可以不分期限和先后顺序
    C:理财目标设定时要具体明确
    D:理财目标必须考虑客户的现金准备

    答案：B
    解析：

  • 第4题：

    以下几组理财目标排序，最适合单身期人群的是（）。

    • A、节财计划—〉资产增值计划—〉应急基金—〉购置住房
    • B、购置住房—〉购置生活硬件—〉节财计划—〉子女教育规划—〉资产增值管理—〉应急基金
    • C、养老规划—〉遗产规划—〉特殊目标规划—〉应急基金
    • D、资产增值管理—〉养老规划—〉特殊目标规划—〉应急基金

    正确答案:A

  • 第5题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第6题：

    以下几组理财目标排序，最适合成长期人群的是（）。

    • A、节财计划—〉资产增值计划—〉应急基金—〉购置住房
    • B、购置住房—〉购置生活硬件—〉节财计划—〉子女教育规划—〉资产增值管理—〉应急基金
    • C、养老规划—〉遗产规划—〉特殊目标规划—〉应急基金
    • D、资产增值管理—〉养老规划—〉特殊目标规划—〉应急基金

    正确答案:B

  • 第7题：

    “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）

    • A、节财计划
    • B、购置住房
    • C、资产增值管理
    • D、养老规划

    正确答案:A

  • 第8题：

    在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。

    • A、短期理财目标
    • B、中期理财目标
    • C、长期理财目标
    • D、永久理财目标

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
    A

    投资规划是理财规划的一个组成部分

    B

    投资不等于理财

    C

    投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用

    D

    投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）
    A

    节财计划

    B

    购置住房

    C

    资产增值管理

    D

    养老规划


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    全过程理财规划的中义角度是（）
    A

    通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

    B

    对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

    C

    资金筹措、资源合理配置

    D

    推销理财产品，拿取提成


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）
    A

    设定理财目标

    B

    购买养老保险

    C

    筹措资金

    D

    购置住房


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于()。

    A.短期理财目标

    B.中期理财目标

    C.长期理财目标

    D.永久理财目标


    本题答案：C

  • 第14题：

    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。

    A.深入了解客户
    B.出具专业理财规划报告书
    C.全面评估客户的财务问题
    D.提出自己的见解和建议

    答案：A
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

  • 第15题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第16题：

    教育理财规划目标设定主要包括（）等内容。

    • A、计算子女教育资金缺口
    • B、选择理财投资方式
    • C、设定理财期间
    • D、设定期望报酬率

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。

    • A、短期理财目标
    • B、中期理财目标
    • C、长期理财目标
    • D、永久理财目标

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列理财目标及其实现期限对应正确的是（）

    • A、国内外旅游——短期目标
    • B、结婚准备金——中期目标
    • C、子女高等教育基金——长期目标
    • D、购置汽车家电和装修资金筹措——中期目标

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。

    • A、短期理财目标
    • B、中期理财目标
    • C、长期理财目标
    • D、永久理财目标

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    （）是全过程理财规划的中义角度解释。
    A

    资金筹措、资源合理配置

    B

    对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

    C

    通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

    D

    推销理财产品，拿取提成


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
    A

    短期理财目标

    B

    中期理财目标

    C

    长期理财目标

    D

    永久理财目标


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下几组理财目标排序，最适合成长期人群的是（）。
    A

    节财计划—〉资产增值计划—〉应急基金—〉购置住房

    B

    购置住房—〉购置生活硬件—〉节财计划—〉子女教育规划—〉资产增值管理—〉应急基金

    C

    养老规划—〉遗产规划—〉特殊目标规划—〉应急基金

    D

    资产增值管理—〉养老规划—〉特殊目标规划—〉应急基金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    教育理财规划目标设定主要包括（）等内容。
    A

    计算子女教育资金缺口

    B

    选择理财投资方式

    C

    设定理财期间

    D

    设定期望报酬率


    正确答案： B,A
    解析： 教育理财规划目标主要包括计算子女教育资金缺口、设定理财期间和设定期望报酬率三个方面的内容。

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