理财方案的制定过程中一般不需要考虑亲属的因素。

题目

理财方案的制定过程中一般不需要考虑亲属的因素。

相似考题

1.保险方案的制定不需要考虑的因素是()。A.客户的需要B.全面筹划，又要有所侧重C.全部风险D.向客户如实介绍保险方案有关内容

2.在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

3.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

4.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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  • 第1题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第2题：

    ( )是整个理财规划中最实质性的一个环节。

    A.理财目标的确定
    B.理财方案的制定
    C.理财方案的执行
    D.理财方案的回访

    答案：C
    解析：
    理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。

  • 第3题：

    制定扦样方案必须全面考虑检查目的、产品性质、（）等因素。

    • A、测试方法的性质
    • B、正在调查的总体的性质
    • C、测试方法的性质和正在调查的总体的性质
    • D、以上不需要

    正确答案:C

  • 第4题：

    制定一个切实可行的理财方案时，应当考虑（）因素。

    • A、家庭成员的收入水平、稳定程度
    • B、家庭的消费习惯及消费预期
    • C、是否与大额消费项目相关
    • D、家庭生存阶段

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在制订比赛战术方案时通常不需要考虑的因素是（）

    • A、外界客观因素
    • B、内部主观因素
    • C、对方
    • D、自身

    正确答案:B

  • 第6题：

    保险方案的制定不需要考虑的因素是（）。

    • A、客户的需要
    • B、全面筹划，又要有所侧重
    • C、全部风险
    • D、向客户如实介绍保险方案有关内容

    正确答案:C

  • 第7题：

    谈判方案制定前应考虑的环境因素


    正确答案: （1）政治状况；
    （2）宗教信仰；
    （3）法律制度；
    （4）商业做法；
    （5）社会习俗；
    （6）财政金融状况；
    （7）基础设施与后勤供应系统；
    （8）气候因素。

  • 第8题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    谈判方案制定前应考虑的环境因素

    正确答案： （1）政治状况；
    （2）宗教信仰；
    （3）法律制度；
    （4）商业做法；
    （5）社会习俗；
    （6）财政金融状况；
    （7）基础设施与后勤供应系统；
    （8）气候因素。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    保险方案的制定不需要考虑的因素是（）。
    A

    客户的需要

    B

    全面筹划，又要有所侧重

    C

    全部风险

    D

    向客户如实介绍保险方案有关内容


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    战术方案制定的考虑的因素有哪些？

    正确答案： 1.考虑充分发挥本方各方面的优势
    2.考虑抑制对方的长处，不让对方发挥其优势。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第14题：

    执行理财方案时，理财规划师应注意()。

    A:妥善保管理财计划的执行记录
    B:理财方案的制定和执行最好一成不变
    C:执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
    D:不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

    答案：A
    解析：
    B项，理财方案本身不是一成不变的，执行理财方案过程中当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时，理财方案需要随时调整，因此，理财方案的制定和执行都是一个动态的过程；C项，执行理财计划必须首先获得客户的执行授权；D项，不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来。

  • 第15题：

    制定野外活动方案应考虑哪些因素？


    正确答案:个人性格、爱好；长期从事的工作性质；具备的安全条件和健康状况；参与活动的可行性。

  • 第16题：

    陶瓷造型设计在制定方案时，主要考虑形式美，不需要考虑怎样利用工艺材料和工艺技术。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    战术方案制定的考虑的因素有哪些？


    正确答案: 1.考虑充分发挥本方各方面的优势
    2.考虑抑制对方的长处，不让对方发挥其优势。

  • 第18题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第19题：

    执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

    • A、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
    • B、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
    • C、妥善保管理财计划的执行记录
    • D、理财方案的制订和执行最好一成不变

    正确答案:C

  • 第20题：

    在咨询过程中，不需要结合客人的需求，只需按照其个人的皮肤状况制定护理方案即可。（）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    多选题
    制定一个切实可行的理财方案时，应当考虑（）因素。
    A

    家庭成员的收入水平、稳定程度

    B

    家庭的消费习惯及消费预期

    C

    是否与大额消费项目相关

    D

    家庭生存阶段


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    理财方案的制定过程中一般不需要考虑亲属的因素。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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