保险方案的制定不需要考虑的因素是()。A.客户的需要B.全面筹划，又要有所侧重C.全部风险D.向客户如实介绍保险方案有关内容

题目

保险方案的制定不需要考虑的因素是()。

A.客户的需要

B.全面筹划，又要有所侧重

C.全部风险

D.向客户如实介绍保险方案有关内容

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1.客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。()

2.在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是( )。A．单身期客户，可以不考虑购买保险产品B．家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险C．家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品D．退休期客户，应该提高保险额度E．退休期客户，应该提高保险种类

3.企业在制定或选择信用标准时不需要考虑的因素包括()。A.预计可以获得的利润B.客户的偿债能力C.客户的财务状况D.客户资信程度

4.在为客户制定保险方案时,保险经纪人小王的下列做法正确的是()。A、小王在认真分析客户需求后帮助客户制定了保险方案B、小王认为制定保险方案最主要的是要满足客户需求，价格不用太在意C、小王认为保险方案一定要能够全面覆盖客户未来所面临的全部风险D、制作完方案，小王向客户详细介绍了方案的各种信息

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  • 第1题：

    企业在制定或选择信用标准时不需要考虑的因素包括( )。

    A. 客户的财务状况

    B. 客户的偿债能力

    C. 预计可以获得的利润

    D. 客户资信程度


    标准答案：C


  • 第2题：

    风险管理和保险规划的制定并不是一次制定就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的是()。

    A:随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案
    B:理财规划师一般不需要花费很多的时间来重定风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整
    C:客户结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
    D:客户没有结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

    答案：D
    解析：
    D项，一般而言，除了时常检查客户的保险规划之外，在下列特殊事件发生时，应该检查并调整客户的保险规划：①经济状况改变；②家庭责任改变；③工作环境变动；④生涯变动。

  • 第3题：

    在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是()。
    A.单身期客户，可以不考虑购买保险产品
    B.家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
    C.家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
    D.退休期客户，应该提高保险额度
    E.退休期客户，应该提高保险种类


    答案：A,D,E
    解析：
    答案为ADE。对于单身期客户来说，通过购买某种或者某些保险，可强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，同时取得一定的经济保障。退休期客户应清理个人和家庭的财产，调整理财组合，储备下一阶段的养老金。

  • 第4题：

    在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有( )。

    A．单身期客户，可以不考虑购买保险产品

    B．家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险

    C．家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品

    D．退休期客户，应该提高保险额度

    E．退休期客户，应该提高保险种类


    正确答案：ADE
    解析：对于单身期客户来说，通过购买某种或者某些保险，可强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，同时取得一定的经济保障；退休期客户应清理个人和家庭的财产，调整理财组合，储备下一阶段的养老金。

  • 第5题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

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